Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Meilenstein in der Vertriebsunterstützung der Makler bei Sach- und Personenversicherungen

Die FondsKonzept AG setzt für ihre administrierten Versicherungsmaklerinnen und -makler einen weiteren Meilenstein in der Vertriebsunterstützung. So wird der neue Vergleichsrechner comparit in der cpit App stufenweise freigeschaltet und am 4. November vollständig sichtbar und nutzbar sein. Mit der Vergleichs- und Analysesoftware lassen sich Sach- und Personenversicherungen noch genauer an den Anforderungen der Kundinnen und Kunden ausrichten und mit einem Höchstmaß an Transparenz und Passgenauigkeit auswählen.

Der Vergleichsrechner der cpit App wurde ab 2022 vom Vergleichs- und Analysehaus cpit comparit GmbH in Form einer unabhängigen Plattform für Versicherungsvergleiche aufgebaut. Er wird von aktuell insgesamt 13 Maklerpools und Finanzvertrieben getragen und von diesen zur Verfügung gestellt. Die breite Streuung bei den Unterstützern und gemeinsame Entwicklung aufgrund einer Brancheninitiative sorgt für absolute Neutralität in der Kundenberatung. Das System erreicht darüber hinaus neue Maßstäbe in der Anwenderfreundlichkeit sowie in der vollständigen Digitalisierung aller Prozesse zwischen Versicherungsgesellschaften, Pools und Finanzvertrieben sowie den ihnen angeschlossenen Partnern.

Bei FondsKonzept ermöglicht eine zweimonatige Übergangsphase den Maklerinnen und Maklern, sich mit comparit und der cpit App vertraut zu machen. Aufgrund der stufenweisen Aufschaltung steht das System ab dem 4. November 2025 uneingeschränkt zur Verfügung. Am 7. November wird es zudem ein Sonderwebinar geben, an dem die Vergleichsplattform offiziell vorgestellt wird und Fragen zur Nutzung sowie zur Übergangsphase im Hinblick auf den bestehenden Vergleichsrechner beantwortet werden können. Dieser wird zum Jahresende am 31. Dezember 2025 abgeschaltet.

Hierzu Alexander Lehmann, Vorstand für Marketing und Vertrieb bei der FondsKonzept AG: „Wir sind stolz, unseren Partnern den Zugang zur Vergleichsplattform von cpit comparit als neuen Goldstandard in unserer Branche zu ermöglichen. Ihr Einsatz führt die Vermittlung von Versicherungen sowohl in der Beratungsqualität als auch in der Effizienz der Administration auf ein noch höheres Level“.

Matthias Brauch, CEO der comparit GmbH, ergänzt: „Mit comparit schaffen wir eine neue Dimension in der Vergleichstechnologie. Unser Ziel war es von Beginn an, Maklerinnen und Maklern ein Werkzeug an die Hand zu geben, das nicht nur präzise vergleicht, sondern den gesamten Beratungsprozess intuitiver, schneller und transparenter macht. Die Kooperation mit der FondsKonzept AG zeigt, wie moderne Technologie, Zuverlässigkeit und partnerschaftliches Denken zusammenwirken, um die Qualität der Kundenberatung nachhaltig zu steigern.“

Verantwortlich für den Inhalt:

FondsKonzept AG, Königstraße 51, 89165 Dietenheim, Tel: +49 (0) 7303 9698100, www.fondskonzept.ag

Beide Häuser schließen per 1.11.2025 eine Vertriebskooperation

– Im Fokus steht der defensive Mischfonds „Schmitz & Partner Global Defensiv“ des Schweizer Vermögensverwalters

– Mandat des bekannten Kostolany-Schülers verfeinert die Patriarch-Drittfonds-Angebotspalette

– Schmitz & Partner AG öffnet sich so einer größeren Marktbreite

Die Fondsboutique Patriarch Multi-Manager GmbH und der Schweizer Vermögensverwalter Schmitz & Partner AG haben per 1.11.2025 eine strategische Vertriebskooperation geschlossen. Im Zentrum der Zusammenarbeit steht der Vertriebsausbau des defensiven Mischfondsmandates Schmitz & Partner Global Defensiv (WKN: A0M1UL).

„Um unsere spezielle Anlagephilosophie noch stärker auf das Retailsegment auszuweiten, waren wir schon seit einiger Zeit auf der Suche nach einem spezialisierten Kooperationspartner, der vertriebsstark ist und zudem von unserem besonderen Investmentansatz überzeugt ist“, beschreibt Dr. Holger Schmitz, Vorstand der Schmitz & Partner AG und gleichzeitig verantwortlicher Fondsberater, die Ausgangslage. „Mit der Patriarch haben wir diesen Partner nun gefunden. Das dortige Team stellt seine Leistungsfähigkeit bereits seit Jahren für andere Produkte erfolgreich unter Beweis, und die handelnden Personen beider Häuser kennen und schätzen sich beruflich ohnehin seit vielen Jahren. Da lag diese Zusammenarbeit quasi auf der Hand“, so Schmitz weiter.

„Unsere B2B-Kunden haben uns schon lange Zeit signalisiert, dass sie in unserem Produktuniversum noch eine Portfolioergänzung auf der Seite der defensiven Allokationsbausteine suchen. Zurecht, denn unser Fokus lag bisher eher auf offensiven Lösungen, höchstens Balanced-Mandaten. Die Kurshöchststände allerorten verlangen aber nun förmlich nach mehr Sicherheit in den Portfolios“, so Patriarch-Geschäftsführer Dirk Fischer. „Mit der langjährigen Expertise von Dr. Holger Schmitz als erfolgreicher Vermögensverwalter und ehemaliger Kostolany-Schüler sowie seiner speziellen Schweizer Portfoliohandschrift mit traditionell starkem Exposure in Schweizer Franken und Rohstoffen erhalten unsere Kunden nun genau den Stabilitätsanker fürs Depot, den sie sich erhofft haben“ erläutert Fischer.

Mit der Schmitz & Partner AG entscheidet sich Patriarch dabei bewusst für einen etablierten Spezialisten, welcher über ein verwaltetes Volumen von derzeit rund 100 Millionen Euro verfügt. Zudem ist die Gesellschaft für ihren stringenten Investmentansatz und ihre besonders fundierte und transparente Anlegerkommunikation bekannt.

„Unser Anspruch in der Fondsberatung lautet: konsequenter Substanzerhalt und auskömmliche Rendite – ohne Experimente und mit überschaubarem Risiko. Das belegen sowohl die Volatilität, die mit circa sechs Prozent konstant niedrig bleibt, als auch die Jahresergebnisse – diese waren seit Fondsbestehen nie schlechter als minus sechs Prozent“, erläutert Holger Schmitz. „Dass der Schmitz & Partner Global Defensiv in allen Laufzeitbereichen im Top-Quartil seiner Peergroup anzufinden ist und aktuell sogar ganz vorne, ist ebenfalls kein Zufall. In den Fonds fließen alle goldenen Regeln von Großmeister Andrè Kostolany ein, jedoch aus dem Blickwinkel eines Schweizer Investors. Dass wir dadurch mental unbeeinflusst von europäischen, asiatischen oder amerikanischen Denkmustern und Interessenslagen agieren, hat uns in den fast 20 Jahren Fondshistorie immer wieder sehr geholfen.“

„Für unsere Kunden bietet ein Investment in den Schmitz & Partner Global Defensiv eine tolle Option. Denn dieselbe Anlagestrategie erhält der konservative Kunde in der individuellen Vermögensverwaltung bei der Schmitz & Partner AG erst ab einer Million Euro. Über den Fonds kann nun dagegen Jedermann an dieser Anlagephilosophie teilhaben“, so Fischer. „Und ganz nebenbei wissen in unserer schnelllebigen und hektischen Zeit viele Berater und Kunden den Rat eines echten Börsenurgesteines mit Kostolany-Background wie Dr. Holger Schmitz für ihre Kapitalanlage extrem zu schätzen. Ein toller Mehrwert, den ein Investment in den neuen Partnerfonds unseren Kunden bietet“.

Über die Schmitz & Partner AG:

Die SCHMITZ & PARTNER AG mit Sitz in Brione s. Minusio im Tessin wurde im Jahre 1997 von Holger Schmitz zur individuellen Betreuung von anspruchsvollen Kunden im Vermögensverwaltungsbereich gegründet. Das Aktienkapital der Gesellschaft beträgt 600.000 Schweizer Franken.

Dr. Holger Schmitz ist Bankkaufmann, Diplom-Kaufmann und promovierter Ökonom. Erste Aktienkäufe tätigte er bereits im Alter von 16 Jahren. In seiner Diplomarbeit beschäftigte er sich mit „Aktienanalyse und Portfolioentscheidungen mit Künstlicher Intelligenz“, in seiner Dissertation ging es um „Individuelle Depotverwaltung mit Investmentfonds“. Beide Themen bilden bis heute seine Interessen- und Tätigkeitsschwerpunkte. Viele Jahre arbeitete Schmitz in München mit der Börsenlegende André Kostolany zusammen, bevor er 1997 die SCHMITZ & PARTNER AG (Vermögensverwaltung) und 2005 die Schmitz & Cie. GmbH (Fondsberatung) gründete. Zusätzlich verantwortet Schmitz die Anlagepolitik der beiden sich ergänzenden vermögensverwaltenden Investmentfonds Schmitz & Partner Global Offensiv und Schmitz & Partner Global Defensiv. Schmitz lebt und arbeitet seit mehr als 30 Jahren in der Schweiz am Lago Maggiore. Mehr zu Schmitz & Partner AG: www.schmitzundpartner.ch

Über die Patriarch Multi-Manager GmbH:

Die Patriarch Multi-Manager GmbH fokussiert sich als Investmentteam mit ihrer Produktpalette auf breit diversifizierte Dachfonds und Vermögensverwaltungsstrategien. Vor allem unabhängigen Finanzberatern liefert Patriarch wertvolle Bausteine für die Asset Allocation. Die Patriarch wurde im Jahr 2004 gegründet und verwaltet heute 155 Mio. € AuM (Stand 31.10.2025). Für größere Partner legt Patriarch auch Dachfonds mit eigenem Label auf. Patriarch selektiert für seine Anleger dabei die besten Verwalter und mandatiert diese mit dem Management der initiierten Produkte. So bekommen die Investoren Zugang zu Know-how, das sonst nur sehr vermögenden Familien und Institutionen offensteht, und können gleichzeitig sicher sein, mit Patriarch immer von den Leistungen der Markt- und Innovationsführer zu profitieren. Darüber hinaus ist Patriarch als Produktschmiede für diverse Aktienfonds und Labelpolicen (u.a. mit AXA oder Mediolanum International Life) bekannt. Für ausgewählte Premium-Partner, wie beispielsweise die Commodity Capital AG, Rosenberger & Langer, Christian Hintz Vermögensverwaltung, HAC VermögensManagement oder Taunus Trust, übernimmt Patriarch daneben auch die Drittvertriebsbegleitung (905 Mio.€ AuC Stand 31.10.2025). Für extrem kostenbewusste Selbstentscheider hat Patriarch zu Beginn 2017 außerdem den Robo-Advisor „truevest“ (www.truevest.de) an den Markt gebracht.

Verantwortlich für den Inhalt:

Patriarch Multi-Manager GmbH, Grüneburgweg 18, 60322 Frankfurt am Main, Tel: +49 69 715 89 90 0, www.patriarch-fonds.de

Deutschlands größtes Vergleichsportal für Spezial- und Nischenversicherungen erweitert sein Angebot im Bereich Tierversicherungen mit Produkten der Uelzener Versicherungen.

Die Uelzener Versicherungen und die Covomo Versicherungsvergleich GmbH intensivieren ihre Zusammenarbeit im Bereich Tierversicherungen. Daraus ergeben sich für beide Seiten klare Vorteile: Covomo baut sein Angebot an Tierkranken- und Tierhalterhaftpflichtversicherungen aus, während die Uelzener Versicherungen ihren Zugang zum unabhängigen Vermittlermarkt erweitern.

„Die Kooperation mit der Uelzener ist für uns ein entscheidender Schritt, unser Produktportfolio im Bereich der Tierversicherungen nachhaltig aufzustellen“, erklärt Kai Uhlemeyer, Geschäftsführer der Covomo Versicherungsvergleich GmbH. „Maklerinnen und Makler haben dadurch die Möglichkeit, Menschen mit Haustieren auf digitalem Weg spezialisierte Versicherungslösungen anzubieten, die optimal zu ihren Bedürfnissen passen.“

Auch die Uelzener Versicherungen betonen die strategische Bedeutung der Zusammenarbeit: „Die Partnerschaft mit Covomo ermöglicht es uns, unsere Tierversicherungen einem noch größeren Netzwerk an Maklern und Maklerpools zur Verfügung zu stellen“, sagt Georg Mayer, Key-Account-Manager der Uelzener Versicherungen. „So vergrößern wir nicht nur unsere Reichweite, sondern bieten Tierhalterinnen und Tierhaltern auch einen unkomplizierten Zugang zu maßgeschneiderten Versicherungslösungen.“

Die Kooperation schafft eine wichtige Grundlage, Tierversicherungen im freien Vermittlermarkt dauerhaft zu etablieren und für potenzielle Kundinnen und Kunden leichter zugänglich zu machen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Uelzener Allgemeine Versicherungs-Gesellschaft a. G., Veerßer Straße 65/67, 29525 Uelzen, Tel: 0581 8070-0, www.uelzener.de

Im Rahmen der DKM 2025 hat das Fachmagazin AssCompact die begehrten AssCompact Awards in der Kategorie „Maklerservice“ verliehen.

Dabei wurden die Versicherer ausgezeichnet, die den besten Maklerservice in vier Produktkategorien bieten. Zu den diesjährigen Gewinnern zählen Canada Life und Swiss Life (Betriebliche Altersversorgung), Continentale (Private Vorsorge / Biometrie), Stuttgarter (PKV & Pflege) sowie Die Haftpflichtkasse und Itzehoer (Schaden / Unfall).

Die DKM 2025, die führende Messe der Finanz- und Versicherungsbranche, hat erneut den Rahmen für die Verleihung der renommierten AssCompact Awards in der Kategorie „Maklerservice“ geboten. Auf Basis der neu erschienenen Studie „AssCompact AWARD – Maklerservice 2025“ werden die Versicherungsunternehmen gewürdigt, die aus Sicht der unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittler herausragenden Maklerservice bieten – in den Kategorien betriebliche Altersversorgung, private Vorsorge / Biometrie, PKV & Pflege sowie Schaden / Unfall.

Was für Vermittler zählt

Die unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittler bewerteten die Produktanbieter detailliert nach zwölf Leistungskriterien. Aus der Zufriedenheit in diesen Kriterien sowie deren Gewichtung ergibt sich die Gesamtzufriedenheit, die Grundlage für das Ranking ist. Diese Leistungskriterien lassen sich in vier Hauptbereiche einteilen: zentrale und dezentrale Vertriebsunterstützung, Software & Tools sowie Marketingmaterialien.

Wie auch im Vorjahr stehen persönliche Faktoren an oberster Stelle – insbesondere der Umgang mit Problemfällen und Beschwerden sowie die Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale. Aber in Zeiten des Booms der Künstlichen Intelligenz rückt auch Digitales in den Fokus.

Die drei wichtigsten Einflussfaktoren auf die Gesamtzufriedenheit sind*:

1. Kompetenz der Ansprechpartner in der Zentrale (1)
2. Umgang mit Problemfällen / Beschwerden (2)
3. Digitale Vertriebsunterstützung / Weiterbildung (8)

*Vorjahreswert in Klammern

Enges Rennen um den besten Service

Sebastian Sommerer, Research Consultant der Studienabteilung des Herausgebers bbg Betriebsberatungs GmbH, kommentiert: “In jedem der vier untersuchten Bereiche ist mindestens ein Platz auf dem Treppchen doppelt vergeben. Dies zeigt, dass auch in diesem Jahr die führenden Unternehmen im Wettbewerb um exzellenten Maklerservice äußerst eng beieinander liegen und letztlich jeder Punkt entscheiden konnte. Die Zufriedenheitswerte sind im Vergleich zum Vorjahr insgesamt leicht gestiegen, weshalb es teils einen regen Wechsel im Ranking gab – denn auch wer seine Werte halten konnte, ist damit abgestiegen.”

Die Gewinner im Überblick

Betriebliche Altersversorgung

Platz 1    Canada Life (1)

Platz 1    Swiss Life (4)

Platz 3    Alte Leipziger (7)

Platz 3    Volkswohl Bund (1)

Private Vorsorge / Biometrie

Platz 1    Stuttgarter (5)

Platz 2     Swiss Life (2)

Platz 3    Continentale (7)

Platz 3    Volkswohl Bund (1)

PKV & Pflege

Platz 1    Continentale (1)

Platz 2    ideal (-)

Platz 2    Universa (1)

Schaden / Unfall

Platz 1    Die Haftpflichtkasse (2)

Platz 1    Itzehoer (2)

Platz 3    KS/Auxilia (2)

Platz 3    VHV (2)

Platz 3    Volkswohl Bund (prokundo) (2)

Zur Studie

Die Studie basiert auf einer Online-Umfrage (03.09.2025 bis 15.09.2025). Die Netto-Stichprobe nach Bereinigung umfasst 341 Vermittlerinnen und Vermittler der Finanz- und Versicherungsbranche. Die vollständige Studie umfasst 408 Seiten und kann zum Einzelpreis von 3.400 Euro zzgl. MwSt. erworben werden. Ansprechpartner ist Sebastian Sommerer (Tel. 0921 75758-34, E-Mail: sommerer@bbg-gruppe.de)

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.asscompact.de, www.die-leitmesse.de, www.dkm365.de

(wmd) Die Finanzdienstleistungsbranche erlebt einen Strukturwandel: Künstliche Intelligenz (KI) hält Einzug in die Produktwelt und verändert die Beratung nachhaltig.

Für Vermittler und Berater eröffnet die neue KI-Fondspolice der Deutschen Ruhestandsplanung eine Fülle von Möglichkeiten, die weit über klassische Altersvorsorgelösungen hinausgeht. Doch was macht dieses Produkt so besonders, und warum wird es als “Gamechanger” für die Beraterlandschaft gefeiert?

Die KI-Fondspolice verbindet Investment und Versicherung mit smarten Algorithmen. Sie basiert auf einem Fondsangebot, das durch KI rund um die Uhr aktiv gemanagt wird – emotionslos, datengetrieben und effizient. Künstliche Intelligenz analysiert kontinuierlich Kapitalmärkte, steuert Umschichtungen und schützt so vor Fehlentwicklungen. Für Vermittler bedeutet das: weniger Rechercheaufwand und mehr Zeit für den Kunden. Die Branche spricht von einer „Vermögensverwaltung, die 24/7 arbeitet“ – ein Versprechen für maximalen Komfort.​

Der entscheidende Mehrwert für Berater liegt in der Automatisierung von Routineprozessen. Während KI-Dienste im Hintergrund laufen, bleibt der Vermittler menschliches Bindeglied – die persönliche Beratung, das Verständnis für individuelle Lebenssituationen und die Begleitung bei wichtigen Entscheidungen sind unersetzbar. KI unterstützt durch Analyse, Digitalisierung der Dokumentation und effiziente Kundenkommunikation, entlastet bei der Vorbereitung von Gesprächen und hilft, komplexe Vertragsbedingungen verständlich aufzubereiten.​

Die Fondspolice punktet nicht nur mit digitaler Vermögensverwaltung, sondern auch mit flexibler Gestaltung. Vermittler können individuelle Anlagepräferenzen berücksichtigen, Steueroptimierung im Rahmen der Altersvorsorge anbieten und innovative Konzepte wie die schrittweise Vermögensübertragung durch gezielte Schenkungslösungen realisieren. Insbesondere die steuerlichen Vorteile nach der 12/62-Regel machen die Fondspolice besonders attraktiv und setzen sie gegenüber klassischen Fondsanlagen ab.​

Für viele Vermittler ist die KI-Fondspolice eine Antwort auf die steigenden Ansprüche selbstbestimmter, digitalaffiner Kundschaft. Die Deutsche Ruhestandsplanung präsentiert sich dabei als starker Partner: Sie verknüpft modernes KI-Management mit bewährten Beratungsmethoden und bietet eine fundierte Plattform für Altersvorsorge und Ruhestandsplanung.

Unterm Strich zeigt sich: Die KI-Fondspolice ist kein bloßer Hype, sondern ein nachhaltiges Tool im Portfolio des Vermittlers. Sie steigert Effizienz, verschafft Wettbewerbsvorteile und sichert die persönliche Rolle des Beraters in einer zunehmend technisierten Finanzwelt. Wer als Vermittler jetzt auf intelligente Ruhestandsprodukte setzt, positioniert sich nicht nur fachlich stark – sondern ist auch für die Herausforderungen der Zukunft bestens gerüstet.

Ob Goldene Zeiten im Ruhestand, flexible Vermögensübertragung oder steueroptimierte Altersvorsorge – die KI-Fondspolice ist der Schlüssel für eine neue Generation der unabhängigen Finanzberatung.​

https://www.deutsche-ruhestandsplanung-ki.de/

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FinanzBusinessMagazin.de, RedaktionMedien Verlag Astrid Klee, Schwaighofstr. 19 A, D-83684 Tegernsee Tel.: +49 (0)8022 50 70 436, www.FinanzBusinessMagazin.de

Ein rundes Jubiläum und ein starkes Signal aus Dortmund: Zum bereits 30. Mal kamen die führenden Vertreterinnen und Vertreter der deutschen Maklerpools und -verbünde auf Einladung des AfW Bundesverband Finanzdienstleistung im Rahmen der Initiative „Pools für Makler“ https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/pools-fuer-makler/ zusammen.

Am Vortag des Branchentreffens DKM wurde erneut deutlich, wie wichtig der vertrauliche und konstruktive Austausch in einem von Wettbewerb geprägten Marktumfeld ist – gerade angesichts der zahlreichen regulatorischen und politischen Herausforderungen.

Im Mittelpunkt des Treffens standen die großen Themen unserer Zeit: Die Trilog-Verhandlungen zur EU-Kleinanlegerstrategie, der Umgang mit dem FIDA-Vorschlag, die Entwicklung rund um § 34k GewO, der Umgang mit künstlicher Intelligenz und dabei auch der Praxisleitfaden KI-Governance für unabhängige Vermittlerunternehmen https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/praxisleitfaden-ki-governance/  sowie Fragen zur Haftpflichtversicherung https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/vsh-checkliste/ für Makler. Besonders intensiv und kontrovers diskutiert wurde das FIDA-Vorhaben – ein Beispiel dafür, wie wertvoll der offene Diskurs in dieser vertrauten Runde ist. Unterschiedliche Meinungen sind hier ausdrücklich willkommen, solange das gemeinsame Ziel im Vordergrund steht: die Stärkung der unabhängigen Vermittlerschaft.

Ein besonderer Fokus lag in diesem Jahr auf dem aktuellen Geschehen im politischen Berlin. Der AfW stellte seine zehn Thesen https://www.bundesverband-finanzdienstleistung.de/wp-content/uploads/2025/10/AfW-Positionspapier-Generationengerechte-Altersvorsorge-%E2%80%93-AfW-zum-Herbst-der-Reformen-2025.pdf  für eine moderne, generationengerechte Altersvorsorge vor, die auch in der Runde der Pools und Verbünde breite Zustimmung fanden. Die gemeinsame Haltung: Altersvorsorge muss einfacher, verständlicher und zugänglicher werden – und Altersvorsorgedepot, Riesterreform und qualifizierte Beratung bleiben dabei unverzichtbar.

„Dass bei aller Konkurrenz zwischen den Häusern ein so offener und kollegialer Austausch möglich ist, zeigt die Relevanz dieses Formats“, so AfW-Vorstand Norman Wirth. „Gerade in bewegten Zeiten braucht es solche Plattformen, um gemeinsam Ideen zu entwickeln und mit einer Stimme zu sprechen.“

Neben den inhaltlichen Impulsen war auch der Blick nach vorn ein zentrales Element: 2026 feiert der AfW sein 34-jähriges Bestehen – ein Anlass, um das bisher Erreichte zu würdigen, aber vor allem auch, um den Blick auf die nächsten Herausforderungen zu richten. Die Initiative „Pools für Makler“ wird dabei weiterhin eine wichtige Rolle spielen – als verlässlicher Ort für Austausch, Vernetzung und gemeinsames Vorangehen.

Der AfW bedankt sich herzlich bei allen Teilnehmenden sowie bei der SIGNAL IDUNA Gruppe und besonders bei Ulrich Scheele https://www.linkedin.com/in/ulrich-scheele-b77715187/  für die wiederholte Gastfreundschaft. Klar ist: Das nächste Treffen kommt bestimmt – und die Themen gehen nicht aus.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Es war mit einer der Höhepunkte am ersten Messetag der DKM 2025: die Verleihung der Jungmakler Awards. Von den vielen Anwärterinnen und Anwärtern haben 15 Teilnehmerinnen und Teilnehmer das Finale der Brancheninitiative erreicht.

Platz 1: Lennard Schwarzer – LS Finanzmakler

Den ersten Platz sicherte sich in diesem Jahr Lennard Schwarzer von LS Finanzmakler. Der 27-Jährige hat sich auf die Zielgruppe „junger Erwachsener“ spezialisiert und verfolgt das Ziel, Finanzbildung praxisnah und verständlich zu vermitteln. Sein Beratungsansatz setzt konsequent auf persönliche Gespräche vor Ort, um Vertrauen aufzubauen und Finanzthemen greifbar zu machen. Mit einem innovativen Vereinssponsoring-Modell, über das er gezielt junge Menschen erreicht, hat er ein Konzept entwickelt, das Wachstum, Reichweite und Kundennähe verbindet. Der nächste große Schritt steht bereits an: der Aufbau eines zweiten Standorts in Süddeutschland.

Platz 2: Fiona Jasmut – KassenKompass

Die Zweitplatzierte, Fiona Jasmut, hat mit ihrem Start-up KassenKompass eine echte Marktlücke erkannt: die gesetzliche Krankenversicherung. Während viele Makler den Fokus auf die PKV legen, setzt sie auf ein Tool, das Verbraucherinnen und Verbrauchern hilft, die passende gesetzliche Krankenkasse auf Basis individueller Bedürfnisse und Zusatzleistungen zu finden. Durch dieses niedrigschwellige Angebot gelingt der Einstieg in eine langfristige Kundenbeziehung – und eröffnet Maklerinnen und Maklern gleichzeitig neue Geschäftsfelder.

Platz 3: Freya Früh – Frau Finanzen

Platz drei ging an Freya Früh, die mit „Frau Finanzen“ ein starkes Community-Modell geschaffen hat. Ihr Ziel: Frauen eine Plattform für finanziellen Austausch und Bildung bieten. Mit mehr als 100.000 Followerinnen in den sozialen Medien hat sie ein beeindruckendes Netzwerk aufgebaut, welches Frauen ermutigt, über Geld zu sprechen und selbstbestimmte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Ihre Beratung erfolgt komplett digital und unabhängig – ein Ansatz, der moderne Zielgruppen erreicht und neue Impulse in die Branche trägt.

Sonderpreis Baufinanzierung: Markus Stadler – Finanzgenies

Den Sonderpreis Baufinanzierung, gestiftet von ING Deutschland, erhielt Markus Stadler mit seinem Unternehmen „Finanzgenies“. Sein Beratungskonzept überzeugt durch Transparenz, klare Strukturen und innovative Ansätze im Bereich Baufinanzierung – und zeigt, wie wichtig Spezialisierungen für die Zukunft der Branche sind.

„So viel Drive, so viele vielversprechende Talente – das macht Mut und lässt mich zuversichtlich auf unsere Branche und den Nachwuchs blicken. Besonders beeindruckend ist, wie strategisch und unternehmerisch die jungen Maklerinnen und Makler bereits denken. Sie bringen frische Ideen mit, kombinieren Fachwissen mit digitalem Know-how und stellen damit unter Beweis, dass unsere Branche Zukunft hat. Der Jungmakler Award ist für sie nicht nur eine Auszeichnung, sondern ein Sprungbrett für Wachstum, Vernetzung und neue Chancen“, so Tobias Knörrer, Geschäftsführer der bbg Betriebsberatungs GmbH und Veranstalter des Jungmakler-Awards.

Die überzeugenden Finalisten 2025

Alle 15 Finalisten konnten sowohl mit guten Unternehmenskennzahlen als auch mit schlüssigen Geschäftskonzepten aufwarten. Beim BundesCasting am 15. und 16. September im VEMA-Konferenzzentrum in Karlsruhe waren mit dabei:

Bastian Gräfling, arcus Versicherungsmakler – Bastian Gräfling

Bernd Hammersen, FINAS Versicherungsmakler GmbH

Christian König, iunto Finanzen GmbH

Christoph Steinberger, Finanzen Steinberger GmbH & Co. KG

Daniel Dierkes, SureIn GmbH

Fabian Albrecht, Das Krankenversicherungshaus GmbH & Co. KG

Fiona Jasmut, KassenKompass GmbH

Freya Früh, FF Frau Finanzen GmbH

Hailan Werksnies, Werks Makler GmbH

Jessica Gentele, FCVD GmbH Firmen-Consulting und Versicherungsdiensste mbH

Lennard Schwarzer, LS Finanzmakler GmbH

Marvin Fürst, Finance Artisans GmbH

Mauritz Mannsperger, Makler Mauritz GmbH & Co. KG

Ramon Heinze, NWF Finanz Consulting GmbH + Co. KG

Tian von Dziembowski, Finanzhaus-Südbaden GmbH & Co. KG

Ausblick 2026

Ab dem kommenden Jahr vergibt die bbg den neuen Topmakler Award, der die Top Jungmakler Award Alumni auszeichnet. Teilnahmeberechtigt sind Award Alumni, die seit mehr als fünf Jahren ein Maklerunternehmen führen. Prämiert werden unternehmerische Entwicklung, Skalierung und Innovationskraft. Die Bewerbungsphase startet in Kürze; Details folgen über die offiziellen Jungmakler-, DKM- und AssCompact-Kanäle.

Hintergrund Jungmakler Award

Beim Jungmakler Award geht es um die Zukunft der Branche. Bereits 2011 haben sich unter der Federführung der bbg Betriebsberatungs GmbH Unternehmen aus der Finanz- und Versicherungswirtschaft zusammengeschlossen, um ein Zeichen für den Branchennachwuchs zu setzen, Unterstützung, Anerkennung und Wertschätzung zu fördern – und ein Netzwerk für den Austausch zu schaffen. Die Brancheninitiative wird von zahlreichen Unternehmen und Partnern getragen. Neben Sach- und Geldpreisen bietet der Award die einmalige Chance, das eigene Geschäftskonzept mit Top-Managerinnen und -Managern der Branche zu diskutieren; hierfür wurde 2023 ein Mentorenprogramm ins Leben gerufen. Teilnehmende profitieren von starkem Netzwerkaufbau, gesteigertem Prestige und Sichtbarkeit (u. a. auf Social Media), Feedback und Reflexion des Geschäftsmodells – vergleichbar mit einer kostenlosen Unternehmensberatung –, einem durchweg hochgelobten Mentoring, professioneller Organisation mit hochwertigen Formaten und Locations sowie spürbarer persönlicher Entwicklung: mehr Sicherheit, Selbstvertrauen und Fokus.

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.asscompact.de, www.die-leitmesse.de, www.dkm365.de

Extremwetterereignisse und steigende Baukosten sorgen aktuell für ein schwieriges Marktumfeld in der Sparte „Wohngebäude“. Statt auf Leistungskürzungen zu setzen, reagiert die PHÖNIX Schutzgemeinschaft auf diese Entwicklung mit einem neuen Wohngebäude-Tarif, der den Hausbesitzern lückenlosen Schutz anbietet.

Neben dem Bereich Kfz bereitet vor allem die Sparte „Wohngebäude“ den Anbietern aktuell große Sorgen. Manche führten bereits Bestandssanierungen durch, andere stellten gar das Neugeschäft komplett ein. Die Produktschmiede der PHÖNIX Schutzgemeinschaft geht mit der neuen Wohngebäudeversicherung einen anderen Weg – und beweist damit, dass der Markt auch in Zukunft ein sehr gutes Wohngebäudeprodukt vertragen kann.

Geschäftsführer Frank Löffler erklärt diesen Ansatz: „Wir setzen auf das Prinzip ‚im Zweifel sicher. Ein günstiger Tarif bietet den Kunden keinerlei Vorteile, wenn Sie plötzlich mit teuren Versicherungslücken konfrontiert werden und schon im nächsten Jahr mit einer Beitragsanpassung rechnen müssen.“ Wie teuer solche Versicherungslücken sein können, zeigt sich häufig bei Nässeschäden aufgrund undichter Fugen. Viele Versicherer lehnen diese Schäden unter Verweis auf ein entsprechendes BGH Urteil ab. Die PHÖNIX Schutzgemeinschaft wählt die kundenfreundliche Lösung und schließt auch solche Schäden bis zu einer Schadenhöhe von 15.000 EUR ein.

Zu den weiteren Highlights des neuen Wohngebäude-Tarifs zählen unter anderem Schäden durch Wildtiere sowie der Einschluss von Ableitungsrohren auch außerhalb des versicherten Grundstücks. Nicht minder wichtig ist der ebenfalls eingeschlossene Verzicht auf Leistungskürzungen bei grober Fahrlässigkeit, wie ihn etwa auch die Stiftung Warentest dringend empfiehlt.

Das Thema Nachhaltigkeit müsse bei einem modernen Wohngebäude-Tarif ebenso mitgedacht werden, wie Löffler anfügt: „Wer bei der Wiederherstellung der Schäden umweltfreundliche Baustoffe verwendet, profitiert von einer Übernahme der Mehrkosten von bis zu 10.000 EUR. Wärmepumpenanlagen und Balkonkraftwerke sind bis zu einer Schadensumme von 10.000 EUR gegen Diebstahl abgesichert.“

Den Versicherungsmaklern liefert der neue Tarif somit mehr als genügend gute Argumente fürs Verkaufsgespräch. Weitere Besonderheiten wie die Unterstützung im Schadensfall (der MAXPOOL Leistungsservice) schaffen zusätzliches Vertrauen beim Kunden und bieten den Maklern Haftungssicherheit.

Alles ideale Voraussetzungen für ein erfolgreiches Jahresendgeschäft, so MAXPOOL Vertriebsvorstand Kevin Jürgens: „Bei vielen Gebäudeversicherern kommt es aktuell zu Beitragsanpassungen. Unsere neue Gebäudeversicherung bietet Wechselwilligen die ideale Lösung für eine Umdeckung. Bei der Umdeckung selbst bieten wir unseren Vertriebspartnern handfeste Unterstützung, wodurch sich der Aufwand auch im hektischen Jahresendgeschäft im Rahmen halten sollte.“

Verantwortlich für den Inhalt:

MAXPOOL Maklerkooperation GmbH, Glockengießerwall 2, 20095 Hamburg, Tel: +49 (40) 29 99 40 – 438, www.maxpool.de 

Sparverhalten hinkt oft der Einkommensentwicklung im Laufe des Lebens hinterher

Leiter Zentraler Vertrieb Volker Britt: “Zinseszinseffekt wird häufig unterschätzt.”

Viele Bürgerinnen und Bürger freuen sich zwar im Laufe ihres Berufslebens über ein steigendes Einkommen, passen ihr Sparverhalten aber der besseren finanziellen Ausstattung nicht an. Das kann dazu führen, dass es nach der Berufstätigkeit schwierig wird, den Lebensstandard, an den man sich über Jahrzehnte hinweg gewöhnt hat, weiterhin aufrechtzuerhalten. Auf diese “Einkommens-Spar-Falle” weist die konzernunabhängige Finanzberatungsgesellschaft Plansecur hin. Die Beraterinnen und Berater stoßen laut Angaben bei Kundengesprächen regelmäßig auf diese Situation.

“Viele Menschen neigen bei steigendem Einkommen dazu, ihren Lebensstandard anzuheben, passen jedoch ihr Anlageverhalten nur unzureichend an”, berichtet Volker Britt, Mitglied der Geschäftsleitung bei Plansecur, aus der Beratungspraxis. Er stellt klar: “Dabei geht es nicht etwa darum, mehr Geld auf einem Sparkonto anzusammeln, sondern sich mit individuell angepassten Finanzanlagen wie beispielsweise Fondssparplänen auf das Alter vorzubereiten. Hierbei gilt der Grundsatz: je früher, desto besser.”

Die Zeit zwischen dem 25. und dem 35 Lebensjahr ist entscheidend

Plansecur gibt eine Beispielrechnung, die deutlich aufzeigt: Je früher im Leben man mit intelligentem Sparen anfängt, desto stärker profitiert man vom Zins- und vor allem vom Zinseszinseffekt.

Wenn man über 40 Jahre hinweg monatlich 100 Euro anspart, verfügt man am Ende über ein Vermögen von ca. 147.000 Euro. Davon entfallen 48.000 Euro auf die Einzahlungen, während rund 99.000 Euro aus den Zinsen herrühren. Dabei wird eine Verzinsung von 5 Prozent jährlich zugrunde gelegt, was eine realistische Annahme darstellt. Ein Anfangskapital wird in dieser Beispielrechnung nicht angesetzt.

Zum Vergleich: Wer zehn Jahre später beginnt und nur 30 Jahre lang monatlich 100 Euro einzahlt, kommt auf ein Endkapitel von ca. 83.000 Euro. Davon resultieren 36.000 Euro aus den Einzahlungen und 47.000 Euro aus Zinsen.

Volker Britt erläutert die Beispielrechnung: “Wenn man mit sagen wir 25 Jahren statt mit 35 anfängt, zahlt man nur 12.000 Euro mehr ein, hat aber 52.000 Euro mehr Zinsen. Oder anders ausgedrückt: auf den Altersabschnitt von 25 bis 35 Jahren entfallen 55 Prozent der Zinsen. Die ersten zehn Jahre machen also einen entscheidenden Unterschied aus.”

Plansecur empfiehlt folgenden Zinsrechner, um seine persönliche Situation durchzurechnen: https://www.zinsen-berechnen.de/zinsrechner.php

“Der Weltspartag am 30. Oktober mag ein guter Anlass sein, sich mit den eigenen Finanzen unter langfristigem Blickwinkel zu befassen”, erklärt Plansecur-Geschäftsführer Heiko Hauser. Er gibt zu bedenken: “Finanzielle Unabhängigkeit ist ein hohes Gut, insbesondere in späteren Lebensjahren. Eine frühzeitige Planung ist die beste Basis, um dieses Ziel spätestens im Alter zu erreichen.”

Plansecur ist eine konzernunabhängige Unternehmensgruppe für Finanzplanung, die großen Wert auf ethische Grundsätze und jahrzehntelange Kundenbindung legt. Rund 180 selbstständige Beraterinnen und Berater betreuen die Kundschaft ganzheitlich in allen Finanzbelangen (Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Immobilien). Sie sind mehrheitlich am Unternehmen beteiligt und unterliegen keinen Absatz- oder Produktvorgaben. Plansecur hat ein ausgeprägtes soziales Engagement und neben mehreren Stiftungen auch das “Vordenker Forum” gegründet, das Menschen auszeichnet, die maßgeblich an der Zukunft unserer Gesellschaft mitwirken.

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Jeder kennt sicher jemanden, der im Verkehr, bei der Arbeit, beim Sport oder anderen Freizeitaktivitäten bereits einen Unfall erlitten hat. Meist geht das glimpflich aus. Doch es gibt sie, diese Fälle, bei denen es zu einer dauerhaften Schädigung kommt. Daher sehen wir die Unfallversicherung auch weiterhin als unverzichtbaren Baustein der Personenvorsorge an.

Um weitere Leistungsauslöser, wie beispielsweise den Pflegefall oder den Verlust einer Grundfähigkeit erweitert, wird sie zur Funktionellen Invaliditätsvorsorge, zur “Multi-Rente”. Das sind starke Vorsorgeprodukte, die u. a. die Lücke des nicht verfügbaren BU-Schutzes für noch sehr junge Kinder schließen kann.

Kaum eine andere private Sachsparte erlebte in den letzten Jahren solchen Aufwind wie die Tierkrankenversicherung. Für die meisten Halter sind Hund und Katze vierbeinige Familienmitglieder, die nicht einfach ersetzt werden, wenn sie „kaputtgehen“. Tierarztrechnungen sind schnell unerfreulich hoch, da ist es nur naheliegend, auch die Behandlungskosten der Tiere im Haushalt entsprechend abzusichern.

In ihrer jüngsten Qualitätsumfrage befragte die VEMA ihre Makler nach deren favorisierten Anbietern in diesen drei Sparten. Wo stimmen Qualität, Preis und die Leistungsbearbeitung? Wo wurden gute Erfahrungen gemacht?

Unfallversicherung

die Haftpflichtkasse (19,42 % der Nennungen, VEMA-Deckungskonzept)

Volkswohl Bund (12,18 %, VEMA-Deckungskonzept)

VHV (10,79 %, VEMA-Deckungskonzept)

Funktionelle Invaliditätsvorsorge

Janitos (39,51 %)

AXA (8,64 %)

ARAG (6,17 %)

Tierkrankenversicherung

Barmenia (31,47 %, VEMA-Deckungskonzept)

HanseMerkur (27,92 %)

Uelzener (17,26 %)

Die VEMA führt in regelmäßigen Abständen Makler-Befragungen zur Produktqualität in verschiedenen Sparten durch. Im Rahmen dieser Qualitätsumfragen wurden die Partnerbetriebe der VEMA gebeten, die drei meistgenutzten Anbieter in den jeweiligen Sparten zu nennen. Mit dieser Begrenzung möchte die Genossenschaft sicherstellen, dass negative Einzelerlebnisse mit Versicherern nicht dominieren. Zu bewerten galt es die Produktqualität, die Qualität der Antragsbearbeitung sowie die Policierung. Und auch nach den Erfahrungen im Leistungsfall und der Erreichbarkeit wurde gefragt.

Die VEMA steht inzwischen mehr als 5.000 mittelständischen Partnerbetrieb mit etwa 33.000 Personen als zentrale Anlaufstelle zur Erleichterung der täglichen Arbeit zur Verfügung. Die Maklergenossenschaft zählt inzwischen zum Kreis der führenden Maklerdienstleister. Getreu dem Firmenmotto „Genossenschaft macht stark!“ schafft man mit einem ganzheitlichen Ansatz Mehrwerte für die angeschlossenen Maklerkollegen von der technischen Abwicklung, durchdachten Deckungskonzepten, bis hin zur Unternehmensoptimierung und Weiterbildung.

Die Auswertungen der Umfragen können per E-Mail unter eva.malcher[at]vema-eg.de angefordert werden.

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VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de