Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Ein Kommentar von Horst Schneider, CEO der AIR GmbH

In Finanzdingen fühlen sich viele Kunden überfordert oder anders gesagt: ihren Beratern an Wissen unterlegen. Finanzdienstleister sind dank Herrschaftswissen König, der Kunde ist Untertan. Doch die Dinge ändern sich. Initiativen auf nationaler wie auf EU-Ebene zeigen, dass die Untertanen den Machtwechsel anstreben. Sie kämpfen für mehr Transparenz in allen Bereichen, von den Gepflogenheiten der Branche bis zu den Versicherungsbedingungen. Ein weiterer Schritt in diese Richtung ist auch der Wechsel der Kölner Oberstaatsanwältin Anne Brorhilker in eine private Initiative, die ebenfalls für mehr Transparenz und Selbstbestimmtheit gegen die Interessen einer als übermächtig wahrgenommenen Finanzindustrie eintritt.

Der Zeitpunkt des Wechsels zeigt die wachsende Stärke der Bewegung. Dabei geht es nicht darum, Finanzdienstleister zu verbieten oder zu ersetzen. Sie sind wichtig für das System, sie bilden den Zugang zu Produkten, sie schaffen erst die Produkte, die wichtig, richtig und notwendig sind. Doch genau diese Entscheidung, was richtig, wichtig und notwendig ist, soll der Kunde treffen. Der mündige, aufgeklärte Kunde wird zum König und bestimmt über sein eigenes finanzielles Schicksal.

Bislang ist es so, dass ein Kunde von drei verschiedenen Beratern auch im Zweifel drei sehr unterschiedliche Konzepte für seine Finanzen bekommt. Denn obwohl dieselben Kundenbedürfnisse und Rahmenbedingungen angenommen werden, unterscheiden sich die Berater. Sie sind es, die durch ihre individuelle Gewichtung bestimmen, wie das Konzept aussieht. Ein Konzept, das jeweils als optimal verkauft wird. So sind es derzeit sehr klar sichtbar die Finanzinstitutionen, die den Kunden diktieren, was er tun soll. Und auch, wenn unterschiedliche Konzepte zu einem zufriedenstellenden Ergebnis führen können: Die Wahrscheinlichkeit ist groß, dass kein Konzept das optimale Ergebnis liefert.

Denn dazu müsste unabhängig von Produkten, Provisionshöhen, individuellen Vorlieben und Erfahrungen nur der Bedarf des Kunden im Mittelpunkt stehen. Ein Blick, der wie der Blick eines Finanzvorstands in einem Unternehmen nüchtern auf die Zahlen schaut, den aktuellen und zukünftigen Liquiditätsbedarf ermittelt, Sicherheitsbedürfnisse berücksichtigt und erst dann überlegt, wie und mit wem dieser Plan umgesetzt wird.

Das Gute: Die Entwicklung der Rechenleistung, die Vernetzung und nicht zuletzt auch die Integration echter künstlicher Intelligenz in die Finanzanalyse lassen Ansätze entstehen, die tatsächlich einen Machtwechsel herbeiführen können. Kunden können vollständig von ihrem Bedarf ausgehen, ihre eigenen Entscheidungen treffen und diese dann entweder mit einem Makler/Finanzberater oder auch vollständig selbstbestimmt umsetzen. In jedem Fall können sie den Machtwechsel herbeiführen, die Transparenz stärken, als Kunde zum König werden.

Über die AIR GmbH

Die AIR GmbH ist ein Fintech mit Sitz in Mannheim und wurde 2019 von Horst Schneider gegründet. AIR entwickelt Softwarelösungen für die Finanzdienstleistung mit passgenauen, ganzheitlichen und gleichzeitig standardisierten Anwendungen für das Privatkundengeschäft und für Verbraucher. Das „AIRboard“ generiert ein quantitatives Modell zur Erstellung eines „abstrakten individuellen Referenzportfolios“ mit dem Ziel der optimalen Organisation, Steuerung und Qualitätssicherung der holistischen Finanz- und Vermögensberatung.

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AIR GmbH, Julius-Hatry-Str. 1, 68163 Mannheim, Tel: 0621 4908570, www.air-gmbh.com

Zum 1. Juni 2024 wird Herr Thomas Hirsch zum neuen IT-Vorstand der VEMA eG bestellt werden.

Die Maklergenossenschaft erweitert ihren Vorstand damit von derzeit drei auf vier Personen. Der Vorstandsvorsitzende Hermann Hübner übergibt damit den Bereich IT/Digitalisierung an einen erfahrenen Spezialisten. Herr Hirsch ist Diplom-Informatiker (FH) und kann auf mehr als 20 Jahre Berufserfahrung als Softwareentwickler zurückblicken. Er ist vertraut mit den Lebenszyklen der Softwareentwicklung und dem stetigen Prozess der Veränderung und Weiterentwicklung. Bereits seit Oktober 2013 ist er für die VEMA tätig, kennt die Genossenschaft und die Anforderungen der Nutzer also sehr gut. In den vergangenen Jahren hat er maßgeblich an den Entwicklungen im IT-Bereich mitgewirkt. Dank seiner Kenntnisse und Erfahrungen wird er den IT-Sektor der VEMA langfristig mit wertigen Impulsen befruchten können.

Im Zuständigkeitsbereich von Herrn Hübner als Vorstandsvorsitzender verbleiben nach wie vor die Bereiche Strategie, Finanzen, Personal sowie Maklerservice und VEMA-Pool. Hermann Hübner scheidet zum 31.12.2025 als Vorstand aus. Zu diesem Termin wird er sich in den wohlverdienten Ruhestand verabschieden.

Aufsichtsrat und Vorstand der VEMA war es wichtig, diesen bedeutenden Bereich frühzeitig in neue fähige Hände zu übergeben, sodass eine Umsetzung aktueller Strategien und Visionen auch durch personelle Veränderungen weiterhin in gewohnter VEMA-Qualität gewährleistet wird.

Damit ist ein weiterer wichtiger Schritt getan, der die Zukunftsfähigkeit der VEMA dauerhaft sichert.

Von Maklern – für Makler. Auch für die nächste Generation.

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VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

Das EU-Parlament hat am Dienstag auf seiner Plenarsitzung in Straßburg wichtige Beschlüsse getroffen, mit denen das Gesetzgebungsverfahren zur Retail Investment Strategy (RIS) bzw. Kleinanlegerstrategie deutlich Fahrt aufnehmen wird.

Zum einen haben die Parlamentarier mehrheitlich entschieden, den Bericht des zuständigen ECON-Ausschusses für Wirtschaft und Währung zur Grundlage der Verhandlungen mit Kommission und Rat zu machen. Unter maßgeblicher Mitwirkung der Berichterstatterin, der französischen Europaabgeordneten Stéphanie Yon Courtin, verständigte sich der Ausschuss im März 2024 auf einen Text, der das von EU-Finanzkommissarin Mairead McGuinness initiierte Provisionsverbot für den Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten durch Versicherungsmakler wohl vereiteln würde.

Ebenfalls mit deutlicher Mehrheit hat das Plenum den ECON-Ausschuss mandatiert, nunmehr in formelle Verhandlungen mit dem Rat und der EU-Kommission einzutreten („Trilog“).

Der AfW begrüßt die Weichenstellungen des Europäischen Parlaments ausdrücklich. Frank Rottenbacher, AfW-Vorstand: „Mit der Entscheidung in Straßburg sind die europäischen Institutionen am Dienstag auf die Zielgerade des Gesetzgebungsverfahrens zu dem für unsere Branche so wichtigen Thema Kleinanlegerstrategie eingebogen. Wir wünschen den Verhandlungsteams der drei Institutionen gute Beratungen und den Willen zu einem Kompromiss. Dieser sollte möglichst nah an dem bleiben, was der ECON-Ausschuss für Wirtschaft und Währung des Parlaments im März beschlossen hat“

Die von den deutschen EVP-Abgeordneten Markus Ferber und Ralf Seekatz initiierte Klarstellung im Ausschussbericht, die sich mit unabhängigen Vermittlern beschäftigt, ist ein entscheidender Faktor für eine ausgewogene Regulierung, die im Interesse der Verbraucher und Versicherungsmaklern zu positiven Ergebnissen führen kann. Im Wortlaut:

„Dieser Absatz hindert Versicherungsvermittler, die aufgrund ihres Rechtsstatus als unabhängig eingestuft werden, nicht daran, sich als nicht vertraglich an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden darzustellen, wenn sie darauf hinweisen, dass sie Anreize erhalten.“ (Quelle)

Der AfW wird auch den Trilog zwischen den EU-Institutionen mit konstruktivem Input begleiten und sich, wann immer nötig und möglich, für eine gute und schlüssige Regulierung einsetzen.

Kay Berg (Senior Advisor European Affairs), der den AfW in europäischen Themen berät, gibt einen kurzen Abriss über die Leitplanken der Verhandlungen zwischen den drei beteiligten Seiten:

„Parlament, Rat und Kommission müssen sich während des Trilogs auf einen gemeinsamen Text einigen, der für das Parlament und den Rat konsensfähig ist. Es steht zu hoffen, dass die Kommission ihrer Rolle als Vermittler gerecht werden und eine Einigung erleichtern wird.

Zwar wird das Europäische Parlament nach den Wahlen im Juni eine Weile brauchen, bis es sich konstituiert hat und auch die Ausschüsse besetzt und arbeitsfähig sein werden. Der nun begonnene Trilog muss dann aber nicht neu gestartet werden, sondern kann nahtlos an dem Punkt fortgesetzt werden, den die Verhandler noch im Frühling erreichen werden“.

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Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Am 17. und 18. April fanden die diesjährigen VEMAtage statt. Rund 2.500 Personen aus Maklerbetrieben, von Versicherern, Dienstleistern und der VEMA trafen sich zum fruchtbaren Austausch in Fulda.

Traditionell war der Mittwoch wieder ein klassischer Messetag, an dem man sich bei etwa 150 Ausstellern über Produktneuerungen, interessante Dienstleistungen und technische Lösungen informieren konnte. Um dem stetig wachsenden Angebot der Genossenschaft gerecht zu werden, war diese selbst mit mehreren Ständen vertreten, an denen Mitarbeiter aus den jeweiligen Bereichen für Fragen zur Verfügung standen.

Beim Eröffnungsvortrag der Vorstände berichteten diese vom erfolgreichen Vergangenen und von Plänen für das laufende Jahr. So umriss Dr. Johannes Neder (Vorstand Produktmanagement/Marketing) eine Verbesserung der Erreichbarkeit der Versicherer als eines der wichtigsten Ziele. Auch eine Optimierung der Schadenbearbeitung müsse angestrebt werden. Hier werde die Genossenschaft ihren Beitrag leisten, um die Grundlage für schlanke, reibungslose Prozesse zu schaffen. Zuletzt ging er auch noch auf die Zeichnungsgrenzen bei den Versicherungssummen in der gewerblichen Sachversicherung ein, die Gewerbegeschäft zum Industriegeschäft machten. Hier müsse man als Versicherer reagieren und auf neue Gegebenheiten eingehen. Alte, vor Jahren gezogene Grenzen passten nicht mehr in die aktuelle Zeit. Auch hier müssten Preissteigerungen quer durch alle Bereiche Berücksichtigung finden.

Hermann Hübner (Vorstand IT/allgemeine Verwaltung) berichtete von der erfolgreichen Einführung von VEMAoffice, das inzwischen von zahlreichen Maklerkollegen genutzt wird. Er erläuterte dem Publikum, was man unter „hybrider Nutzung“ des Tools zu verstehen habe. Verwaltungsprogramm des Maklers (MVP) und VEMAoffice würden hier parallel genutzt werden. Beide kommunizieren und tauschen automatisch Daten aus. VEMAoffice wertet so jedes MVP auf. Am Ende der Entwicklung kann VEMAoffice ein MVP auch ersetzen. Er riss geplante Entwicklungen der nächsten Zeit an, damit klarer wurde, was die neue VEMA-Entwicklung einmal zu leisten imstande sein wird. Als nächsten Schritt auf der Roadmap dürfen sich die VEMA-Makler auf die neue Vorgangssteuerung freuen.

Andreas Brunner (Vorstand Vertrieb/Akademie) berichtete vom neueröffneten Konferenzzentrum und der Medienschmiede VEMAmedia. In beides hatte die Maklergenossenschaft umfangreich investiert. Makler und Versicherern stünden beides für Tagungen bzw. der Erstellung von Image- und Infovideos offen.

Der Donnerstag war der klassische Seminartag, an dem die Besucher an 30 Vorträgen teilnehmen konnten. Wie in den Jahren zuvor wurden ausgewählte Seminare auch online für die daheimgebliebenen Maklerkollegen live gestreamt. Vor Ort wurde das Angebot erneut sehr gut angenommen.

Zum Jahreswechsel hatten sich 4.520 mittelständische Maklerbetriebe der VEMA angeschlossen. 2.039 davon hatten bis dahin einen Genossenschaftsanteil gezeichnet, welcher u. a. zur Teilnahme an der Umsatzbeteiligung berechtigt. Das VEMAextranet zählte etwa 32.000 Nutzer. Das Wachstum schlug auch auf den Umsatz durch, der für die Gemeinschaft (VEMA-geschlüsselte Maklercourtage + VEMA-Overhead) bei etwa 400 Mio. Euro liegt. Im Komposit Bereich wurden 2023 ganze 536.338 Deckungsnoten über die Genossenschaft eingedeckt. Die Anzahl der VEMA-Produkte wuchs auf 144 Deckungskonzepte und 206 Sondervereinbarungen an.

Die VEMA stärkt ihren Maklerkollegen mit all ihren Angeboten den Rücken. Sie kümmert sich um die Peripherie des Jobs, damit die den Kopf für das wichtigste frei haben: die Kunden. Wer die VEMA noch nicht kennt und das ändern möchte, ist herzlich dazu eingeladen, Kontakt aufzunehmen: komm-zur.vema-eg.de.

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VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

Beim DIN gestartete Standardisierungs-Initiative findet ihren Weg nach Europa

Mit der Beteiligung von Vertretern aus 10 europäischen Ländern hat am 16.04.2024 beim DIN in Berlin die Gründungssitzung des europäischen Normungs-Ausschusses Finance des CEN stattgefunden. Der Ausschuss trägt die Bezeichnung CEN/TC 475 „Finance“.

Der Ausschuss wird sich im Wesentlichen mit Standards bei an den Endkunden gerichteten Angeboten im Finanzdienstleistungsbereich befassen. Hierzu gehören die Bereiche Transparenz, Analyse, Leitlinien und Kennzeichnung insbesondere auch im Bereich der Nachhaltigkeit. Technische Standards im Zahlungsverkehr, dem Wertpapierhandel oder bei Datenschnittstellen werden in anderen Ausschüssen erörtert.

Zum Chairman des CEN/TC 475 „Finance“ wurde der geschäftsführende Vorstand des VOTUM-Verbandes Martin Klein gewählt.

Dieser wird auch in seiner Funktion als Deputy-Chairman des europäischen Verbands der Finanzberater und Finanzintermediäre (FECIF) für eine breite Beteiligung der europäischen Stakeholder an den Standardisierungs-Projekten werben. Es ist beabsichtigt, dass sich die erste Arbeitsgruppe mit einer Transformation und Anpassung der deutschen DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ für Europa befassen wird. Herr Dr. Klaus Möller, Vorstand bei DEFINO, durch den diese Normungsarbeit seit vielen Jahren engagiert vorangetrieben wurde, hat sich bereit erklärt, auch an dieser europäischen Transformation mitzuwirken.

„Das Engagement für die Erarbeitung qualitativ hochwertiger Standards in der Finanzdienstleistung hat in Deutschland inzwischen eine breite Basis und Akzeptanz“, ist der neue CEN/TC Chairman Martin Klein überzeugt. „Ich freue mich, dass in dem deutschen Spiegelgremium zum neuen CEN/TC Finance mit dem BVK-Vizepräsident Andreas Volmer und dem Vorstand des AfW Norman Wirth Kollegen aus den Vermittlerverbänden aktiv an der Arbeit mitwirken. Zudem engagieren sich auch immer mehr Versicherer und Banken.“

„Ich bin der festen Überzeugung, dass glaubwürdige und mit der Beteilung der Verbrauchervertreter erarbeitete Branchenstandards einen deutlichen Vorteil gegenüber einer immer weiter fortschreitenden EU-Regulierung haben.“ „Dem von der EU-Kommission im Rahmen ihrer Gesetzinitiative zur Retail Investment Strategy festgestellten mangelnden Vertrauen der europäischen Kleinanleger in eine objektive Beratung kann nicht erfolgreich mit noch mehr Regulierung begegnet werden.

Dies führt letztendlich dazu, dass die Kleinanleger überhaupt kein Beratungsangebot mehr erhalten. Gute Standards und ihre Anwendung in der Praxis sind hingegen das Erfolgskonzept, um Vertrauen beim Verbraucher zu schaffen und sich zu verdienen.“

Das BMF, vertreten durch den Staatssekretär Dr. Florian Toncar, hat die Finanzdienstleister bereits im November 2023 in einer gemeinsamen Veranstaltung beim DIN aufgefordert, entschlossen den Weg der Standardisierung zu beschreiten und so auch selbstbestimmt eine Alternative zur ständig wachsenden Regulierungsflut zu erarbeiten. Seine Aufforderung: „Selbstregulierung ist Selbstverantwortung“.

„Meine Aufgabe ist es nunmehr, diesen Gedanken in Europa weiter voranzutragen. Mit 10 Ländern bei der ersten Sitzung, darunter die Kernländer Frankreich, Italien und Spanien, aber auch Norwegen und Zypern, hatten wir bereits einen tollen Start. Nun gilt es die Stakeholder in Europa zur Mitarbeit in den Arbeitsgruppen zu finden. Dieser Prozess erfolgt in jedem Land über die nationalen Normungseinrichtungen. Gerade die europaweit tätigen Unternehmen sind aufgefordert, sich hier in den Mitgliedländern einzubringen. Hierfür werde ich von jetzt an werben“, beschreibt Martin Klein seine neue Herausforderung.

Verantwortlich für den Inhalt:

VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V., Friedrichstraße 149, 10117 Berlin, Tel: +49 (0)30 28880718, www.votum-verband.de

Produkte der IDEAL Versicherung sind ab sofort über die Fonds Finanz vermittelbar.

Das Portfolio der Fonds Finanz wird damit um weitere hochwertige Lösungen aus den Bereichen Lebens- und Sachversicherung erweitert, die allen Vertriebspartnern ab 17. April 2024 zur Verfügung stehen.

Die IDEAL Versicherungsgruppe ist bekannt für ihren Fokus auf die Absicherung von biometrischen Risiken. Vermittler der Fonds Finanz können künftig im Bereich Leben von dem leistungsfähigen Angebot an Pflege-, Sterbegeld- und Risikolebensversicherungen profitieren. Im Sachversicherungsbereich werden die klassischen Produkte wie die Unfall-, Hausrat- und Haftpflichtversicherung angeboten.

„Wir freuen uns, dass wir die IDEAL als aktiven Partner an Bord haben und damit die Produktpalette für unsere Makler weiter ausbauen können. Mit neuen Kooperationen zielen wir immer darauf ab, unser Angebot und unseren Service für die Vertriebspartner der Fonds Finanz kontinuierlich zu verbessern. Eine umfassende Auswahl an verschiedenen Tarifen stellt sicher, dass unsere Makler in jeder Beratungssituation die passende Absicherung anbieten können“, sagt Christine Schönteich, Geschäftsführerin der Fonds Finanz, und führt weiter aus: „Daher ist es schön, dass die Kooperation mit der IDEAL reaktiviert wurde. Wir sind uns sicher, dass alle Seiten von der erneuten Zusammenarbeit profitieren werden.“

Verantwortlich für den Inhalt:

Fonds Finanz Maklerservice GmbH, Riesstraße 25, 80992 München, Tel: +49 (0)89 15 88 15-380, www.fondsfinanz.de

4 von 5 Sternen bei der Maklerpool- Umfrage 2023

WIFO GmbH holt in der Umfrage Makler-Champions 2024 vom Versicherungsmagazin und ServiceValue in der Kategorie „Makler Dienstleister“ Bronze. Zudem erreicht sie bei der Maklerpool-Umfrage 2023 von kapital-markt intern 4 von 5 Sternen mit der Gesamtnote 2,4.

WIFO GmbH wurde von über 1.400 Versicherungsmaklern in der Kategorie „Makler Dienstleister“ auf den Bronzerang gewählt. Die Auszeichnung ist nach Servicelevel „P“, was dem höchsten Wert entspricht. Damit gehört WIFO beim Award Makler-Champions 2024 zu den besten Maklerdienstleistern in Deutschland und wurde von den Maklern als besonders servicestark eingestuft. Initiatoren der Umfrage sind Versicherungsmagazin und ServiceValue.

Auch bei der Maklerpool-Umfrage 2023 vom kapital-markt intern Verlag kann sich WIFO mit dem Gesamtergebnis „Lobenswert“ (4 von 5 Sternen) auf die vorderen Ränge platzieren. Besonders wird die „Unterstützung/IT (2,4)“, „Bestandsverwaltung (2,2)“, „Unterstützung Innendienst (2,4)“ und „Produkte Versicherungen (2,4)“ bei WIFO von den Maklern lobend hervorgehoben. Damit erreicht WIFO eine Gesamtnote von 2,4 und kann zum dritten Mal in Folge ihre Bewertung deutlich verbessern (vgl. Maklerpool-Umfrage 2020 Note 3,4 und 2021 Note 2,7).

„Wir sind in das Jahr 2024 nicht nur unternehmerisch richtig gut gestartet, sondern haben gleich bei zwei großen und renommierten Umfragen eine Top-Platzierung erreicht. Bei den Makler-Champions 2024 vom Versicherungsmagazin und ServiceValue, sowie bei der Maklerpool-Umfrage 2023 vom kmi-Verlag wurden wir für unseren großartigen Service, persönliche Unterstützung und Menschlichkeit ausgezeichnet. Diese Kategorien sind für mich besonders wertvoll, weil wir seit Jahren, gegen den Trend am Markt, unseren Service kontinuierlich ausbauen. Wir möchten nicht nur mit unserer führenden Software, sondern auch mit unserer Maklerunterstützung bei den Versicherungsvermittlern punkten. Die beiden Auszeichnungen zeigen eindrucksvoll, dass wir das schaffen. Toll finde ich auch, wie der Markt unsere Anstrengungen erkennt, den besten Service anzubieten, in dem wir zum dritten Mal in Folge bei der Maklerpool-Umfrage unser Ergebnis deutlich verbessern konnten. Vielen Dank an alle, die für uns abgestimmt haben“, sagt Sven Burkart, CEO von WIFO.

Zum 14. Mal in Folge wurde die Umfrage Makler-Champions durchgeführt. Über 1.400 Versicherungsmakler haben daran teilgenommen. Damit ist die Umfrage eine der größten in Deutschland. Initiatoren des Wettbewerbs sind Versicherungsmagazin und ServiceValue, eine auf Servicequalität spezialisierten Analyse- und Beratungsgesellschaft. Die Makler konnten den Service von Maklerdienstleistern hinsichtlich ihres gebotenen Service in einer Online-Befragung bewerten.

Zum dritten Mal führte der kapital-markt intern Verlag ihre Maklerpool-Umfrage durch. Erstmals wurden die Bewertungen in acht verschiedenen Teilkategorien abgerufen, die nach Schulnoten-Prinzip von 1 (sehr gut) bis 6 (ungenügend) bewertet werden konnten. Daraus, und anhand der Gewichtung der fachlichen Kommentare, ergibt sich ein Gesamturteil zu jedem bewerteten Pool. Damit fließen jede Segmentnote und jede Kommentierung direkt ins Gesamtergebnis ein.

Das genaue Ergebnis mit ausgewählten Stimmen der Teilnehmer zur WIFO finden Sie hier: Maklerpool-Umfrage 2023 Ergebnis WIFO GmbH

Verantwortlich für den Inhalt:

WIFO GmbH, Gewerbering 15, 76287 Rheinstetten, Tel: 07242 930-0, Fax: 07242 930-100, www.wifo.com

Zum 01.04.2024 ist die Bayerische als Fördermitglied dem Bundesverband Finanzdienstleistung AfW beigetreten.

Die mittelständische Versicherungsgruppe „die Bayerische“ wurde 1858 gegründet. Zur Gruppe gehören die Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G. (“Konzernmutter”), die BL die Bayerische Lebensversicherung AG und der Kompositversicherer BA die Bayerische Allgemeine Versicherung AG. Die gesamten Beitragseinnahmen der Gruppe belaufen sich auf über 783 Mio. Euro. Kernzielgruppen sind Eigenheimbesitzer, kleine und mittlere Unternehmen, selbstständige Gewerbetreibende und der öffentliche Dienst. Mehr als 12.000 persönliche Beraterinnen und Berater stehen den rund 1,1 Millionen Kunden der Bayerischen bundesweit zur Verfügung.  Die Vision des Unternehmens ist es, die Grenzen des klassischen Versicherns zu verlassen, sich ganz auf die Vorsorge zu konzentrieren und damit das Versichern überflüssig zu machen. Darüber hinaus versteht sich die Bayerische als Teil einer sozial gerechten und nachhaltigen Gesellschaft und handelt entsprechend. Mit den Fondsprodukten der Marke Pangaea Life können Kundinnen und Kunden auch an der Wertentwicklung von Projekten zur nachhaltigen Energiegewinnung und zur Schaffung von klimaneutralem Wohnraum in Städten partizipieren.

„Unsere Fördermitgliedschaft im AfW, der Interessensvertretung für unabhängige Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlerinnen und -vermittler, ist für uns ein logischer Schritt. Wir sind Fans der persönlichen Beratung und wollen diese unbedingt fördern. Die Mitgliedschaft im AfW verstehen wir als Teil unseres Engagements für die Beraterinnen und Berater in Deutschland. Der AfW leistet einen wichtigen Beitrag zur sinnvollen politischen Arbeit unserer Branche. Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit und werden auch in Zukunft die Vorteile der persönlichen Beratung laut und deutlich herausstellen“, Martin Gräfer, Vorstand der Bayerischen.

Norman Wirth, geschäftsführender Vorstand des AfW meint: „Das nun auch die Bayerische bei uns mit an Bord ist, freut uns sehr. Gerade beim Thema Nachhaltigkeit ist sie mit der Marke Pangaea Life ein Leuchtturm der Branche. Es ist immer wieder sichtbar, wie das Team um Martin Gräfer die Welt positiv verändern will, und – immer mit dem Rückhalt undd der Sicherheit eines traditionsreichen Unternehmens – hierbei Innovationen vorantreibt. Ein Unternehmen mit einem solch intensiven Engagement für die Maklerschaft und deren Kundinnen und Kunden ist herzlich Willkommen bei uns.“

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter: www.diebayerische.de

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzberater:innen. Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmakler:innen sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen aus über 2.000 Mitgliedsunternehmen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de