Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Die neueste Studie des Fachmagazins AssCompact hat das Kfz-Geschäft unter die Lupe genommen.

Demnach sind die VHV in der Sparte der privaten Kfz-Versicherung und die R+V Gruppe im Bereich der Flottenversicherung die Spitzenreiter in Sachen Geschäftsanteil. Die Itzehoer hingegen überzeugt in beiden Sparten durch hohe Zufriedenheitswerte bei den Maklerinnen und Maklern.

Die aktuellen Favoriten der Maklerinnen und Makler im Bereich der privaten Kfz- und Flottenversicherung sind auch die letztjährigen Top-Anbieter. Dies geht aus der Studie “AssCompact AWARD – Private Kfz- & Flottenversicherung 2023” hervor, die kürzlich veröffentlicht wurde.

In der privaten Kfz-Versicherung führt die VHV erneut den Geschäftsanteil an, gefolgt von der R+V Gruppe und der Itzehoer. Letztere konnte im Vergleich zum Vorjahr einen Platz gut machen. In der Flottenversicherung steht die R+V Gruppe auf Platz 1, gefolgt von der VHV auf dem Silberrang und der Allianz auf dem Bronzerang.

Marktdurchdringung und Kundenzufriedenheit gehen Hand in Hand

In den AssCompact Studien werden neben dem Geschäftsanteil auch die Zufriedenheitswerte der Maklerinnen und Makler abgefragt. In der aktuellen Studie “AssCompact AWARD – Private Kfz- & Flottenversicherung 2023” konnte die Itzehoer souverän ihre Spitzenposition in beiden Sparten verteidigen.

Die Itzehoer überzeugt bei den Befragten in nahezu allen abgefragten Leistungskriterien. Insgesamt finden sich die Top-Anbieter des Geschäftsanteils auch in den vorderen Platzierungen der Zufriedenheitswerte wieder. Dies zeigt, dass eine hohe Marktdurchdringung und Kundenzufriedenheit Hand in Hand gehen können.

Was bringt die Zukunft? Relevanz von Kfz-Versicherungen und Vergleichsportalen

Die Bedeutung von Kfz-Versicherungen für Unternehmen wird sich nach Meinung der befragten Maklerinnen und Makler in den nächsten fünf Jahren verändern. So erwarten die unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittler einen leichten Rückgang des privaten Kfz-Geschäfts. Auch der Anteil derjenigen, die in der Flottenversicherung eine “sehr große” oder “große” Relevanz sehen, wird in Zukunft nur leicht anwachsen.

Angesichts des hohen Kunden- und Wechselpotenzials wird die Kfz-Versicherung nach Einschätzung der Expertinnen und Experten zudem verstärkt von Online-Vergleichsportalen umworben, die schon seit langem eine starke Konkurrenz für Maklerbetriebe darstellen. Diese Konkurrenz wird nach Meinung der Befragten in den nächsten fünf Jahren weiter zunehmen.

Zur Studie

Die Studie basiert auf einer Online-Umfrage (13.02.2023 bis 24.02.2023). Die Netto-Stichprobe nach Bereinigung umfasst 397 unabhängige Vermittler der Finanz- und Versicherungsbranche. Die Studie kann zum Einzelpreis von 2.500 Euro zzgl. MwSt. erworben werden. Ansprechpartnerin ist Sophia Tannreuther (Tel. 0921 75758-23, E-Mail: tannreuther@bbg-gruppe.de).

Kurzprofil bbg Betriebsberatungs GmbH

Die bbg Betriebsberatungs GmbH mit Sitz in Bayreuth ist als Kommunikations- und Informationsdienstleister Bindeglied zwischen Unternehmen und unabhängigen Vermittlerinnen und Vermittlern aus der Finanz- und Versicherungsbranche. Als Herausgeber des Fachmagazins AssCompact, Veranstalter der Fachmesse DKM sowie von Fachforen und Events bietet die bbg verschiedene Plattformen für Wissen, Information, Kommunikation und Kontakte.

Verantwortlich für den Inhalt:

bbg Betriebsberatungs GmbH, Bindlacher Straße 4, 95448 Bayreuth, Tel: +49 921 75758-19, Fax: +49 921 75758-20, www.bbg-gruppe.de, www.asscompact.de

Die Installation der Photovoltaikanlage auf dem Firmengebäude des Infrastrukturdienstleisters blau direkt ist abgeschlossen.

Das Thema Nachhaltigkeit ist relevanter denn je, im gesellschaftlichen und politischen Kontext nimmt es seit Jahren einen enormen Stellenwert ein. Nachhaltigkeit, Re- und Upcycling sowie Energieeffizienz stehen auch bei den Umbaumaßnahmen des Firmengebäudes des Infrastrukturdienstleisters blau direkt im Fokus.

Seit dem Umzug 2016 in das neue Firmengebäude wurden kontinuierlich Renovierungen zur Modernisierung im Hinblick auf Nachhaltigkeit veranlasst und durchgeführt. Das Gesamtprojekt umfasst energetische Sanierungsmaßnahmen, Optimierungen des Innenausbaus im Bestand und eine komplette Dacherneuerung. Mit dem modern gedämmten Dach können beispielsweise zukünftig Heizkosten gespart werden. Die alten 2-fach verglasten Fenster wurden durch 3-fach verglaste Fenster erneuert.

Neben der Planung eines neuen begrünten Innenhofs im oberen Stockwerk als Erholungsbereich für die Mitarbeiter:innen, wurde nun die Photovoltaikanlage installiert. Insgesamt wurden auf dem neu gedämmten Dach 849 Solarpanels montiert, das entspricht einer Fläche von rund 1700 Quadratmetern.

Jede Solarzelle kann dabei 415 Watt Leistung erbringen, sodass sich eine Gesamtleistung von 352 Kilowattpeak ergibt. Dieser eigens erzeugte Strom soll dann genutzt werden, um zum Beispiel die Wärmepumpen zu betreiben, über die die Fußbodenheizung beheizt werden soll. Zudem können zehn Ladesäulen für E-Autos betrieben werden.

Weitere Umbauten, die auf die Nachhaltigkeit und ressourcenschonende Nutzung einzahlen, sind beispielsweise das Recycling der alten Ölheizung, die durch die Fußbodenheizung ersetzt wurde. Die Tanks der Öl-Heizung werden umweltfreundlich gereinigt und sollen dann als Regenwasserspeicher genutzt werden. Das Regenwasser vom Dach wird somit im umfunktionierten Öltank aufgefangen und soll unter anderem für die Toilettenbenutzung im ersten Stock genutzt werden sowie zur Bewässerung der Pflanzen im und am Firmengebäude von blau direkt.

“Wir freuen uns, dass wir mit der Installation unserer Photovoltaikanlage im Rahmen unserer zukunftsfähigen Modernisierung des Firmengebäudes, unseren Zielen in Bezug auf Nachhaltigkeit und ressourcenschonende Nutzung ein Stück näher gekommen sind.”, so Lars Drückhammer, CEO bei blau direkt. “Zwar arbeiten wir bereits seit 2019 am Standort mit Ökostrom, mit der Inbetriebnahme der Photovoltaikanlage werden wir in Zukunft aber vor allem unabhängiger von externen Stromlieferanten sein und uns in den Sommermonaten zu großen Teilen selbst versorgen können – ein weiterer sichtbarer und messbarer Beleg, dass wir unserer Verantwortung nachkommen und unseren Beitrag zum großen Ganzen leisten.”, ergänzt Lars Drückhammer.

Weitere Informationen zu den Themen Nachhaltigkeit und Umwelt finden Sie unter: https://www.blaudirekt.de/unternehmen/umwelt/

Zu blau direkt:

blau direkt ist ein Infrastrukturdienstleister für Vermittler:innen von Versicherungen und Finanzen. Mit rund 250 Mitarbeiter:innen erleichtert blau direkt Versicherungs- und Investmentmakler:innen und Vertrieben die Arbeit. Als Spezialist für die Datenverarbeitung und Pflege von Antragsdaten, Bestandsdaten und Dokumenten erleichtert der Transaktionsdienst von blau direkt die Prozessoptimierung im gesamten Vermittlungsverfahren. Diese Dienste können wahlweise im Rahmen von Funktionsausgliederungen, Back-Office-Dienstleistungen oder im Rahmen ergänzender Infrastrukturdienstleistungen genutzt werden. blau direkt verdoppelt nachweislich im Durchschnitt alle fünf Jahre den Umsatz seiner Partner:innen.

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

Für 2023 wird auf Basis bestehender Verträge eine deutliche Umsatz- und Gewinnsteigerung erwartet

Die JDC Group AG (ISIN DE000A0B9N37) hat ihre Finanzzahlen 2022 veröffentlicht und bestätigt damit die am 9. März veröffentlichten vorläufigen Zahlen. Der Konzernumsatz stieg 2022 deutlich um 6,3 Prozent auf 156,1 Mio. EUR (2021: 146,8 Mio. EUR). Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) wuchs auf 9,0 Mio. EUR (2021: 8,3 Mio. EUR). Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) blieb stabil bei 2,9 Mio. EUR (2021: 2,9 Mio. EUR).

Im Plattform-Geschäft (Segment Advisortech) stieg der Umsatz um rund 10,0 Prozent auf 132,9 (Vorjahr: 121,0 Mio. EUR). Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) wuchs auf 9,5 Mio. EUR (2021: 7,5 Mio. EUR). Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) verbesserte sich ebenfalls deutlich auf 5,0 Mio. EUR (2021: 3,5 Mio. EUR).

Der Geschäftsbereich Advisory war von der Kaufzurückhaltung der Verbraucher im vierten Quartal besonders betroffen. Der Umsatz im Gesamtjahr fiel um 2,7 Prozent auf 34,7 Mio. EUR. Das EBITDA im Gesamtjahr fiel auf 2,6 Mio. EUR nach 3,4 Mio. EUR im Vorjahr. Das EBIT fiel ebenfalls auf 1,3 Mio. EUR.

Wesentliche Meilensteine des Jahres 2023 bis heute:

Im Januar 2023 hat die Jung, DMS & Cie. AG einen Kaufvertrag zum Erwerb von 100% der Geschäftsanteile der Top Ten Investment-Vermittlungs AG sowie der DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH (zusammen: Top Ten Financial Network Gruppe) unterzeichnet. Mit eigenen Softwarelösungen administriert Top Ten über 2 Mrd. EUR Investmentbestand für ca. 1.000 Vermittler im Netzwerk und erwirtschaftet damit einen weitgehend wiederkehrenden Umsatz von rund 20 Mio. EUR.

Mithilfe der in diesem Zuge erworbenen Softwarelösung kann JDC ihren bestehenden Kunden weitere technische Angebote in den Bereichen Vermögensverwaltung, Haftungsdachlösungen und Label-Fonds anbieten. Diese Transaktion ergänzt das JDC-Portfolio somit systematisch im „Das Jahr 2022 kann man als JDC in zwei Hälften teilen. Im ersten Halbjahr konnten wir trotz des Ukraine-Kriegs ein deutliches Wachstum von Umsatz und Ergebnis zeigen. Im zweiten Halbjahr und insbesondere im vierten Quartal war dann die Verunsicherung der Verbraucher in unserem Advisory-Bereich deutlich spürbar. Aber wir konnten diese Verunsicherung in unserem Advisortech-Bereich durch ein weiteres deutliches Wachstum der angebundenen Partner gut auffangen und auch im zweiten Halbjahr gegen den Markttrend wachsen“, erläutert Ralph Konrad (CFO) die Zahlen. „Ins neue Jahr sind wir sehr kraftvoll gestartet. Mit Ausnahme des Immobilien-und Finanzierungsbereichs konnten wir im Januar und Februar im Vergleich zu dem Vor-Ukraine-Niveau schon wieder deutliche Neugeschäftszuwächse auf breiter Front beobachten und sind daher optimistisch für 2023.”

„2022 war eines der Jahre, in dem sich die Spreu vom Weizen trennt“, sagt Dr. Sebastian Grabmaier, CEO der JDC Group AG. „Unser Advisortech Bereich wächst seit vielen Jahren marktunabhängig und konnte im vierten Quartal in einem denkbar schlechten Umfeld sein Ergebnis sogar deutlich verbessern. Mit dem Erwerb der Top Ten Gruppe konnten wir unseren Investment- und Vermögensverwaltungsbereich deutlich stärken und auch bei strategischen Projekten wie z.B. der Kooperation mit den Sparkassen entscheidende Fortschritte erzielen. Das schwierige Jahr 2022 hat unsere Position im Wettbewerbsvergleich weiter gestärkt und wir sind bereit für unsere nächsten Wachstumsziele!“

2023 erwartet das Unternehmen auf der Basis bereits abgeschlossener Kooperationen einen Umsatzzuwachs auf 175 Mio. EUR bis 190 Mio. EUR sowie ein EBITDA von 11,5 bis 13,0 Mio. EUR.

Der vollständige Geschäftsbericht 2022 findet sich unter www.jdcgroup.de im Bereich Investor Relations.

Der Aktionärsbrief für das erste Quartal 2023 wird am 11. Mai 2023 veröffentlicht.

Verantwortlich für den Inhalt:

JDC Group AG, Söhnleinstr. 8, 65201 Wiesbaden, Tel: +49 0611 – 33 53 22 00, www.jdcgroup.de

WIFO GmbH holt in der Umfrage Makler-Champions 2023 – eine in der Versicherungsbranche größten Umfragen Deutschlands – in der Kategorie „Makler Dienstleister“ Bronze. Über 1.600 Versicherungsmakler haben an der Umfrage teilgenommen.

WIFO GmbH wurde von über 1.600 Versicherungsmaklern in der Kategorie „Makler Dienstleister“ auf den Bronzerang gewählt. Damit gehört WIFO beim Award Makler-Champions 2023 zu den besten Maklerdienstleistern in Deutschland und wurde von den Maklern als besonders servicestark eingestuft. Initiatoren der Umfrage sind Versicherungsmagazin und ServiceValue.

„Bronze bei den Makler-Champions 2023 zu erhalten ist für uns eine ganz besondere Ehre. Damit sind wir in einer der größten Maklerbefragungen Deutschlands, durchgeführt durch das renommierte Institut ServiceValue und Versicherungsmagazin, auf dem Treppchen gelandet. Unser Dank gilt allen Maklern, die wir von unserem Service überzeugen konnten und für uns abgestimmt haben. Ganz besonders stolz sind wir auf unsere Miterbeiterinnen und Mitarbeiter, weil sie den ausgezeichneten Service jeden Tag leben.

Diese Auszeichnung ist weiterer Antrieb, konsequent auf Service und Digitalisierung zu setzen. WIFO hat es sich zur Aufgabe gemacht, das Beste aus zwei Welten für den Makler zu vereinen: Führende IT und persönlicher Service inkl. Underwriting. Bronze beim Award Makler-Champions 2023 in der Kategorie „Makler Dienstleister“ zeigt, dass unsere angebundenen Verbundpartner unsere Serviceleistungen sehr gerne nutzen und mit uns sehr zufrieden sind. Unser Bestreben ist es, die besten Produkte und Services am Markt anzubieten, weshalb wir unsere Dienstleistungen kontinuierlich ausbauen und verbessern. Ziel ist es, nächstes Jahr mit Gold bei den Makler-Champions 2024 ausgezeichnet zu werden“, sagt Sven Burkart, Geschäftsführer WIFO GmbH.

Zum 13. Mal in Folge wurde die Umfrage Makler-Champions durchgeführt. Über 1.600 Versicherungsmakler haben daran teilgenommen. Damit ist die Umfrage eine der größten in Deutschland. Initiatoren des Wettbewerbs sind Versicherungsmagazin und ServiceValue, eine auf Servicequalität spezialisierten Analyse- und Beratungsgesellschaft. Die Makler konnten den Service von Maklerdienstleistern hinsichtlich ihres gebotenen Service in einer Online-Befragung bewerten.

Verantwortlich für den Inhalt:

WIFO GmbH, Gewerbering 15, 76287 Rheinstetten, Tel: 07242 930-0, Fax: 07242 930-100, www.wifo.com

Auch 2022 übertrifft der Umsatz die Zwei-Milliarden-Marke

Gesamtbestand der betreuten Verträge mit 242 Milliarden Euro auf neuem Höchstwert (+ 3,4 Prozent)

Zum zweiten Mal in Folge hat die Deutsche Vermögensberatung die Umsatzmarke von zwei Milliarden Euro übertroffen. Mit 2,2 Milliarden Euro Umsatz erzielte das Unternehmen im vergangenen Geschäftsjahr – trotz aller Herausforderungen – das zweitbeste Ergebnis der bisherigen Unternehmensgeschichte. Während der Jahresüberschuss mit245,7 Millionen Euro (+ 1,7 Prozent) einen neuen Rekordwert erreichte, hat sich auch der Gesamtbestand der betreuten Verträge mehr als positiv entwickelt. Insgesamt stieg das Gesamtvolumen um 3,4 Prozent auf 242 Milliarden Euro. Ebenfalls eindrucksvoll: Im vergangenen Jahr reichten die Vermögensberaterinnen und Vermögensberater insgesamt über 3,6 Millionen Anträge ein. Bei rund 250 Arbeitstagen im Jahr sind das 14.300 Anträge pro Tag. “Die letzten Jahre haben nicht nur gezeigt, dass wir schwierige Zeiten meistern können, sondern dass sie uns sogar oft zu Höchstleistungen motivieren. Es macht mich stolz zu sehen, wie unsere Vermögensberaterinnen und Vermögensberater jeden Tag aufs Neue im Einsatz für ihre Kunden sind und ihnen mit wertvollem Rat zur Seite stehen. Gerade jetzt, wo die Inflation die Sparnation Deutschland vor große Herausforderungen stellt, ist maßgeschneiderte Vermögensberatung so wichtig wie nie zuvor.”

Erfolgreiche Segmente im Überblick

Im vergangenen Jahr konnte die Deutsche Vermögensberatung erneut über fast alle Geschäftsfelder hinweg herausragende Erfolge verbuchen. Im Bereich Investment legte das Neugeschäft (Direktanlage ohne fondsgebundene Lebensversicherung) trotz schwierigem Marktumfeld um + 2 Prozent auf einen neuen Rekordwert von 3,0 Milliarden Euro zu. Insgesamt wurden über 350.000 Fondssparpläne neu abgeschlossen. Besonders beliebt war außerdem der Vermögensaufbau mit physischem Gold. Seit der Produkteinführung im Mai 2018 wurden bis Ende 2022 im Direktgeschäft inzwischen 6,4 Tonnen Gold vermittelt mit einem Jahreszuwachs von mehr als + 80 Prozent. Durch diesen Erfolg bestärkt wurde das Angebot 2022 zusätzlich um einen neuen exklusiven Silbersparplan erweitert. Auch wenn sich das Neugeschäft bei der Lebensversicherung (ohne Berufsunfähigkeitsversicherung) mit 16,6 Milliarden aufgrund des Rückgangs des Riester-Geschäfts mit -13,2 Prozent unter dem Vorjahresniveau bewegt, wuchs der Bestand der Lebensversicherung um + 2,7 Prozent auf 179,2 Milliarden Euro. In diesem Zuge konnte der Marktanteil in der Basisrente auf 30,2 Prozent ausgeweitet werden. Darüber hinaus haben die hohe Inflation und dadurch steigende Zinsen die Attraktivität von Bausparen in den Mittelpunkt gerückt. Das Neugeschäft konnte gegenüber dem Vorjahr um + 77,7 Prozent auf einen neuen Höchstwert von 3,7 Milliarden Euro gesteigert werden. Der Bestand erhöhte sich dazu um + 11,9 Prozent auf 26,2 Milliarden Euro.

Traumberuf Vermögensberatung

Auch wenn die Rahmenbedingungen in der Finanzbranche zunehmend herausfordernder werden, kann die Deutsche Vermögensberatung mit besonders attraktiven Voraussetzungen und innovativen Ideen für Berufsinteressierte überzeugen. Das Familienunternehmen bietet eine erstklassige Aus- und Weiterbildung, maßgeschneiderte Tools und umfangreiche Serviceleistungen für eine professionelle Beratung und Kundenbetreuung. Dabei ist das Karrieresystem besonders fair und transparent: Jeder hat die gleichen Chancen. Die hohe Vielfalt unter den 18.000 hauptberuflichen Vermögensberaterinnen und Vermögensberatern trägt dabei maßgeblich zum Unternehmenserfolg bei. “Für ein Unternehmen unserer Größe und in einer Branche, die durch hohe Fluktuationsraten gekennzeichnet ist, ist unsere Vertriebsorganisation wirklich außergewöhnlich. Wir vereinen über 50 Nationalitäten unter unserem Dach, junge und alte Menschen, Quereinsteiger und Branchenkenner. Umso wichtiger ist es uns, dass jeder und jede, der oder die sich für eine Karriere bei uns entscheidet, weiß, dass er oder sie die richtige Wahl getroffen hat. Bei uns wird Leistung seit jeher anerkannt”, betont Andreas Pohl. Und dieser Grundsatz wird im Unternehmen auch gelebt: Während in der angespannten Marktsituation vielerorts Beförderungen zurückgestellt werden, haben bei der DVAG über 29 Vermögensberaterinnen und Vermögensberater die höchste Karrierestufe erreicht.

Verantwortungsvolles Handeln und Wirtschaften

Als Familienunternehmen ist sich die Deutsche Vermögensberatung ihrer besonderen Verantwortung sowohl für die Vermögensberaterinnen und Vermögensberater als auch für die Gesellschaft und natürlich die nächsten Generationen bewusst. Seit über zwei Jahren unterstützt die DVAG daher maßgeblich den gemeinnützigen Verein “Menschen brauchen Menschen e. V.” (MbM e. V.) und damit eine Vielzahl von Initiativen. Ob breit angelegte Bildungsprojekte, Schwimmförderung oder umfassende Unterstützung für die Ukraine: Das Engagement ist vielfältig, im Mittelpunkt stehen aber vor allem benachteiligte Kinder und Jugendliche. Dazu arbeitet die Deutsche Vermögensberatung weiterhin mit den Partnern von “Tafel Deutschland e. V.” und der Stiftung “RTL – Wir helfen Kindern e. V.” zusammen und übernimmt als “Klimaneutrales Unternehmen” ebenfalls für die Kompensation ihres CO2-Verbrauchs Verantwortung.

Die Zukunft fest im Blick

Mit einem in die Zukunft gerichteten Geschäftsmodell blickt die Deutsche Vermögensberatung optimistisch auf die kommenden Jahre. “In Krisenzeiten ist es wichtig, einen kühlen Kopf zu bewahren. Eine Eigenschaft, die wir gerade in den letzten Jahren mehrfach unter Beweis gestellt haben. Die entscheidenden Faktoren für unseren langfristigen Erfolg sind für mich aber der enorme Zusammenhalt unserer Berufsgemeinschaft, unser gegenseitiges Vertrauen und vor allem die Bereitschaft, neue Perspektiven einzunehmen und kreative Lösungen zu entwickeln”, so die Bilanz von Andreas Pohl. “Ich bin überzeugt, dass wir 2023 unsere Position als führende eigenständige Finanzberatung in Deutschland noch weiter ausbauen werden. Gemeinsam werden wir auch die nächsten Herausforderungen meistern und unsere Zukunft aktiv gestalten.”

Weitere Informationen auf www.unternehmensbericht.dvag

Über die Deutsche Vermögensberatung Gruppe

Rund 8 Millionen Kunden setzen bei den Themen Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau auf die Kompetenz und Erfahrung der Vermögensberaterinnen und Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung Unternehmensgruppe. Als Finanzcoaches helfen diese ihren Kunden, das Beste aus ihren Finanzen zu machen. Getreu dem Leitsatz “Früher an Später denken” bieten sie in über 5.200 Direktionen und Geschäftsstellen seit über 47 Jahren eine branchenübergreifende Allfinanzberatung. Das Familienunternehmen ist Deutschlands größte eigenständige Finanzberatung.

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com

Swiss Life Select-Studie beschäftigt sich mit dem Wissen rund um Inflation: 71 Prozent der Menschen in Deutschland sagen, dass sie über das Thema Inflation informiert sind und den Begriff Inflation erklären können

50 Prozent der Männer, aber nur 29 Prozent der Frauen schätzen ihr Wissen als gut oder sehr gut ein

Inflation ist ein Topthema im familiären Umfeld

46 Prozent aller Befragten sind aber mittlerweile von der Inflation und der Diskussion dazu genervt

Die derzeitige hohe Inflation ist für fast alle Menschen in Deutschland spürbar und auch ein Dauerthema in Medien und Politik. Aber wie steht es um das Wissen rund um die Inflation? Eine Mehrheit schätzt das eigene Wissen als solide ein, ist aber zunehmend genervt von der Debatte. Zu diesem Ergebnis kommt eine repräsentative Umfrage des Finanzberatungsunternehmens Swiss Life Select, bei der im Januar 2023 mehr als 3.000 Menschen durch das Meinungsforschungsinstitut YouGov repräsentativ befragt wurden.

Menschen schätzen ihr Wissen zum Thema Inflation als gut ein

Im Rahmen der Studie wurden die Teilnehmenden gefragt, wie sie ihr Wissen zum Thema Inflation einschätzen. Insgesamt geben 71 Prozent der Befragten an, dass sie über die Inflation informiert sind und auch den Begriff grundsätzlich erklären können. Jeder zweite männliche Befragte (50 Prozent) schätzt das eigene Wissen dazu sogar als gut oder sehr gut ein. Bei den Frauen sind es hingegen nur 29 Prozent. Für die Mehrheit der Befragten ist der Begriff Inflation und dessen Bedeutung geläufig. Dabei geben 78 Prozent der Männer und 63 Prozent der Frauen an, den Begriff erklären zu können.

Inflation ist im familiären Umfeld ein Thema

Die Inflation ist für viele Menschen seit einigen Monaten zu Hause und am Arbeitsplatz ein Gesprächsthema. Die Menschen beschäftigt das hohe Preisniveau und so sprechen die Bürgerinnen und Bürger vorrangig auch im privaten Umfeld darüber. 46 Prozent aller Befragten geben an, dass sie im Kreise der Familie Gespräche zum Umgang mit der Inflation führen, mit dem/der Partner/-in sind es noch 36 Prozent, gefolgt von Freunden und Bekannten (34 Prozent). Aber auch im Job macht die Inflation nicht Halt: Immerhin noch 17 Prozent sprechen mit Arbeitskolleginnen und -kollegen über die Inflation und ihre Auswirkungen.

Wenn es hingegen um sachkundige Informationen geht, greifen die Menschen auf Medien, Familie und die Meinung von Expertinnen und Experten zurück. Zu den beliebtesten Informationsquellen zum Thema Inflation und deren Auswirkungen zählen Fernsehen und Radio (29 Prozent), Gespräche mit Familie und Freunden (22 Prozent), weitere Online-/Printmedien (20/18 Prozent) sowie der Rat von Expertinnen und Experten: Das persönliche Gespräch mit einer Finanzberaterin oder einem Finanzberater ist für 13 Prozent der Befragten die beste Wahl, um sich über das Thema Inflation zu informieren. “Es ist wichtig, dass sich die Menschen mit der aktuellen Situation auseinandersetzen und verstehen, was die langfristigen Auswirkungen der Inflation für sie sind und wie sie ihnen begegnen können”, sagt Stefan Kuehl, Geschäftsführer von Swiss Life Select. Um die richtigen Maßnahmen für die individuellen Bedürfnisse zu ergreifen, ist es ratsam, die Unterstützung einer Expertin oder eines Experten in Anspruch zu nehmen.”

Genervt von der Inflation – Hilfe suchen die Menschen bei Familie und in der Beratung

Das hohe Preisniveau belastet die Menschen – aber auch die anhaltende Diskussion dazu. 46 Prozent der Menschen hierzulande sagen, sie nervt und stört das Thema Inflation mittlerweile.

14 Prozent der Befragten sind der Meinung, dass sie mit einem Finanzberater oder einer Finanzberaterin über das Thema sprechen sollte, um die Auswirkungen der Inflation für sie persönlich einzudämmen. Neben dem/der Partner/-in (25 Prozent) ist die Familie (22 Prozent) jedoch wichtigste Anlaufstelle über den Austausch zum Thema Inflation.

Die verwendeten Daten beruhen auf einer durch Swiss Life Select beauftragten Online-Umfrage der YouGov Deutschland GmbH, an der 3.031 Personen zwischen dem 12.01.2023 und 17.01.2023 teilnahmen. Die Ergebnisse wurden gewichtet und sind repräsentativ für die deutsche Bevölkerung ab 18 Jahren.

Verantwortlich für den Inhalt:

Swiss Life Select Deutschland GmbH, Swiss-Life-Platz 1, 30659 Hannover, Tel: +49 511 9020-0, www.swisslife-select.de

In den vergangenen Jahren galt es langfristig betrachtet als die schlechteste aller Lösungen, sein Erspartes auf dem Konto zu lassen.

Zinsen im Promille-Bereich oder gar Negativzinsen waren die Regel, das Vermögen schmolz mit jedem Monat. Anlageformen wie Tagesgeld lohnten sich kaum. Die Zinswende kam angesichts der galoppierenden Inflation mit der Erhöhung der Leitzinsen der EZB und allen voran der US-Notenbank Fed. Seitdem werben Banken und Broker massiv mit Tagesgeld-Angeboten. Fabian Fuchs, Private Banking-Berater von der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ rät Anlegern jedoch zur Vorsicht vor voreiligen Anlageentscheidungen.

„Unter bestimmten Bedingungen können Tagesgeld-Angebote für Anleger Sinn machen“, sagt Fabian Fuchs. „Für eine langfristige Geldanlage lohnen sie sich unter den aktuellen Marktbedingungen jedoch in der Regel nicht. Im Gegenteil: zwar suggerieren derartige Angebote oft gestiegene Renditechancen. Langfristigen Anlegern droht damit jedoch aktuell sogar ein größerer Kaufkraftverlust als noch vor einigen Monaten zur Zeit der Null- und Negativzinsen.“

Die deutliche Anhebung des Leitzinses schafft Raum für neue Festgeld-Angebote

Seit März 2016 lag der Leitzins in der Eurozone bei null Prozent, in den USA seit April 2020. Doch ab dem Frühling und Sommer 2022 zogen die Währungshüter die Zügel an. Die USA machten im März 2022 mit der Anhebung der Leitzinsen auf 0,25 bis 0,5 Prozent den Anfang. Seitdem stieg er auf 4,75 bis 5,00 Prozent an. Die Europäische Zentralbank (EZB) zögerte länger und machte den ersten Zinsschritt erst im Juli 2022 auf 0,5 Prozent. Aktuell liegt der Wert in der Eurozone bei 3,5 Prozent.

Dass die Zinsschritte unausweichlich wurden, ist insbesondere der rasant gestiegenen Inflation geschuldet. Im Februar stieg die Teuerungsrate in fast allen großen europäischen Staaten deutlich an. Ursache dafür war insbesondere der enorme Anstieg der Energiepreise, der mit dem Beginn des russischen Angriffskrieges auf die Ukraine einen weiteren Schub erfuhr. In Deutschland stagnierte die Teuerungsrate bei 8,7 Prozent, aber in Frankreich ging es auf den Rekordwert von 7,2 Prozent und in Spanien auf 6,1 Prozent nach oben.

„Derzeit überbieten sich zahlreiche Online-Banken und Kreditinstitute mit Festgeld-Angeboten“, sagt Fabian Fuchs. „Die offerierten Tagesgeld-Zinsen liegen je nach Anbieter bei rund 2,5 Prozent. Auf den ersten Blick attraktiv, doch inklusive der Gebühren gleichen diese Angebote in den meisten Fällen – zumindest bei längerfristiger Anlage – den inflationsbedingten Kaufkraftverlust nicht aus“, gibt er zu bedenken.

5 Tipps, wie Anleger ihr Vermögen gegen die Inflation schützen können

Wichtiger denn je sei angesichts der herausfordernden Marktsituation, eine klare Strategie zu haben, wie Anlegerinnen und Anleger sich gegen die Inflation schützen können. „Analyse, Diversifikation, Langfristigkeit und Qualität sind die Garanten für eine nachhaltige Sicherung und Steigerung des Vermögens“, sagt Fuchs. Die Vermögens- und Finanzberater der LAUREUS AG geben fünf Tipps, damit Investoren einen zielgenauen Anlageweg einschlagen und der Inflation ein Schnippchen schlagen können:

1. Überprüfen Sie die vorhandenen Vermögenswerte und Vorsorgelösungen: Wie wirkt sich die Inflation auf die reale Entwicklung Ihres Vermögens aus? Passt die Vorsorgeplanung noch?
2. Nutzen Sie Tagesgelder, Bankeinlagen und Geldmarktanlagen nur für die Reserve und für das Zwischenparken von Geldern zur schrittweisen Investition.
3. Setzen Sie auf einen breiten Mix aus verschiedenen Anlageklassen. Dazu zählen aktuell insbesondere Anleihen guter Bonität mit maximal mittlerer Laufzeit, Aktien und Immobilien. Mischen Sie – je nach Risikoneigung – Rohstoffe bei. Insbesondere Edelmetalle sind gut geeignet, zudem höherrentierliche Anlagen – etwa in Schwellenländer – die benötigt werden, um eine Rendite zu erzielen, die die Inflation schlägt.
4. Legen Sie in diesem volatilen Umfeld den Fokus auf aktives Management, wie etwa Fonds oder Vermögensverwaltungen. ETFs sind in diesen Zeiten nur bedingt förderlich, es sei denn man möchte das Management des Depots selbst in die Hand nehmen. Gegenüber einem professionellen Management laufen viele Selbstentscheider jedoch Gefahr, in schwankenden Märkten zu emotional zu reagieren.
5. Bauen Sie auf eine Kombination aus Einmalanlage und zusätzlichem schrittweisen Investieren zur Reduzierung des Einstiegsrisikos. Planen Sie zudem zusätzliches Sparen aus der Einkommensliquidität zur realen Sicherung des Vermögens und Schließung eventueller Lücken ein.

Mit diesen fünf Tipps dürften Anleger nach Ansicht von Fabian Fuchs gut gerüstet sein, um langfristig das eigene Vermögen vor dem Würgegriff der Inflation zu sichern. „Wer meint, allein mit Tagesgeldanlagen, das Problem lösen zu können, der ist auf dem Holzweg“, sagt der Vermögensexperte. Ähnliches gelte im Übrigen auch für inflationsgeschützte Anleihen: „Diese Anleihen funktionieren nur bei steigender Inflationserwartung, nicht aber, wenn die Inflation bereits hoch ist. Zudem haben sie häufig eine lange Laufzeit und damit höhere Risiken bei Zinserhöhungen“, betont Fabian Fuchs.

Verantwortlich für den Inhalt:

Laureus AG Privat Finanz, Ludwig-Erhard-Allee 15, D-40227 Düsseldorf, Tel: 0211 / 16098­0, www.laureus­ag.de

Beitrag von Daniel Kappes, Founder und CEO, Lawtechgroup GmbH

Wir bei der Lawtechgroup GmbH möchten uns als ein innovatives und zukunftsorientiertes Unternehmen mit Sitz in München vorstellen, das sich auf die Bereitstellung von Prozessfinanzierung, rechtliche Analyse und Unterstützung in den Bereichen Compliance und Risikomanagement spezialisiert hat. Unsere Expertise umfasst eine Vielzahl von Rechtsgebieten, in denen wir Unternehmen und Einzelpersonen durch komplexe rechtliche Fragestellungen und Verfahren begleiten. Wir bieten individuelle und maßgeschneiderte Lösungen, um sicherzustellen, dass unsere Kunden bestmöglich betreut und ihre Rechtspositionen effektiv geschützt sind.

Um unsere Position als vertrauenswürdiger Partner im Rechtsbereich weiter auszubauen und langfristiges Geschäftswachstum zu fördern, planen wir, unser Geschäftsfeld zu erweitern. Diese Erweiterung konzentriert sich auf den Schutz von geistigem Eigentum und Geschäftsinteressen durch maßgeschneiderte Versicherungslösungen und Asset-Backed Financing. Unsere innovativen Versicherungsprodukte umfassen IP Liability Insurance, Patent Litigation Insurance, W&I, D&O, Adverse Judgment Insurance, Judgment Preservation Insurance und Litigation Risk Insurance.

Als entscheidenden Wettbewerbsvorteil führen wir die GPT-Integration ein, die die Erfassung der Risiken in einen strukturierten Datensatz verwandelt und die Entscheidungsfindung für Versicherer – und Rückversicherer beschleunigt. Mithilfe unserer Raydata360-Technologie fügen wir dem Datensatz eine Predictive-Analytics-Kalkulation bei, um vorab die Litigation-Wahrscheinlichkeit zu berechnen und so entscheidende Wettbewerbsvorteile zu schaffen.

Wir sind davon überzeugt, dass die Erweiterung unserer Geschäftstätigkeit in Kombination mit unserer vorhandenen Expertise und unserem erstklassigen Service ein enormes Potenzial für Wachstum und Rentabilität bietet. Wir haben uns bereits erfolgreich als unverzichtbarer One-Stop-Shop für Rechtsdienstleistungen und Versicherungen positioniert und sparen unseren Kunden Zeit und Mühe bei der Suche nach geeigneten Lösungen für ihre rechtlichen Anforderungen und Risiken.

Wir freuen uns darauf, gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft zu gehen und stehen Ihnen jederzeit für weitere Informationen und Gespräche zur Verfügung.

Verantwortlich für den Inhalt:

Lawtechgroup GmbH, Promenadeplatz  11, 80333 München, Tel: +49(089) -215 429 72, Fax: +49(089) – 215 429 73 , www.lawtechgroup.de

Neue Einheit verbindet Spezialisierung und Einkaufsstärke über alle Branchen

Die Unternehmen der Ecclesia Gruppe bündeln ihre Aktivitäten im Bereich der Cyberversicherungen und des Cyberrisikomanagements unter der Marke Ecclesia Cyber. Ecclesia Cyber steht für umfassende Sicherheitslösungen, dauerhaft beste Absicherungskonzepte und für eine Rund-um-Unterstützung der Kunden im Schadenfall – vom akuten Krisenmanagement bis zur Regulierung durch den Versicherer.

Unter der neuen Dachmarke arbeiten künftig die bereits bestehenden Cyber-Teams aus allen Bereichen der Ecclesia Gruppe von Industrie bis Gesundheits- und Sozialwirtschaft eng zusammen. Ecclesia Cyber ist damit eine hochspezialisierte Einheit, die die jeweilige Branchenkompetenz und das Fachwissen in den einzelnen Gruppenunternehmen ideal mit der Einkaufsstärke des größten deutschen Versicherungsmaklers für Unternehmen und Institutionen verzahnt. „Mit dieser Kombination von Marktmacht und Know-how stellen wir den optimalen Kundennutzen auch im herausfordernden Cybermarkt der Zukunft sicher“, betont Ecclesia-CEO Jochen Körner und ergänzt: „Ein großer Teil unserer Kunden gehört zur Kritischen Infrastruktur. Das umfasst die Logistikwirtschaft genauso wie das Gesundheitswesen oder die Abfallentsorgung. Wir nehmen unsere Verantwortung ernst und optimieren mit der Bündelung unserer Cyberaktivitäten die Absicherung dieser sensiblen Wirtschaftszweige.“

Für die Kunden ändert sich äußerlich nur wenig. Weiterhin werden die bekannten Teams unter den bekannten Marken für sie tätig. Noch stärker als bisher profitieren die Kunden aber vom gemeinsamen Auftritt am Versicherungsmarkt sowie von der gebündelten Kompetenz bei Beratung, Risikodialog, Vertragsbetreuung und Schadenbearbeitung. Außerdem erhalten sie Zugriff auf ein breit aufgestelltes, versichererunabhängiges Partnernetzwerk. Dazu gehören IT-Forensikerinnen und -forensiker, IT-Security-Unternehmen, Rechtsanwaltskanzleien, Krisenspezialistinnen und -spezialisten, PR-Expertinnen und -Experten sowie weitere Disziplinen. Die Rolle des zentralen Ansprechpartners gegenüber den Versicherern übernimmt der Cyberversicherungsspezialist Robert Drexler.

Über Ecclesia

Die Ecclesia Gruppe bildet mit mehr als 2.400 Beschäftigten und einem platzierten Prämienvolumen von 2,5 Milliarden Euro p. a. den größten deutschen Versicherungsmakler für Unternehmen und Institutionen. Zur Gruppe gehören unter anderem führende Makler für Industrie und Gewerbe, Logistik, Kreditversicherung/Finanzierung, Gesundheitswesen, Sozialwirtschaft, Kirche sowie Assekuradeure und ein Rückversicherungsmakler. Die Bandbreite der Kundenbeziehungen reicht vom börsennotierten Großkonzern über den Mittelstand bis zu Großkliniken und kirchlichen Institutionen. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Detmold und ist in Deutschland flächendeckend präsent. Darüber hinaus verfügt die Ecclesia Gruppe über eigene Unternehmen in sechs weiteren europäischen Staaten und agiert über das ECCLESIA GLOBAL NETWORK in mehr als 170 Ländern weltweit.

Verantwortlich für den Inhalt:

Ecclesia Gruppe, Ecclesiastraße 1-4, 32758 Detmold, Tel: +49 (0) 5231 603-6912, Fax: +49 (0) 5231 603-606912, www.ecclesia-gruppe.de