Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Repräsentative YouGov-Umfrage

Menschen in Deutschland wählen persönliche Finanzberatung, um einen menschlichen Ansprechpartner und Fachkompetenz zu erhalten

Wer eine Beratung hatte, fand sie mehrheitlich sehr gut bis gut

Die Wunschberatung der Deutschen: Fachlich top und auf neuestem Stand, auf individuellen Bedarf ausgerichtet und unabhängig

In Deutschland entscheiden sich die Menschen vor allem aus zwei Gründen für eine persönliche Finanzberatung: 43% wünschen sich für dieses Thema einen persönlichen Ansprechpartner, 42% die Fachkompetenz eines Profis. Dies ergab eine repräsentative Online-Umfrage des Marktforschungsunternehmens YouGov Deutschland GmbH, an der über 2000 Personen in Deutschland ab 18 Jahren teilnahmen. Dabei wurde unterschieden, ob die Befragten eine persönliche Finanzberatung in Anspruch genommen haben oder nicht. Der überwiegende Teil der Beratenen ist mit dem eigenen Berater zufrieden und attestiert sehr gute bis gute Leistungen. Neben dem Faktor Mensch und der Fachkompetenz zeigt sich ein weiteres Motiv, weshalb Menschen einen Berater konsultieren: 26% haben sich für eine persönliche Finanzberatung entschieden, weil sie den Berater schon aus einem anderen Zusammenhang kennen. Bei der Frage waren Mehrfachnennungen möglich.

Für Jüngere besonders wichtig: Der menschliche Ansprechpartner

Bei Jüngeren hat der Faktor Mensch noch mehr Gewicht: Bei den 25-34-Jährigen entscheiden sich 50% wegen der menschlichen Komponente für eine persönliche Beratung – mehr als der Bevölkerungsdurchschnitt (43%). Unter-35-Jährige legen deutlich weniger Wert auf das Fachwissen (lediglich 33%). Und bei den 18-44-Jährigen geben Empfehlungen von Freunden, Bekannten oder der Familie häufiger als im Durchschnitt den Ausschlag für eine Beratung (23-25% im Vergleich zu 15%).

Kein Vertrauen bis “Weiß nicht”: Entscheidungen gegen Finanzberatung

Die Umfrage-Teilnehmer konnten auch Begründungen angeben, warum sie sich gegen eine persönliche Finanzberatung entschieden haben. Auch hier waren Mehrfachnennungen möglich. Mit 37% gaben die Befragten als häufigsten Hinderungsgrund an, kein Vertrauen in Finanzberater zu haben. Männer wählten diese Antwort mit 41% etwas häufiger als der Durchschnitt, Frauen seltener (33%). Junge Menschen von 18-34 Jahren führten sie mit 23% besonders selten an, die Über-55-Jährigen hingegen besonders häufig (44%). Immerhin gaben 20% der Ablehner mit der Antwort “Weiß nicht/ Keine Angabe” gar keine konkrete Begründung an. 17% der Befragten gehen davon aus, selbst genug über Finanzen zu wissen. Mit 23% ist diese Einschätzung bei Männern weiter verbreitet als bei Frauen (11%).

Wer Beratung hatte, ist von der Qualität überzeugt

Eines zeigt die Umfrage deutlich: Der eigene Berater bekommt ein positives Zeugnis. So bewerten Verbraucherinnen und Verbraucher mit Finanzberatung die Leistung ihres Beraters mehrheitlich als sehr gut bis gut (62%). Noch häufiger fallen die Positiv-Bewertungen bei Menschen mit mittlerem (67%) und höherem (69%) Einkommen aus. Auch wer von einem Makler beraten wurde, bewertet diesen häufiger mit sehr gut bis gut (66%). Insgesamt fanden in Deutschland nur 7% der Beratenen die Leistung ihres Finanzberaters sehr schlecht bis schlecht.

So sehen die Befragten die ideale Beratung

Ein gut ausgebildeter Berater, der fachlich auf dem neuesten Stand ist – das ist für die Umfrage-Teilnehmer das wichtigste Merkmal einer idealen persönlichen Finanzberatung (82%). Als zweites Kriterium wünschen sie sich eine individuelle Beratung, die auf ihren persönlichen Bedarf eingeht (81%). Darauf folgt mit 79% die Unabhängigkeit des Beraters von einzelnen Anbietern.

“Die Umfrage-Ergebnisse zeigen klar: Für eine qualitativ hochwertige Vorsorge suchen die Menschen in Deutschland aus gutem Grund die persönliche Finanzberatung auf. Dort finden sie, was sie sich wünschen: einen menschlichen Ansprechpartner, der auf ihre individuelle Lage eingehen kann, und den richtigen fachlichen Rahmen für das komplexe Thema”, kommentiert Dr. Igor Radovic, Vorstand bei Canada Life. “Und dass das Gros der bereits Beratenen ihrem Finanzberater ein sehr gutes bis gutes Zeugnis ausstellt, zeigt: Die persönliche Finanzberatung macht bei der wichtigen Aufgabe der finanziellen Absicherung einen sehr guten Job! Für uns als Maklerversicherer bleibt die Aufgabe, jede Art der unabhängigen Beratung bestmöglich zu unterstützen. Als Canada Life sind wir gut aufgestellt, gute Beratung partnerschaftlich mit unseren Geschäftspartnern zu ermöglichen.”

Über die Umfrage

Die verwendeten Daten beruhen auf einer Online-Umfrage der YouGov Deutschland GmbH, an der 2.063 Personen ab 18 Jahren teilnahmen. Die Ergebnisse wurden gewichtet und sind repräsentativ für die Bevölkerung in Deutschland ab 18 Jahren.

Über Canada Life

Canada Life ist der älteste Lebensversicherer Kanadas. Das Unternehmen wurde 1847 in Hamilton, Ontario, gegründet. Seit 2003 gehört die Canada Life-Gruppe zur Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft Great-West Lifeco Inc., dem größten Lebensversicherungskonzern Kanadas nach verwaltetem Vermögen. Weltweit betreut dieser zusammen mit den Tochtergesellschaften über 42 Mio. Kunden. Seit 2020 treten alle kanadischen Versicherer unter dem Dach der Great-West-Gruppe unter dem Namen Canada Life auf.

Im Jahr 2000 betrat Canada Life den deutschen Versicherungsmarkt. Schwerpunkt sind fondsgebundene Versicherungen, die auf langfristiges, renditeorientiertes Aktieninvestment setzen. Mit dem Unitised-with-Profits (UWP)-Prinzip platzierte Canada Life eine Innovation in der deutschen Altersvorsorge-Landschaft, die endfällige Garantie und Renditechancen verbindet. Mittlerweile zählt Canada Life im Neugeschäft zu den wichtigsten Fondspolicen-Anbietern im deutschen Maklermarkt. Bei der Absicherung der Arbeitskraft brachte Canada Life eine Neuerung in den Markt: Grundfähigkeitstarife sichern wichtige Alltagsfähigkeiten ab. Darüber hinaus machte das Unternehmen hierzulande auch die Absicherung schwerer Krankheiten (Dread-Disease-Versicherung) zum Risikoschutz-Thema. Seit 2014 ergänzen eine Berufsunfähigkeitsversicherung und ein Risikolebentarif das Produktportfolio.

Verantwortlich für den Inhalt:

Canada Life Assurance Europe Ltd., Niederlassung für Deutschland, Höninger Weg 153a, D-­50969 Köln, Tel: 06102/30619­00,Fax: 06102/30619­01, www.canadalife.de

Der Maklerverbund CHARTA wird zum 01. August 2024 mit mehreren hundert Versicherungsmaklern Mitglied im Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK). Dies geben der BVK und CHARTA bekannt.

„Auf unserer diesjährigen Delegiertenversammlung beschlossen wir eine Satzungsänderung, die auch Maklerverbünden die Aufnahme in unserem Maklerverband ermöglicht“, informiert BVK-Präsident Michael H. Heinz. „Dass jetzt der bedeutende Maklerverbund CHARTA einen Antrag auf Mitgliedschaft im BVK gestellt hat, freut uns sehr und stärkt das Maklerprofil des BVK und unsere Interessenvertretung. Wir sehen dies auch als Auftakt für weitere Mitgliedsanträge von Maklerverbünden.“

Der BVK entwickelt seine Dienstleistungen für Makler ständig weiter. Er bietet Maklern umfassende rechtliche Beratung und sogar im Mitgliedsbeitrag inkludierten Rechtsschutz an. Mit seinem Branchenwissen gibt der BVK Maklern oder denjenigen, die Makler werden wollen, Orientierung im Labyrinth der gesetzlichen Vorgaben, bei Maklerverträgen und in Haftungsfragen. Die Beratungsleistungen des BVK finden zudem immer unter Berücksichtigung der individuellen Wünsche der Mitglieder statt.

Ulrich Neumann, Vorstand der CHARTA Börse für Versicherungen AG und Vorsitzender des BVK-Maklerbeirates, ergänzt: „Wir möchten unseren Versicherungsmaklern die starke Interessenvertretung des BVK zur Seite stellen und ihnen damit noch mehr Mehrwert verschaffen. Der BVK ist für unsere Mitglieder aufgrund der Erweiterung seiner Leistungen für Makler sehr interessant und gern gesehener Partner, Dienstleister und Anlaufstelle für Weiterbildung. Unsere Mitglieder haben jetzt durch die Mitgliedschaft der CHARTA im BVK die Möglichkeit, die umfassenden Leistungen des BVK zu einem ermäßigten Mitgliedschaftsbeitrag zu nutzen.“

Über den BVK:

Der BVK vereint verschiedene Mitgliedschaftsmodelle für Versicherungsvermittler und ist deutschlandweit in 79 Bezirks- und 16 übergeordneten Landesverbänden organisiert. Damit ist der Verband in der Fläche sehr gut aufgestellt. Der BVK ist Sprachrohr für rund 40.000 Vermittlerbetriebe und damit der größte deutsche berufsständische Vermittlerverband. Im Jahr 2026 wird der BVK sein 125-jähriges Bestehen feiern.

Über die CHARTA:

Die CHARTA Börse für Versicherungen AG ist der älteste Maklerverbund seiner Art im deutschen Versicherungsmarkt, der sich durch seinen exponierten Anspruch zur vollständigen Unabhängigkeit auszeichnet. CHARTA-Partner sind zugleich Aktionäre der Gesellschaft und gestalten die unternehmerische Entwicklung und den Erfolg des Unternehmens gemeinschaftlich mit. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Düsseldorf. Weitere Informationen unter: www.charta.de

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn, Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

Freiburger Niederlassung startet operative Tätigkeit für südlichen Oberrhein und Schwarzwald

Aon plc (NYSE: AON), ein führendes internationales Beratungs- und Dienstleistungsunternehmen, hat eine Niederlassung in Freiburg im Breisgau eröffnet. Mit einem zunächst fünfköpfigen Team startet die operative Tätigkeit in der Region des südlichen Oberrheins und dem Schwarzwald. Die neue Aon-Niederlassung befindet sich im Bürokomplex am Stühlinger Park in der Engelbergerstraße. Von dort aus werden die Freiburger eng mit den Niederlassungen in Stuttgart und Mannheim zusammenarbeiten. Der Schwerpunkt liegt auf der Beratung von Mittelstands- und Industriekunden im Bereich des Versicherungs- und Risikomanagements.

Als Niederlassungsleiter konnte Aon den 36-jährigen Hannes Kühn gewinnen, der bereits seit 1. Januar 2024 mit dem Aufbau der Niederlassung beauftragt wurde. Kühn kommt vom Industrieversicherungsmakler Funk. Dort fungierte er als Key-Account Manager in der Freiburger Niederlassung. In dieser Position akquirierte und betreute er mittelständisch geprägte Unternehmen sowie internationale Großkunden. Seine Karriere begann er als Dualer Student bei der SÜDVERS-Gruppe in Au bei Freiburg.

„Der Ausbau der regionalen Präsenz ist Teil unserer Wachstumsstrategie. Freiburg als Standort und Baden als Region passen besonders gut in unsere langfristigen Überlegungen. Die neue Niederlassung ermöglicht es uns, noch näher bei unseren Kunden in Baden, dem Hochschwarzwald sowie der Bodensee-Region zu sein. Gleichermaßen eröffnen wir uns neue Chancen zur Gewinnung von talentierten Mitarbeitern und Fachexperten“, sagt Mark-Dominik Thofern, Geschäftsführer bei Aon. „Wir freuen uns sehr, mit Hannes Kühn einen exzellenten Fachmann und gebürtigen Freiburger für Aon gewonnen zu haben. Mit seiner langjährigen Erfahrung werden er und sein Team unsere Expansionsstrategie im Bereich nationaler und internationale Industrieunternehmen erfolgreich vorantreiben“, ergänzt Matthias Rohr, Regionalleiter und Mitglied der Geschäftsleitung der Region Südwest bei Aon.

Verantwortlich für den Inhalt:

AON Holding Deutschland GmbH, Caffamacherreihe 16, ­20355 Hamburg, Tel: 0 40/36 05­0, Fax: 0 40/36 05­10 00, www.aon.com

Zum Ende des ersten Halbjahres zeigte sich erneut die divergierende Entwicklung an den internationalen Kapitalmärkten.

Während der Aktienmarkt in den USA in den ersten sechs Monaten mit starken Werten punkten konnte, hat sich die Stimmung in Europa eingetrübt. Über die Entwicklung der Märkte informiert die BfV Bank für Vermögen AG gemeinsam mit der BCA AG im monatlich erscheinenden INVESTMENT RADAR.

Zum Ende des ersten Halbjahres zeigte sich erneut die divergierende Entwicklung an den internationalen Kapitalmärkten. Während der S&P 500 und der Nasdaq 100, getrieben von der anhaltenden Euphorie rund um Technologisierung und künstliche Intelligenz, neue Allzeithochs erreichten, herrschte auf dem europäischen Kontinent eher Tristesse. Inzwischen hat der Nasdaq seit Jahresbeginn deutlich über 20 Prozent zugelegt, während der DAX hierzulande auf ein Plus von 11 Prozent kommt. Ähnliches gilt für den Euro Stoxx 50: Die Nachzügler der Vergangenheit, die mittleren und kleineren Werte, mussten im Juni kräftig Federn lassen. Damit hat sich der Abstand zwischen unserem Leitindex und dem MDAX/SDAX weiter vergrößert.

Zinssenkung und Europawahl: zahlreiche Einflüsse!

Insgesamt zeigen die Marktdaten des aktuellen INVESTMENT RADAR, dass der vergangene Monat geprägt war von zahlreichen politischen Großereignissen (u. a. Wahlen zum EU-Parlament, Ankündigung vorgezogener Parlamentswahlen in Frankreich) und der erhofften und erfolgten Zinssenkung der EZB. Seit 06. Juni liegt der Leitzins im Euroraum nun bei 4,25 Prozent. Zwei Jahre nach Beginn des Zinserhöhungszyklus wurde damit der Grundstein für die Zinswende gelegt. Vorausgegangen waren positive Nachrichten von der Inflationsfront. Im Juni stiegen die Verbraucherpreise auf Jahressicht nur noch um 2,5 Prozent, wie Eurostat mitteilte. Auch hierzulande ist der Preisauftrieb weiter auf dem Rückzug. Die Inflationsrate lag im Juni um 2,2 Prozent über dem Niveau des Vorjahresmonats. Zum Vergleich: Vor einem Jahr lag sie noch bei 6,4 Prozent.

Dass die Aktienmärkte dies nicht goutierten, hat auch mit der konjunkturellen Entwicklung zu tun. So kommt die deutsche Wirtschaft nur sehr langsam in Schwung. Der ifo Geschäftsklimaindex sank im Juni auf 88,6 Punkte nach 89,3 Punkten im Mai. Auch der Konjunkturindex Sentix für die Eurozone ist zuletzt deutlich gesunken. Hinzu kommt, dass positive Impulse aus Fernost ausbleiben. China schwächelt weiter, während Indien der bislang unangefochtenen Nummer eins den Rang ablaufen könnte. In den USA gibt es erste Anzeichen einer leichten konjunkturellen Abkühlung, die aber von den Entscheidungsträgern so gewollt ist.

Die Rentenmärkte reagierten auf die politischen Ereignisse in Europa mit Schwankungen. Die Renditen zehnjähriger deutscher Bundesanleihen schlossen bei knapp 2,5 Prozent, kurze Laufzeiten durchbrachen im Monatsverlauf die 3-Prozent-Marke nach unten. Mittlerweile sind die Renditen wieder etwas angestiegen.

Der komplette INVESTMENT RADAR 07/2024 ist kostenlos erhältlich unter:

https://www.bca.de/wp-content/uploads/2024/07/BfV_Investment-Radar_Juli-2024.pdf

ÜBER DIE BFV BANK FÜR VERMÖGEN AG

Die BfV Bank für Vermögen AG ist eine 100-prozentige Tochter der BCA AG. Sie untersteht als Wertpapierhandelsbank der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Leistungen der BfV erstrecken sich auf die Geschäftsfelder Haftungsdach und Vermögensverwaltung. Haftungsdachpartner haben – je nach gewählter Haftungsdachstufe – über die Bank Zugriff auf alle in Deutschland zugelassenen Investmentinstrumente. Die Vermögensverwaltung umfasst hauseigene Strategien und Strategien anderer renommierter Vermögensverwalter. Zudem haben die Partner der Bank die Möglichkeit, eigene Strategien aufzulegen. Ergänzt wird das Produktangebot um die Geschäftsfelder Bausparen und Finanzierung sowie Investment Research.

Verantwortlich für den Inhalt:

BCA AG, Hohemarkstr. 22, D-­61440 Oberursel, Tel: 06171 91 50­100, Fax: 06171 91 50­101, www.bca.de

Im Alter stellt sich bei Immobilienbesitzern die Frage, was sie mit ihrer Immobilie tun sollen – Naheliegend ist zwar die Aufnahme in die Erbmasse oder eine Schenkung, eine Alternative kann aber auch der Verkauf an den Nachwuchs sein – Diese Lösung bringt nämlich allen Beteiligten Vorteile 

Nach Berechnung der Bundesbank werden derzeit jährlich Vermögenswerte im Wert von rund 400 Milliarden Euro an die nächste Generation weitergegeben, fast die Hälfte davon sind Immobilien. Und auch wenn die Immobilienpreise zuletzt etwas gefallen sind, so sind sie davor, in der Phase der extrem niedrigen Zinsen, doch auch kräftig gestiegen. Zudem sollten Immobilienbesitzer beachten, dass seit Anfang vergangenen Jahres neue Regelungen bezüglich der steuerlichen Bewertung von Immobilien gelten. Da sich deren Wert nun am tatsächlichen Verkaufswert orientiert, gehen Schätzungen davon aus, dass dadurch der zu versteuernde Wert in manchen Fällen um 20 bis 30 Prozent steigt.

„Beim Vererben einer Immobilie können somit erhebliche Steuerzahlungen anfallen“, folgert Prof. Dr. Rolf Tilmes, CFP®, Vorstandsvorsitzender des FPSB Deutschland. „Deshalb denken viele Erblasser über eine Schenkung zu Lebzeiten nach.“ Das ist vor allem deshalb reizvoll, weil der Freibetrag pro Kind bei 400.000 Euro liegt, der alle zehn Jahre ausgeschöpft werden kann – und das gilt für beide Elternteile.

Dennoch hat dieser Weg auch seine Nachteile. „Bei großem Immobilienbesitz oder wenn es um mehrere Immobilien geht, können trotzdem Steuern anfallen“, so der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional (CFP®) weiter. „Dazu kommt, dass der Beschenkte bei bereits abgeschriebenen Objekten keine Abschreibungen mehr vornehmen darf.“

Bei einer Schenkung entfällt die Abschreibungsmöglichkeit

„Deshalb kann es sich für Familien mit großem Immobilienvermögen lohnen, einen Verkauf an den eigenen Nachwuchs in Erwägung zu ziehen“, erklärt Tilmes, der neben seiner Vorstandstätigkeit auch Academic Director Finance, Wealth Management & Sustainability Management an der EBS Executive School in Oestrich-Wink ist. „Denn dieser Weg bietet durchaus Vorteile.“

So können die Kinder, die ihren Eltern die Immobilie abkaufen, die gesamten Anschaffungskosten erneut abschreiben und auf diese Weise in den Folgejahren Steuern sparen. Wenn die Kinder einer geringeren Einkommensteuer unterliegen, kann die Gesamtsteuerlast aus der Immobilie optimiert werden. Zudem wird bei einem Verkauf der Freibetrag im Rahmen der Schenkungsteuer nicht angegriffen. Weiterhin kommt der Nachwuchs, wenn das Haus unter seinem eigentlichen Wert verkauft wird, günstig an eine Immobilie. Ein entsprechender Verkauf durch die Eltern an die Kinder bietet sich an, wenn die zehnjährige Spekulationsfrist abgelaufen ist.

Außerdem fällt bei dieser Vorgehensweise keine Grunderwerbsteuer an, was nochmals Geld beim Übergang des Immobilienvermögens spart. Weiterer Vorteil für die abgebende Generation: Mit dem eingenommenen Verkaufserlös ist es für die Eltern möglich, sich finanziell für das Alter abzusichern. Entlastend für die Kinder lässt sich im Kaufvertrag regeln, dass das Entgelt als Forderung der Eltern an die Kinder erfolgt. Dabei lässt sich dann zum Beispiel eine Ratenzahlung für den Verkaufspreis vereinbaren, die der abgebenden Generation einen regelmäßigen Einnahmenstrom bietet und es den Kindern zugleich erleichtert, den Kauf zu stemmen.

Darüber hinaus gibt es noch eine weitere Option: „Es kann auch eine Idee sein, dass die Kinder dafür eine GmbH gründen und die Immobilie von den Eltern dann an diese Gesellschaft verkauft wird, was wiederum ertragssteuerliche Steuervorteile mit sich bringen kann“, erklärt der FPSB-Vorstand.

Wo Vorteile sind, findet man auch Nachteile, Es zu beachten, dass der Verkauf der Immobilie an die GmbH der Kinder nicht von der Grunderwerbsteuer befreit ist. Außerdem kann eine GmbH den späteren Verkauf, selbst nach Ablauf der Spekulationsfrist von zehn Jahren, nicht steuerfrei halten.

Wie zertifizierte Nachfolgeplaner helfen können 

„Allerdings ist in der Regel kein Fall wie der andere, weshalb es individuell zu bestimmen gilt, ob sich dieses Modell überhaupt lohnt und was jeweils der beste Weg ist“, macht Prof. Tilmes klar. Aus diesem Grund kann es hilfreich sein, sich an einen vom FPSB Deutschland zertifizierten Finanz- und Nachfolgeplaner, die sogenannten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals (CFP®) und CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER (CFEP®) zu wenden. Sie haben die anerkannt beste Ausbildung in diesem Bereich, sind zur Weiterbildung verpflichtet und wissen sehr genau, worauf es bei der Weitergabe von Vermögenswerten an die nächste Generation ankommt.

Entscheidend ist dabei der ganzheitliche Ansatz und umfassende Blick auf die gesamte Vermögenssituation des Einzelnen. „Nur so lässt sich herausfinden, welche Optionen sich jeweils eignen“, so der Experte weiter. „Zudem können CFP®- und CFEP®-Zertifizierte auch mit Hilfe von Szenarioanalysen Risiken erkennen und dabei helfen diese abzusichern.“ Gerade wenn es um größere Immobilienvermögen geht, kann deshalb die Inanspruchnahme eines ausgewiesenen und zertifizierten Nachfolgeexperten sinnvoll sein.

Verantwortlich für den Inhalt:

Financial Planning Standards Board Deutschland e.V., Eschersheimer Landstraße 61-63, 60322 Frankfurt am Main, Tel: 069 9055938-0, Fax: 069 9055938-10, www.fpsb.de

In einer Zeit, in der die Vereinbarkeit von Beruf und Familie oft eine Herausforderung darstellt, setzt die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) erneut Maßstäbe.

Die Work-Life-Balance in der DVAG ist hervorragend. Das bestätigen die Ergebnisse einer kürzlich durchgeführten internen Studie. Befragt wurden insgesamt 156 Vermögensberaterinnen. Besonders beeindruckend: Sie alle bejahen die einwandfreie Vereinbarkeit von Beruf und Familie. Die positiven Ergebnisse heben sich deutlich von den branchenüblichen Standards ab, in der Frauen immer noch unterrepräsentiert sind und häufig mit den Schwierigkeiten der Work-Life-Balance konfrontiert werden.

Zahlreiche Studien, wie zum Beispiel die Erhebung des Statistischen Bundesamts zeigen, dass Frauen in Führungspositionen immer noch seltener vertreten sind als Männer. Der Frauenanteil bei den hauptberuflichen Vermögensberaterinnen und Vermögensberatern in der Deutschen Vermögensberatung liegt hingegen bereits heute bei 25 Prozent – eine positive Quote im Branchenvergleich, denn bei der DVAG ist Vielfalt nicht nur ein Schlagwort, sondern ein echt gelebter Mehrwert.

Selbstbestimmt und ein fairer Karriereweg

100 Prozent der befragten Teilnehmerinnen geben an, dass der Beruf der Vermögensberaterin gut mit ihrer privaten Lebenssituation vereinbar ist. Über 97 Prozent sagen weiter, dass sie mit ihrer beruflichen Situation zufrieden bis sehr zufrieden sind. Der Aussage, dass das Karrieresystem der DVAG fair ist, bestätigen über 97 Prozent der Befragten. „Wir sind stolz darauf, ein Arbeitsumfeld zu schaffen, in dem Chancengleichheit nicht nur gefördert, sondern aktiv gelebt wird. Unser Ziel ist es, Frauen in der Finanzbranche zu ermutigen, ihr volles Potenzial auszuschöpfen”, sagt Robert Peil, Mitglied des Vorstandes bei der Deutschen Vermögensberatung. Die Ergebnisse bestätigen, dass das Modell der flexiblen Arbeitsgestaltung in der Selbstständigkeit erfolgreich ist – und das bindet die Vermögensberaterinnen auf lange Zeit. 41 Prozent der Teilnehmerinnen arbeiten bereits seit über zehn Jahren als Vermögensberaterin bei der DVAG.

Mit positivem Beispiel voran

Der Verdienstabstand zwischen Männern und Frauen in Deutschland – auch Gender Pay Gap genannt – beträgt im Durchschnitt immer noch sieben Prozent. Nicht aber bei der DVAG: „Die Deutsche Vermögensberatung bietet jedem die gleichen Chancen – und das seit nahezu 50 Jahren“, so Robert Peil. Die Vermögensberaterinnen arbeiten selbstständig, erhalten aber genau die Unterstützung, die sie benötigen. Ob Verdienstmöglichkeiten, Aufstiegswege oder Weiterbildungsoptionen: Alle haben die gleichen Chancen. Die Vermögensberaterinnen der DVAG gestalten ihren Arbeitsalltag weitgehend selbst, sind ihre eigene Chefin und genießen maximale Flexibilität. „Die Gleichberechtigung im Vertrieb ist für uns ein Selbstverständnis. Hier richtet sich der Erfolg nach dem persönlichen Einsatz und Engagement – unabhängig von Herkunft, Alter oder Geschlecht. Der Mensch und seine Leistungen stehen im Vordergrund. Als Familienunternehmen werden bei uns Fairness und Transparenz großgeschrieben“, so Robert Peil weiter. Das trifft bei den Vermögensberaterinnen den richtigen Nerv.

Freiheit und Flexibilität 

Die befragten Vermögensberaterinnen schätzen besonders die Freiheit, ihre eigene Chefin zu sein, die Anerkennung ihrer Leistungen und die Möglichkeit zur freien Zeiteinteilung. Dies ermöglicht es ihnen, berufliche und private Anforderungen optimal zu vereinbaren. Auf die Frage, was den Beruf der Vermögensberaterin für sie persönlich am meisten ausmacht, antworten 23 Prozent der Befragten mit dem Wort „Freiheit“ – und das, obwohl die Antwortmöglichkeit offen und nicht vorgegeben war. Der Beruf ermöglicht das selbstbestimmte Arbeiten genau so wie die freie und flexible Zeiteinteilung und lässt sich daher super mit der Familie vereinbaren. Knapp 60 Prozent der Teilnehmerinnen gaben an, Kinder zu haben.

Entwicklungsmöglichkeiten und Empowerment

Auch die berufliche Weiterentwicklung wird in der DVAG großgeschrieben. Durch die Schaffung von Netzwerken, die Bereitstellung von Weiterbildungsmöglichkeiten und die Förderung von Mentorinnenprogrammen setzt sich das Unternehmen dauerhaft für die Stärkung und Unterstützung von Frauen in der Finanzwelt ein. Die Umfrageergebnisse zeigen, dass die Vermögensberaterinnen zufrieden und erfolgreich sind. Diese Vielfalt und eine integrative Unternehmenskultur sind entscheidend, um die Branche zu bereichern und Innovation, Kreativität und langfristige Erfolge zu fördern.

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com

An 6 unterschiedlichen Standorten, an 6 verschiedenen Tagen mit 12 der namhaftesten Investmentgesellschaften waren die blaudirekt “Investment Days” ein voller Erfolg.

Von Ampega in Köln über Vanguard in Frankfurt, zu Amundi in München, weiter nach Berlin über Hannover, ging es zum finalen Standort bei blau direkt in Lübeck– an diesen Orten fand an 6 Tagen im Juni die diesjährige blau direkt Investment Roadshow “Investment Days” statt.

Geballten Wissenstransfer gab es von den insgesamt 12 teilnehmenden Investmentgesellschaften: Alliance Bernstein, Ampega, Amundi, Baloise, DJE, DWS, Impact Asset Management, KGAL, Morgan Stanley, Patriarch, Syntelligence und Vanguard.

Getreu dem Motto der Roadshow “Von und für Finanzprofis” boten die zahlreichen Vorträge der Investmentgesellschaften zu den verschiedensten aktuellen Themen der Investmentbranche den Zuhörenden viel fachlichen Input. Von dem Einsatz von KI im Investmentbereich, dem Umgang mit unsicheren Märkten, passivem Investieren oder der Anlage in nachhaltige Fonds bot sich auch abseits der Vorträge viel Raum für den persönlichen Austausch.

Jeder Standort der Investment Days hatte dabei sein eigenes einzigartiges Flair, wie z. B. die Veranstaltungslocation bei Vanguard im Main Tower über den Dächern Frankfurts. Zu den weiteren Highlights gehörte für die Teilnehmenden auch der intensive Einblick in die blau direkt-Systemwelt. So konnten die Besucherinnen und Besucher anhand der interaktiven Führung durch die Investmentlösung INVESTIFANT powered by fundaccess, neben Tipps und Tricks, detailliert sehen, wie sie die Softwarelösung bei der Beratung unterstützt. Um beispielsweise auf die sich ändernden Markt Dynamiken, wirtschaftliche Trends und persönliche Präferenzen von Kunden reagieren zu können. Von vollständig plausibilisierten Depoteröffnungs- und Antragsunterlagen bis hin zu den digitalen Schnittstellen zu den wichtigsten Depotbanken und Fondsplattformen, konnten die Zuhörenden auch viele Impulse für ihren eigenen Vertrieb aus dem Vortrag von Luca Sett, Head of Investment bei blau direkt, mitnehmen.

Luca Sett, Head of Investment freut sich über den Erfolg der blau direkt Investment Days: “Mit dem INVESTIFANT gestalten wir die Zukunft des Investments: eine Softwarelösung, die Berater in die Lage versetzt, Kunden effizient zu beraten und Depots zu eröffnen. Auf unserer Roadshow haben wir bewiesen, dass unsere Lösung nicht nur eine Software ist, sondern der Schlüssel zu smarteren Investitionsentscheidungen und erfolgreicher Kundenbetreuung. Das, gepaart mit den hervorragenden Produkten der Gesellschaften, gibt unseren Vermittlern eine unschlagbare Kombi an die Hand.”

Ariana Gjaku, Senior Managerin Investment über die blau direkt Investment Days: “Meine Erwartungen wurden an jedem Standort übertroffen. Wir wurden von den Gesellschaften als Gastgeber herzlich empfangen. Die Duz-Kultur und das partnerschaftliche Miteinander haben die Investment Days neben den spannenden Vorträgen perfekt abgerundet. Es waren wertvolle Gespräche und eine Roadshow mit gutem Input.”

Luca Sett, Head of Investment bei blau direkt: “Wir danken allen Teilnehmern und Partnern der blau direkt Investment Days für ihr großartiges Engagement und die konstruktiven Gespräche. Und wir freuen uns schon auf die Investment Days im nächsten Jahr und dann vielleicht auch noch mit weiteren Investmentgesellschaften.”

Zu blaudirekt:

blau direkt zählt zu den führenden Technologieanbietern für die unabhängige Vermittlung von Versicherungen und Finanzanlagen. Seit mehr als 20 Jahren ist das Lübecker Unternehmen auf Digitalisierung und Prozessoptimierung spezialisiert und setzt bei der Vereinfachung komplexer Abläufe und der Steigerung der Ertragskraft stetig neue Standards in der Branche. Die cloudbasierte Systemwelt von blau direkt gilt als eine der leistungsstärksten und effizientesten Technologie-Plattformen für die Vermittlung und die Verwaltung von Versicherungen und Finanzanlagen. Moderne Vermittlerunternehmen, die auf blau direkt als Technologiepool setzen, reduzieren ihre Verwaltungsaufwände und verdoppeln im Durchschnitt nachweislich innerhalb von fünf Jahren ihre Umsätze.

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

AXA startet mit neuer Altersvorsorge-Kampagne „Der Weg in Ihre Zukunft beginnt jetzt“.

Erstmals setzt AXA dabei auf personalisierte Spots auf Smart-TV-Geräten und bei Streaming-Anbietern.

Persönliche Beratung im Fokus: In den personalisierten Spots wird der Name und die Adresse der nahegelegensten AXA Agentur eingeblendet.

Der Versicherer AXA startet die neue Kampagne „Der Weg in Ihre Zukunft beginnt jetzt“. Deutschland ist der erste Markt, in dem die von Publicis Conseil Frankreich entwickelte Kampagne zur Altersvorsorge ausgespielt wird. Sie ist ab sofort bis Ende September in TV, Online, Social Media, Digital Out of Home und in den Versicherungsagenturen vor Ort zu sehen. Ergänzt wird die Kommunikation durch eine Aktivierung über Podcast, Social Media und PR.

Für die Kampagne wurden gleich zwei unterschiedliche Spots entwickelt. Der von Regisseur Janssen Powers gedrehte 20- und 30-sekündige Markenfilm zeigt ein junges Mädchen, das von ihrem erwachsenen Leben in der Zukunft träumt: Sie möchte die ganze Welt umsegeln, als DJane die Menschen zum Tanzen bringen und Abenteuer in der Natur erleben. Der zweite von Regisseur Guillaume Nadaud gedrehte 20- bzw. 30-sekündige Produktfilm zeigt die mittlerweile erwachsene junge Frau, wie sie ihren Traum lebt: Die Protagonistin befindet sich auf einer Wanderung durch eindrucksvolle Naturlandschaften.

Die Spots und die ebenfalls von Guillaime Nadaud geshooteten Motive setzen bewusst auf eine weibliche Protagonistin, denn nach wie vor beziehen Frauen in Deutschland rund ein Drittel weniger Alterseinkünfte als Männer. Für dieses sogenannte Gender Pension Gap gibt es viele Gründe. Frauen leisten nach wie vor mehr unbezahlte Care-Arbeit als Männer. Sie arbeiten auch deutlich häufiger in Teilzeit als Männer. Diese und weitere Faktoren führen dazu, dass das Einkommen von Frauen durchschnittlich nicht nur geringer ist, sondern über das gesamte Erwerbsleben auch stark schwanken kann.

Umso wichtiger ist es, dass Frauen möglichst früh privat vorsorgen.  Wer schon in jungen Jahren damit beginnt, kann bereits mit vergleichsweise kleinen Beiträgen einen wertvollen Beitrag zur Altersvorsorge leisten. Auch deshalb zeigt die AXA Kampagne – im Gegensatz zu vielen anderen Kampagnen zur Altersvorsorge – eine junge Frau.

Personalisierte Spots für Beratung vor Ort

Der zweite Kampagnen-Film rückt das Thema Beratung zum neuen Altersvorsorgeprodukt JustInvest in den Fokus. Deshalb setzt AXA erstmals auf eine Personalisierung einer Kampagne – nicht nur bei Display Ads, sondern auch im Rahmen der TV-Spots. Über Smart-TV-Geräte und Streaming-Anbieter wird im Kampagnen-Spot  der Name und die Adresse der nahegelegensten AXA Agentur eingeblendet. Per Klick oder über einen QR-Code erreichen interessierte Zuschauer:innen die Webseite der jeweiligen AXA Agentur in ihrer unmittelbaren Nähe. So kann direkt einen Termin zur Beratung vereinbart werden.

„Die persönliche Beratung durch unsere AXA Agenturen vor Ort ist für sehr viele Kund:innen nach wie vor von großer Bedeutung – insbesondere, wenn es um langfristige und vergleichsweise komplexe Themen wie Altersvorsorge geht. Gleichzeitig ist uns bewusst, dass viele Menschen – aufgrund fehlenden Wissens oder anderer Unsicherheiten  – die Planungen für den eigenen Ruhestand immer wieder aufschieben“, so Stephanie Peterson, Vorständin Customer Management von AXA Deutschland.

Das zeigt auch die repräsentative Vorsorgestudie, die AXA im vergangenen Jahr veröffentlicht hat: Unter den 25- bis 44-Jährigen gab rund die Hälfte an, dass sie die Planungen für ihren Ruhestand vor sich herschieben. Darüber hinaus stimmten 40 Prozent der Deutschen der Aussage zu, dass sie sich zwar mehr mit ihrer finanziellen Planung für ihren Ruhestand beschäftigen müssten, aber nach wie vor zu wenig darüber wissen. Unter Frauen war der Anteil mit 43 Prozent sogar noch etwas höher als im Bundesdurchschnitt.

„Wir haben uns bewusst dafür entschieden, die Personalisierung erstmals in einer Altersvorsorge-Kampagne einzusetzen. Durch sie können wir nicht nur Aufmerksamkeit für unsere neue Fondsrente JustInvest erzeugen, sondern auch den Schritt hin zu einer persönlichen Beratung in den rund 1.500 AXA Agenturen in ganz Deutschland erleichtern“, ergänzt Stephanie Peterson, Vorständin Customer Management von AXA Deutschland.

AXA macht auf Bedeutung der Altersvorsorge aufmerksam

Um insbesondere junge Menschen für die Bedeutung der Altersvorsorge zu sensibilisieren, werden während des Kampagnenzeitraums zusätzliche Aufklärungs- und Informationsformate auf dem AXA Deutschland Tiktok- und Instagram-Kanal veröffentlicht. Darüber hinaus wird eine neue Auflage der AXA Vorsorgestudie untersuchen, wie die Deutschen auf ihren eigenen Ruhestand blicken und für ihn planen.

Weitere Informationen unter axa.de/zukunft-jetzt

Verantwortlich für den Inhalt:

Axa Konzern AG, Versicherungen und Finanzdienstleistungen, Colonia­-Allee 10­20, D­-51067 Köln, Tel: 01803 55 66 22, Fax: +49 ­221­148­21704, www.axa.de

Immer mehr Finanzberater in Deutschland gehen einen Schritt weiter und lassen sich vom FPSB Deutschland zertifizieren – Das sollten Anleger über die verschiedenen Gütesiegel und deren Anforderungen wissen

Es gibt das Bio-Siegel für Lebensmittel, das EU-Energielabel für Elektrogeräte, den „Grünen Knopf“ für Textilien oder den „Blauen Engel“ für Bekleidung, Papier oder Reinigungsmitteln. Sie haben alle eins gemeinsam: Sie geben dem Konsumenten eine wichtige Hilfestellung beim Kauf bzw. eine nützliche Orientierung. Was viele Verbraucher nicht wissen: Auch in der Finanzberatung gibt es Gütesiegel, die Anlegern die Suche nach dem Finanzexperten ihres Vertrauens wesentlich erleichtern können.

Gemeint sind die Zertifizierungen des Financial Planning Standard Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland). Sie signalisieren dem Anleger, dass diese Zertifikatsträger über eine umfangreiche Ausbildung verfügen, die hierzulande den höchsten Standard im Bereich des Finanzvertriebs verkörpert. Außerdem sind die Finanzprofis durch die Zertifizierung automatisch verpflichtet, sich ihr gesamtes Berufsleben hindurch fortzubilden und das Kundeninteresse stets an erste Stelle zu stellen.

Qualitätsmerkmal in der Finanzberatung

Und die gute Nachricht lautet: Die Zahl der zertifizierten Finanzplaner in Deutschland wächst stetig. „Wir vom FPSB Deutschland sind der Meinung, dass der genaue Blick auf die Gesamtsituation des Kunden durch nichts zu ersetzen ist“, sagt Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des FPSB Deutschland. Der umfassende Blick, der die gesamten Vermögensverhältnisse eines Kunden in die Beratung einbezieht, ist für ihn ein entscheidendes Qualitätsmerkmal in der Finanzplanung und -beratung. „Es geht um die Entwicklung von Lösungen für einen langen Zeitraum – um einen Beratungsprozess also und nicht um eine Zeitpunktbetrachtung des Vermögens“, so Tilmes.

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