Vermittler bemühen sich auf breiter Front, die Vorgaben zur nachhaltigen Beratung zu erfüllen, nicht immer aber sind die Kunden auch daran interessiert. Nur rund jeder zweite Kunde (53 Prozent) ist an Beratung zu nachhaltigen Finanz- und Versicherungsprodukten interessiert und ist bereit über seine Nachhaltigkeitspräferenzen zu sprechen. 22 Prozent wollen hingegen nicht darüber sprechen und jedem […]

Persönlicher Service und direkter Experten-Kontakt statt Call-Center: Das macht den BDAE aus, wie auch das F.A.Z.-Institut erneut bestätigt. Erneut hat das renommierte F.A.Z.-Institut den BDAE mit seinem Siegel für besondere Kundentreue im Bereich der Spezialversicherungen ausgezeichnet. Datengrundlage für diese Auszeichnung waren die zahllosen Aussagen von Verbraucherinnen und Verbrauchern im Netz. Diese sammelte und analysierte das […]

Neue Fristen ab September und Januar können Kleinstunternehmer schnell in den finanziellen Ruin bringen / 5 Tipps, für wen sich eine D&O- Versicherung lohnt Ex-Audi-Chef Rupert Stadler hat sie. Viele Vorstände, Geschäftsführer und Führungskräfte in größeren Firmen haben sie auch. Die Rede ist von der D&O (Directors and Officers) Versicherung. Was viele nicht wissen: Die […]

Hagener Maklerverbund lädt Partnermakler zum Austausch ein  Am 14. und 15. Juni 2023 finden die „gBnet-Kompetenztage“ statt. Die germanBroker.net AG (gBnet) lädt zum Austausch zu aktuellen Marktthemen ein und präsentiert den Partnermaklern Neuigkeiten auf Produkt- und Prozessebene. Die Veranstaltung findet im Präsenzformat in Hagen statt, dem Geschäftssitz des Dienstleisters. Das etablierte Tagungsformat, traditionell immer in […]

Der Betrug mit gefälschten Finanzportalen im Internet verursacht in Deutschland einen Milliardenschaden. Nach Recherchen des Saarländischen Rundfunks (SR) haben Anleger in den vergangenen beiden Jahren durch sogenannten Cybertrading-Betrug mehr als eine Milliarde Euro verloren. Hinter den Portalen stecken hochorganisierte Banden – in einer ARD-Dokumentation gibt ein ehemaliges Mitglied exklusive Einblicke. Es geht um Plattformen mit […]

Von Aktien bis Multi-Asset – wo genau liegen eigentlich die Unterschiede? Smarte Entscheidung – weshalb ist es so sinnvoll, auf Sparpläne zu setzen? Hilfe suchen – warum ist es so wichtig, sich genau beraten zu lassen? Es ist zum Verzweifeln – könnte man meinen. Einerseits wird alles teurer, egal ob das Brötchen beim Bäcker, das […]

Lars Schmidt leitet das Spezialisten-Geschäft zu Logistik bei MRH Trowe und ist Geschäftsführer von ELVIS Versicherungsmakler Der Industriemakler MRH Trowe erweitert mit Lars Schmidt als Head of Specialty Logistics seine Expertise für Transport und Logistik. Der Diplom-Betriebswirt tritt die Nachfolge von Karsten Füssel an, der zum Jahreswechsel in den Ruhestand gegangen ist. Darüber hinaus übernimmt […]

Die EU-Kommission hat am 24. Mai die lang erwartete Kleinanlegerstrategie veröffentlicht. EU-Finanzkommissarin McGuiness gibt sich dem Lobbydruck geschlagen und verzichtet vorerst auf ein vollständiges Provisionsverbot für Finanzberater. Das Provisionsverbot für beratungsfreie Geschäfte sowie die Revisionsklausel, welche ein vollständiges Provisionsverbot drei Jahre nach Einführung der neuen Regulierung ermöglicht, haben jedoch drastische Folgen für Finanzdienstleister und Verbraucher, […]

Die EU-Kommission hat ihre Pläne für ein Provisionsverbot für Finanzberater fallen gelassen – Für den FPSB Deutschland ist die Frage der Vergütung bei einer Anlageberatung aber ohnehin zweitrangig – Entscheidend sind ganz andere Kriterien Die Debatte wurde zum Teil heftig geführt, nun sind die Pläne der EU-Kommission, ein allgemeines Provisionsverbot im Finanzvertrieb einzuführen, vom Tisch. […]

Über 90 Teilnehmer mit Vorständen von mehr als 50 Versicherungsgesellschaften sowie Vertreter aller JDC Großkunden nahmen am zweiten JDC Plattform-Summit „MORGEN 2023“ im Kurhaus Wiesbaden teil. Deutschlands bekanntester Ökonom Professor Hans-Werner Sinn sieht in moralgesteuerter grüner Wirtschaftspolitik verheerende Auswirkungen für den Standort Deutschland und die Innovationsbestrebungen vieler Unternehmen. Thomas Langkabel, National Technology Officer von Microsoft-Deutschland, […]

Die EU-Kommission hat die Richtlinienvorschläge zur Retail Investment Strategy (Kleinanlegerstrategie) veröffentlicht. Das vorgeschlagene Paket zielt darauf ab, die Beteiligung von Kleinanlegern an den EU-Kapitalmärkten zu fördern und so die Kapitalmarktunion zu stärken und private Mittel in die EU-Wirtschaft zu leiten. Das Paket umfasst weitreichende Änderungen u. a. zur:  – Art und Weise, wie Kleinanleger über […]

So schnell kann es gehen: Saßen die deutschen Lebensversicherer 2021 noch auf Stillen Reserven von 155 Milliarden Euro, schlummerten Ende 2022 – also nur ein Jahr später – schon Stille Lasten von etwa 110 Milliarden Euro in ihren Bilanzen. Gerade wurde dazu eine vielbeachtete Kurzstudie zum Aufbau von stillen Lasten in der Versicherungsbranche veröffentlicht. Diese […]

Heiko Hauser: “Neutralität bei der Kundenberatung hat für uns oberste Priorität.” “Wir planen weder in diesem Jahr noch künftig eigene Finanzprodukte wie beispielsweise Aktienfonds aufzulegen”, erklärt Heiko Hauser, Geschäftsführer der Finanzberatungsgruppe Plansecur. Er begründet dies “mit der Pflicht, in der Beratungssituation auf der Seite des Kunden zu stehen”. Die damit verbundene Neutralität bei der Beratung […]

BVK sieht sich in seiner Lobbyarbeit bestätigt Die EU-Kommission legte am 24. Mai ihren offiziellen Entwurf zur sogenannten Kleinanlegerstrategie vor (Retail Investment Strategy – RIS). „Wir begrüßen es sehr, dass darin kein generelles Provisionsverbot vorgesehen ist“, sagt der Präsident des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Michael H. Heinz. „Das ist nicht zuletzt auf unsere intensive Interessenvertretung […]

Das Maklerverwaltungsprogramm Ameise des Infrastrukturdienstleisters blau direkt ist Spartensieger. Zum 13. Mal in Folge hat ServiceValue in Zusammenarbeit mit dem Versicherungsmagazin eine der größten Befragungen unter Makler:innen durchgeführt. Die über 1.600 befragten Maklerinnen und Makler bilden mit ihren Abstimmungen zu 25 Einzelaspekten die Grundlage für die Makler-Champion-Auszeichnung. Ausschlaggebend für die Rankings ist der Servicewert der […]

Vom 9. bis 10. Mai trafen sich rund 2.500 Personen – aus Maklerbetrieben, von 145 Ausstellern und viele VEMA-Mitarbeiter – im Esperanto Kongresszentrum in Fulda. Besucher nutzten den Messetag für den regen Austausch untereinander, mit Versicherungsunternehmen, Dienstleistern und Softwarehäusern. Der zweite Tag, der Seminartag, bot – ganz im Zeichen der Weiterbildung – ein Füllhorn an […]

Damit aus dem Traum vom Haus ein Traumhaus wird, müssen Makler und künftige Immobilienbesitzer zunächst die Finanzierung dieses Vorhabens auf solide Füße stellen. Das Team der MAXPOOL-Baufinanzierung unterstützt sie dabei seit nunmehr zehn Jahren erfolgreich mit viel Fachkenntnis und innovativen Lösungen. Der Weg zur perfekten Immobilie ist voller Stolperfallen, von denen insbesondere die Finanzierung Bauherren […]

Kommentar von Sandra Mekler, Managing Partner bei MRH Trowe – Frauen in der Rentenfalle: Die unbequeme Wahrheit – Frauen, es ist Zeit für finanzielle Selbstbestimmung auch im Alter! – Beratende und Unternehmen sind gefordert, die weibliche Finanzplanung zu stärken Der Diversity Day steht bevor und verdeutlicht eine Arbeitswelt im Wandel. Vor allem bei Frauen haben […]

Investmentmagazin “performer”: Das Thema „Finanzwissen/Finanzbildung“ und die Deutschen war schon immer eine schlecht harmonierende Kombination. Wie schlimm es aber wirklich darum bestellt ist, wurde mir zuletzt schmerzhaft bei einem gemütlichen Fernsehabend vor Augen geführt. In der beliebten Quizsendung „Wer wird Millionär“ bekommt der Kandidat die 16.000€ Frage gestellt, die da lautet: „Eine Aktie steigt um 300%. […]

Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) begrüßt das Bekenntnis der Bundesregierung zu den drei Säulen der Altersvorsorge und die Wiedereinführung des Nachhaltigkeitsfaktors. Der Verband fordert jedoch eine zeitnahe Reform der privaten Altersvorsorge und begleitet die Beratungen der Fokusgruppe private Altersvorsorge mit konstruktiven Vorschlägen. Unter anderem soll das System der Riester-Rente entbürokratisiert, vereinfacht und erweitert werden. Die […]

Neueste Beiträge