Premium-Produkt: aktiv gemanagt, kosteneffizient konzipiert – für mehr Renditechancen bei kontrolliertem Risiko
Fidelity International (Fidelity) wird zum 1. Januar 2027 ein staatlich gefördertes Altersvorsorgedepot anbieten. Das Angebot verbindet globale Investmentkompetenz und jahrzehntelange Altersvorsorge-Erfahrung mit der Investmentplattform FFB und schafft eine integrierte, digitale Vorsorgelösung für Privatkunden sowie Berater und Pools.
„Wir verbinden aktives Management und globale Altersvorsorge-Expertise mit einer etablierten Investmentplattform (FFB) und einem maßgeschneiderten Gleitpfad, was nur wenige Anbieter können.“ sagt Susanna Wooders, Leiterin des Deutschlandgeschäfts von Fidelity International. „Weltweit verwalten wir als Gruppe über 780 Milliarden Euro in Lebenszyklusstrategien einschließlich der preisgekrönten Futurewise Lösung – diese Erfahrung fließt in das deutsche Angebot ein.”
Das Angebot von Fidelity soll ein Premium-Produkt aus aktiven ETFs sowie ein ergänzendes Standardprodukt aus kosteneffizienten, passiven Indexfonds umfassen. Das Premium-Produkt wird aktiv über einen maßgeschneiderten Gleitpfad begleitet, um Anlegern zusätzliche Renditechancen zu bieten. Das bedeutet: Die Anlagestrategie des Premium-Produkts passt sich mit zunehmender Nähe zum Ruhestand schrittweise an und berücksichtigt Marktbedingungen ebenso wie die jeweilige Lebensphase des Anlegers.
„Das Premium-Produkt folgt einem intelligent gesteuerten Gleitpfad und wird über die gesamte Laufzeit aktiv angepasst – anstelle starrer Regeln setzen wir auf eine flexible Allokation mit modernen, research basierten ETFs “, sagt Wooders.
Privatanlegern wird der Zugang zu beiden Produkten sowohl direkt als auch über unabhängige Finanzberater und Pools ermöglicht. Für Letztere stellt das Angebot von Fidelity eine professionell gesteuerte, integrierte und skalierbare Lösung dar, die Beratung vereinfacht und sie langfristig mit bewährten Service unterstützt. Die Investmentlösung als Einzelbaustein stellen wir ebenfalls gern unseren Vertriebspartnern zur Verfügung.
Damit eine aktiv gesteuerte Altersvorsorgelösung ihr volles Potenzial entfalten kann, braucht sie eine robuste operative Basis. Diese stellt Fidelity über seine etablierte Investmentplattform FFB bereit. Ihre Kundenservice-, Administrations und Regulierungskompetenz sowie ihr Marktzugang stellen sicher, dass Anleger und Berater bei einer komplexen Vorsorgelösung langfristig und unterstützend begleitet werden.
„Ein Altersvorsorgedepot ist administrativ anspruchsvoll und auf Jahrzehnte angelegt. Mit der FFB liefert Fidelity die Kompetenzen, damit Anleger, Berater und Pools eine verlässliche, dauerhaft funktionierende Vorsorgelösung einfach umsetzen können und begleitet werden“, sagt Jan Schepanek, Sprecher der Geschäftsführung der FFB und verantwortlich für das Privatkundengeschäft von Fidelity International in Deutschland.
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