Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Bis 31.3. können Verträge noch rückdatiert werden

 

40-jähriger Büroangestellter spart 1.575 Euro über die Laufzeit

Service: individuelle Beratung durch Lebensversicherungs-Expertinnen und Experten

Eine Rückdatierung der Risikolebensversicherung (RLV) spart mehrere Hundert Euro über die Laufzeit. Viele Versicherer verwenden für die Berechnung des Alters der versicherten Person lediglich das Geburtsjahr, nicht den tatsächlichen Geburtstag. Das heißt, dass diese am 1.1. für die Versicherer ein Jahr älter wird. Das Eintrittsalter ist aber ein wichtiger Faktor für die Berechnung des Versicherungsbeitrags über die gesamte Laufzeit.

Viele Versicherer bieten an, Verträge auf den 1.12. des Vorjahres rückzudatieren, wenn diese bis zum 31.3. abgeschlossen werden. Versicherte sind damit rechnerisch ein Jahr jünger und sparen über die Laufzeit mehrere Hundert Euro. Nach einer Analyse von CHECK24 ist eine durchschnittliche Ersparnis von 650 Euro über die gesamte Laufzeit möglich, im Einzelfall sogar noch mehr. Eine 35-jährige Maschinenbauingenieurin, die seit mindestens zehn Jahren nicht raucht, spart durch eine Rückdatierung im Beispiel 648 Euro bei einer Absicherung von 400.000 Euro über die 25-jährige Laufzeit.

Ein 45-jähriger Büroangestellter hat bei einer Versicherungssumme von 200.000 Euro und einem Vertrag über 20 Jahre ein Sparpotenzial von 732 Euro, wenn er seit einem Jahr nicht mehr raucht. Ist er weiterhin Raucher, steigt sein Sparpotenzial auf rund 1.575 Euro. Die Sparpotenziale sind dabei jeweils für den günstigsten Anbieter im Vergleich gerechnet. Beim Abschluss eines Premium-Tarifs ist die mögliche Ersparnis noch höher.

“Wer sich mit dem Abschluss einer Risikolebensversicherung beschäftigt, sollte jetzt handeln”, sagt Dr. Björn Zollenkop, Geschäftsführer Vorsorgeversicherungen bei CHECK24. “Bis Ende März können Verträge noch rückdatiert werden. Das spart mehrere Hundert Euro über die gesamte Laufzeit.”

Service: kostenlose Beratung und digitale Vertragsverwaltung im Kundenkonto

Bei sämtlichen Fragen rund um die Risikolebensversicherung, etwa zu den individuell passenden Leistungen, der optimalen Höhe der Versicherungssumme oder zur Laufzeit unterstützen bei CHECK24 auf Risikolebensversicherungen spezialisierte Expertinnen und Experten im Beratungsgespräch per Telefon oder E-Mail. In ihrem persönlichen Versicherungscenter verwalten Kundinnen und Kunden ihre Versicherungsverträge – unabhängig davon, bei wem sie diese abgeschlossen haben. Sie können so ihren Versicherungsschutz einfach optimieren und gleichzeitig sparen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

CHECK24 Vergleichsportal GmbH, Erika-Mann-Str. 62-66, 80636 München, Tel: 089 – 200 047 1010, Fax: 089 – 200 047 1011,www.check24.de

Von Andreas W. Grimm, Geschäftsführer, Resultate Institut für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren GmbH

 

„Wann sollte man eigentlich mit der Nachfolgeplanung anfangen?“ und „Auf was sollten Unternehmer wirklich achten, wenn sie ihre Nachfolge irgendwann regeln wollen?“ sind zwei der häufigsten Fragen, die mir von Unternehmen zur eigenen Nachfolgeplanung gestellt werden. Das Problem an diesen beiden Fragen war, dass es bisher keine pauschal richtige Antwort gab. 2020 hat das Resultate Institut für seine Nachfolgelösung Resultate Select den Finanz Business Preis für Innovation erhalten. Maklerunternehmer können damit die Käufer identifizieren, die ihnen kurz- und mittelfristig den höchsten Kaufpreis nach Steuern für ihren Bestand bezahlen. Eine genial einfache, kostengünstige, aber vor allem Zeit und Nerven schonende Lösung.

Doch viele Unternehmer haben ein ganz anderes Problem. Sie haben noch keine konkreten Pläne, wissen nicht, ob ihr Unternehmen in einem übergabefähigen Zustand ist und wann sie sinnvoller[1]weise mit welchen Maßnahmen starten sollen. Je später sich Makler mit dem Thema beschäftigen, desto höher erscheint der Berg an zu lösenden Aufgaben und Problemen. Wer solche Herausforderungen nicht richtig anpackt, wird vermutlich nur suboptimale Lösungen erzielen. In manchen Fällen wird die Nachfolgeplanung sogar scheitern.

Genau an dieser Stelle setzt das Resultate Institut mit seinem neuen Resultate Nachfolge Check an: Er misst den Fitnessgrad des Unternehmens und der Unternehmer im Thema Unternehmensnachfolge, indem für verschiedene Handlungsfelder die Handlungspotenziale und der Handlungs[1]druck ermittelt werden.

Anhand dieser beiden Kriterien kann eine klare Priorisierung erfolgen, wohin die Konzentration fließen sollte. Nämlich genau in die Themenfelder, in denen hinsichtlich der Übertragbarkeit des Unternehmens die größte Wirkung erzielt werden kann. Dabei wird auch berücksichtigt, welche Aspekte eher zeitaufwändig sind und welche später mit kurzfristigen Maßnahmen gelöst werden können.

So wird beispielsweise in der Inhaberperspektive auf das Alter des Inhabers und auf die Familiensituation geachtet. Gibt es familienintern oder betriebsintern mögliche Kandidaten? Eine interne Kandidatin oder interner Kandidat müsste ggf. noch auf die Aufgabe vorbereitet werden. Das dauert seine Zeit. Bei einer externen Lösung ist der erforderliche Vorlauf deutlich geringer, weil ein Investor normalerweise Management mitbringt.

Aus der Unternehmens- und Marktperspektive stellen sich Fragen der Umsatzstruktur, der Rentabilität und auch der Abhängigkeit von bestimmten Märkten oder Marktentwicklungen. Zu hohe Abhängigkeiten können nachteilig sein, eine zu geringe Rentabilität ist es mit Garantie. Ein Blick in die Investitionshistorie ist ebenso angebracht, wie ein Blick auf das Kundenportfolio oder die Personalsituation. Alles Fragestellungen, die auch ein Investor oder Käufer stellen wird, wenn er ein Urteil über die Attraktivität des Unternehmens fällen und eine Investitionsentscheidung treffen soll. Je attraktiver ein Unternehmen hinsichtlich dieser Dimensionen ist, desto einfacher dürfte die Übernahme ablaufen und desto geringer das Risiko, das ein Investor einer solchen Investition beimessen wird.

Nicht zu unterschätzen ist übrigens auch der Einfluss der privaten finanziellen Situation des Unternehmers. Muss das Unternehmen einen bestimmten Beitrag zur Alterssicherung leisten, muss den finanziellen Aspekten ganz anders Rechnung getragen werden, als wenn der Inhaber finanziell unabhängig ist. In den meisten Situationen, in denen Unternehmer oder Unternehmerinnen sich mit den potenziellen Handlungsfeldern auseinandersetzen, werden sie feststellen, dass sie viel mehr Maßnahmen ergreifen könnten, als ihnen Zeit und Ressourcen zur Verfügung stehen, um die Attraktivität des Unternehmens, dessen Übergabefähigkeit und auch die Rahmenbedingungen für eine mögliche Übernahme zu verbessern. Und die Liste lässt sich meist beliebig durch weitere Maßnahmen ergänzen: Austausch der Verwaltungssysteme, Neubau der Website, Ausgliederung von Verwaltungsarbeiten und vieles andere mehr.

Deshalb schwingt hinter allem die Frage mit, welche Maßnahmen sich wirklich lohnen und welche davon im gegebenen Zeitfenster überhaupt umsetzbar sind. Auch dabei hilft der NachfolgeCheck.

Als Ergebnis erhalten die Unternehmer, die diese Analyse durchlaufen, einen Kompass. Dieser zeigt an, in welchen Themenfeldern sie welchen „Reifegrad“ erreicht haben und in welchen davon bereits welcher Handlungsdruck besteht. So kann der Unternehmer oder die Unternehmerin die Energie genau in die Handlungsdimensionen lenken, in denen die Not und die Wirkung am größten ist. Je nachdem, wieviel Zeit der Inhaberseite noch zur Verfügung steht, gewichtet der Check unterschiedliche Handlungsfelder unterschiedlich stark und sorgt so dafür, dass die Energie wirklich in die Bereiche investiert wird, die den größten Mehrwert bieten.

Im Idealfall sind so am Ende des Vorbereitungsprojekts alle Zieldimensionen perfekt erfüllt und das Unternehmen und auch die Inhaberseite bestens auf die anstehende Übergabe vorbereitet. Damit ist der Grundstein für eine erfolgreiche Verhandlungsführung mit potenziellen Käufern um das bestmögliche Ergebnis gelegt. Mit den Ergebnissen des Resultate Nachfolge Checks ist die Nachfolge zwar nicht geregelt, aber die handelnden Personen wissen, auf welche Dimensionen sie sich bei der Suche nach geeigneten Maßnahmen konzentrieren sollten. Da die wenigsten Unternehmer sich regelmäßig mit Fragen der Nachfolgeplanung beschäftigen, ist dies eine sehr wertvolle Orientierungshilfe.

Den Nachfolge-Check gibt es übrigens für verschiedene Branchen. So startet das Resultate Institut jetzt bereits mit zwei Branchenlösungen: eine für Finanz- und Versicherungsmakler und eine für die Mitglieder des Groß- und Außenhandelsverbands. Wer den Nachfolge-Check durchlaufen hat, erhält einen mehrseitigen Bericht im PDF-Format, in dem die einzelnen Handlungsdimensionen kommentiert werden und einige grafische Darstellungen die Interpretation der Ergebnisse erleichtern.

Unternehmer und Unternehmerinnen, die ihren Fitnessgrad für die eigene Unternehmensnachfolge messen und ihre Handlungsfelder identifizieren wollen, können einen Zugang zum Resultate Nachfolge Check direkt beim Resultate Institut anfordern unter https://www.resultate-institut.de/kontakt/. Während der Markteinführung ist das Tool übrigens kostenfrei nutzbar.

 

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Resultate Institut für Unternehmensanalysen und Bewertungsverfahren GmbH, Landwehrstr. 61, 80336 München, www.resultate-institut.de

Vor vier Wochen hat Europace die erste Sofortkreditentscheidung OneClick gelauncht.

 

In dieser Zeit konnten die ersten Verbraucher:innen Schnelligkeit sowie den einfachen Finanzierungsprozess bereits erfahren. Gemeinsam mit der Qlik Baufinanzierung der BAWAG Group startet OneClick nun mit dem zweiten Vertriebspartner PlanetHome.

Mit PlanetHome und MAXXfinance noch stärkere Kundennähe

PlanetHome wird mit der eigenen Marke und seinem Makler-Team mit OneClick durchstarten. Der Immobiliendienstleister verbindet Makler:innen direkt mit Finanzierungsberater:innen. Dabei ermöglicht PlanetHome, dass Makler:innen Interessenten direkt an die Finanzierungsberater:innen überleiten und diese im Prozess übernehmen können. Damit sind sie genau am Puls der Zeit und rücken näher an die Kund:innen ran, um ihnen den Traum der eigenen Wände noch schneller zu erfüllen. Mit dem Start von PlanetHome erhalten Kund:innen mehr Möglichkeiten und ein noch größeres Angebot auf der Plattform.

PlanetHome startet nicht nur mit der eigenen Marke, sondern zeitnah auch mit ihrem Joint Venture RE/MAX – MAXXfinance. Dabei verbindet MAXXfinance deutschlandweit RE/MAX Makler:innen direkt mit ihren Finanzberater:innen.

Durch den Zugewinn der Geschwindigkeit können nicht nur Produktanbieter ihre Konvertierungsquote steigern, sondern auch Verbraucher:innen im Wettbewerb um die Immobilie überzeugen. Dieser Prozess bringt Verbraucher:innen noch schnelleren Zugang zur verbindlichen Darlehenszusage.

„Die Nachfrage nach OneClick hat unsere Erwartungen übertroffen. Ich freue mich, dass wir jetzt mit PlanetHome den nächsten großen Vertrieb für unsere Sofortkreditentscheidung freischalten können”, erklärt Thomas Heiserowski, Co-CEO und Vorstand von Europace. „Unser Ziel ist es, OneClick für alle Beraterinnen und Berater auf unserer Plattform zu aktivieren. Wir gehen dabei Schritt für Schritt vor, um diese neue Art von Vertrieb und Kreditentscheidung erfolgreich einzuführen.”

„Wir freuen uns nun auch mit OneClick zu starten. Bei PlanetHome haben wir den direkten Kontakt zu Makler:innen und somit einen unmittelbaren Zugang zu denjenigen, die die Immobilie verkaufen. Das unterscheidet uns von anderen Vertrieben”, erklärt Thomas Lippert, Geschäftsführer von PlanetHome Finanzierung GmbH.

Weitere Informationen zu OneClick und den Pilotvertrieben gibt es unter www.europace.de und auf dem OneClick Launchevent am Donnerstag, 17. März 2022 um 16 Uhr. Dort sind neben den Vertriebspartnern PlanetHome und Dr. Klein, auch die Pilotpartner SpardaBW und die Qlik Baufinanzierung der BAWAG Group vor Ort. Zur Anmeldung geht es hier. https://hopin.com/events/oneclick-launch-event/registration

 

Über Europace

Europace, Deutschlands größte Transaktionsplattform für Immobilienfinanzierungen, Bausparprodukte und Ratenkredite, vernetzt rund 800 Partnerunternehmen aus den Bereichen Banken, Versicherungen und Finanzvertriebe. Mehrere tausend Nutzer:innen wickeln monatlich über 35.000 Transaktionen mit einem Volumen von über 8 Mrd. Euro über den Marktplatz ab. Mit rund 85 Mrd. Euro in 2021 wurden hier über 20 Prozent aller Immobilienfinanzierungen für Privatkund:innen in Deutschland in der größten Produktgruppe umgesetzt. In enger Zusammenarbeit mit Vertrieben und Produktanbietern entwickelt Europace nutzerorientierte Finanzierungslösungen, optimal auf die Bedürfnisse der Verbraucher:innen abgestimmt – für ein Finanzieren mit Leichtigkeit.

Die Europace AG ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Hypoport SE, die an der Deutschen Börse im Prime Standard gelistet ist. Im September 2021 wurde Hypoport in den MDAX aufgenommen. Europace ist mit dem TÜV Datenschutzgutachten zertifiziert. Seit 2018 organisiert sich die Europace AG vollständig holakratisch.

 

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Europace AG, Klosterstraße 71, D­-10179 Berlin, Tel.: +49 (0) 30 / 4208619, Fax: +49 (0) 30 / 4208619, www.europace.de

Sieben Jahre – sieben Rekorde

 

 

Erfolgsserie setzt sich fort: Umsatzsteigerung auf über 2,24 Milliarden Euro, Anstieg des Jahresüberschusses auf 241,6 Millionen Euro

Flächendeckende Finanzberatung: Die Zahl der selbstständigen Vermögensberaterinnen und Vermögensberater wächst auf über 18.500 mit über 5.200 Direktionen und Geschäftsstellen

Denken in Generationen: verantwortungsvolles Handeln und soziales Engagement im Fokus

Der langjährige Erfolg der Deutschen Vermögensberatung hält weiter an und ist insbesondere auch das Resultat der strategischen Weitsicht und Managemententscheidungen. Seit Andreas Pohl an die Spitze des Unternehmens gerückt ist, läuft das Unternehmen zu Bestleistungen auf, und zwar jedes Jahr: insgesamt sieben Rekorde in sieben Jahren. Mit der ungebrochen hohen Nachfrage an qualifizierter Finanzberatung und dem besonderen Einsatz der Vermögensberaterinnen und Vermögensberater kann die Deutsche Vermögensberatung auch für das Geschäftsjahr 2021 herausragende Zahlen präsentieren: Der Umsatz des Familienunternehmens wuchs auf 2,24 Milliarden Euro (+ 13,1 Prozent), der Gesamtbestand der betreuten Verträge erreichte mit einem Gesamtvolumen von 234,0 Milliarden (+ 5,0 Prozent) einen neuen Höchstwert. Auch der Jahresüberschuss stieg auf 241,6 Millionen Euro an (+ 14,1 Prozent). Die Zahlen untermauern die Stärke der Frankfurter Finanzberatung und vor allem ihre Zukunftsfähigkeit. “Unsere Vermögensberaterinnen und Vermögensberater standen ihren Kunden zu jeder Zeit mit qualifizierter Finanzberatung zur Seite – egal ob persönlich oder digital. Mehr als 16.000 Anträge wurden im Schnitt pro Tag eingereicht – eine unglaubliche Leistung”, so Andreas Pohl, Vorsitzender des Vorstands der Deutschen Vermögensberatung AG.

Erfolgreiche Segmente im Überblick

Im vergangenen Jahr konnte die Deutsche Vermögensberatung erneut über fast alle Geschäftsfelder hinweg herausragende Erfolge verbuchen. Im Bereich der Lebensversicherung stieg das Neugeschäft um 11,2 Prozent auf 19,1 Milliarden Euro (Versicherungssumme). Auch das Segment Investment hat maßgeblich zum Erfolg beigetragen. Das gesamte Neugeschäft mit Investmentfonds (Direktanlage ohne fondsgebundene Lebensversicherung) lag im Jahr 2021 bei 2,9 Milliarden Euro, ein Plus gegenüber dem Vorjahr in Höhe von 25,8 Prozent. Ebenfalls erfreuliche Entwicklungen gibt es bei der Baufinanzierung: Das gesamte Neugeschäft stieg auf 4,1 Milliarden Euro, ein Zuwachs von 11,4 Prozent.

Zukunftsberuf Vermögensberater

Unter dem Motto “Gerade jetzt” hat die im März gestartete Offensive den Beruf des Vermögensberaters erfolgreich in den Fokus gerückt: Über 2.500 Quereinsteiger und Branchenkenner nutzten die Chance, die großartigen Karriereperspektiven bei der Deutschen Vermögensberatung kennenzulernen. Das Familienunternehmen unterstützt sie mit erstklassiger Aus- und Weiterbildung, innovativen Produkten sowie umfangreichen Serviceleistungen für eine professionelle Beratung und Kundenbetreuung. Ziel ist immer langfristig wirtschaftlichen wie unternehmerischen Erfolg zu ermöglichen.

Flächendeckende Finanzberatung

Während vielerorts Banken und Sparkassen ihre Filialen schließen, konnte die Frankfurter Finanzberatung ihre Vertriebsorganisation im letzten Jahr weiter ausbauen. Ob in großen Städten oder ländlichen Regionen – die Vermögensberaterinnen und Vermögensberater sind überall vertreten und bieten qualifizierte Finanzberatung. Insgesamt stieg die Anzahl der Direktionen und Geschäftsstellen auf über 5.200 und die Zahl der hauptberuflichen selbstständigen Vermögensberaterinnen und Vermögensberater auf über 18.500 an. Als persönliche Ansprechpartner vor Ort bieten sie exzellente Beratung rund um die Themen Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau und entwickeln für ihre Kunden Finanzkonzepte mit optimal aufeinander abgestimmten Maßnahmen. Ganz im Sinne der Allfinanzberatung: alles aus einem Kopf, flächendeckend und für jeden.

Diversität als Erfolgsfaktor

Ob Alter, Herkunft oder Geschlecht – diese Faktoren spielen bei der Deutschen Vermögensberatung seit jeher keine Rolle. Allein der persönliche Einsatz und die eigene Leistung bestimmen den Erfolg. Dementsprechend heterogen sind auch viele Teams aufgestellt. Die Vielfalt unter den Beratern steigert dabei nicht nur die Kreativität, sondern ermöglicht dem Unternehmen zusätzlich noch mehr Individualität beim Kundenservice. “So unterschiedlich unsere Kunden sind, so vielfältig sind auch unsere Vermögensberater. Wir haben unter den Neueinsteigern mehr Frauen als bei jeder anderen Finanzberatung und eine Vielzahl an verschiedenen Nationalitäten in unseren Reihen. Diese Diversität in unserer Vertriebsorganisation ist ein großer Erfolgsfaktor für uns”, bestätigt Andreas Pohl.

Verantwortungsvolles Handeln und Wirtschaften

Verantwortungsvolles Handeln hat bei der Deutschen Vermögensberatung seit jeher einen hohen Stellenwert. Dazu zählt neben Klimaschutz auch soziales Engagement. Getreu dem Unternehmensmotto “Menschen brauchen Menschen” hat das Familienunternehmen kürzlich eine Million Euro als Soforthilfe gespendet, um den Menschen in der Ukraine zu helfen. Das Unternehmen hat den Betrag dem gemeinnützigen Verein “Menschen brauchen Menschen e. V.” zur Verfügung gestellt, der sich unmittelbar für Menschen in Not einsetzt. Als zentraler Förderer des Vereins unterstützt die Deutsche Vermögensberatung ebenfalls Projekte in Deutschland und arbeitet eng mit den Partnern von “Tafel Deutschland e. V.” und der Stiftung “RTL – Wir helfen Kindern e. V.” zusammen. Bei den Spendenaktionen zur Fluthilfe im vergangenen Jahr wurden insgesamt 650.000 Euro gesammelt und im Rahmen der Teilnahme am “RTL-Spendenmarathon” wurde gemeinsam mit Familie Schumacher insgesamt eine Million Euro für den guten Zweck gespendet. Auch beim Thema Klimaschutz ist die Deutsche Vermögensberatung einen ersten wichtigen Schritt gegangen und hat das Siegel “Klimaneutrales Unternehmen” für die Kompensation ihres CO2-Verbrauchs erhalten. “Dauerhafter Erfolg ist für mich nur möglich, wenn wirtschaftlich und gesellschaftlich Verantwortung übernommen wird”, so Andreas Pohl. “Deswegen fördern wir seit Jahren gesellschaftliches Engagement und unterstützen viele Initiativen in den Bereichen Kultur, Wissenschaft und Sport. Das sind wichtige Projekte, die meiner Familie und mir sehr am Herzen liegen.”

Gemeinsam Zukunft gestalten

Auch in Zukunft setzt die Deutsche Vermögensberatung vor allem auf Weitsicht und strategische Investitionen. Ein Rezept, das sich nicht nur in Krisenzeiten bewährt hat. “Das Fundament für unseren Erfolg in der Zukunft legen wir mit unseren Handlungen und Entscheidungen im Hier und Jetzt. Ich möchte die Deutsche Vermögensberatung mit wichtigen strategischen Weichenstellungen dafür optimal aufstellen”, resümiert Andreas Pohl. “Die Expertise unserer Vermögensberaterinnen und Vermögensberater ist gefragt wie nie. Mit unserer langjährigen Erfahrung und unserem fachlichen Know-how sind wir der zentrale Ansprechpartner bei Fragen zur finanziellen Absicherung. Nicht nur bei unseren Kunden, sondern auch in der Politik und der allgemeinen Öffentlichkeit ist unsere Expertise gefragt. Ich bin überzeugt, dass wir auch in den nächsten Jahren mit unserem Geschäftsmodell bestens aufgestellt sind. Wir werden auch weiterhin in unser Familienunternehmen investieren und unsere Marktposition ausbauen.”

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com

Wenn Kinder vom Beruf ihrer Eltern so begeistert sind, dass sie denselben wählen

 

Unter dem Motto “Zwei Generationen, ein Team” hat die Finanzberatungsgruppe Plansecur eine neue Social-Media-Kampagne gestartet. Im Rahmen der Aktion werden Familien präsentiert, bei denen ein erwachsenes Kind und ein Elternteil gemeinsam bei Plansecur als Beraterin bzw. Berater engagiert sind.

“Viele Kinder treten in die elterlichen Fußstapfen, wenn die Mutter oder der Vater bei uns in der Finanzberatung erfolgreich tätig sind. Das freut uns riesig und daher haben wir darüber eine eigene Kampagne ins Leben gerufen”, erläutert Plansecur-Vertriebsleiter Wolfgang Stolz.

Zur “Eltern-Kind-Gruppe” gehören beispielsweise die 40-jährige Sina Kiwitt und ihr 69 Jahre alter Vater Jürgen Nemitz. Er ist seit 2000 Finanzplaner bei Plansecur, sie seit 2014 Finanzplanerin. Ebenfalls zu nennen sind die Teams Wilfried und Sebastian Cramer (Vater und Sohn), Elsbeth und Fabian Urban (Mutter und Sohn) sowie Heiko und Lukas Juppien (Vater und Sohn).

Dazu Wolfgang Stolz: “Wir haben schon vor Jahren ein eigenes Programm gestartet, um neue Talente für uns zu gewinnen, und freuen uns bereits seit längerem über einen regen Zulauf. Alle neuen Beratenden sind uns herzlich willkommen. Aber ich gebe zu, es ist schon etwas Besonderes, wenn wir im doppelten Wortsinne Nachwuchs aus der Plansecur-Familie bekommen. Wenn die junge Generation erlebt, wie sich Mutter oder Vater bei uns beruflich wohlfühlen und erfolgreich sind, und sich später für denselben Berufsweg entscheidet, dann können die Eltern und wir als Unternehmen stolz darauf sein.”

Wie Plansecur betont, stehen bei der Hereinnahme von neuen Beratenden allerdings nicht die Familienbande, sondern die Kompetenz im Vordergrund. Beispielhaft wird das Familienteam Heiko und Lukas Juppien genannt. Der 52-jährige Vater Heiko ist diplomierter Bankbetriebswirt und seit 2016 Gesellschafter und Finanzplaner bei Plansecur. Zudem ist der zertifizierte Stiftungsberater Vorstandsvorsitzender der Plansecur-Gemeinschaftsstiftung. Sohn Lukas ist 25 Jahre alt, Dipl.-Bankbetriebswirt und Financial Consultant. Seit 2019 ist er als Finanzmakler bei Plansecur engagiert.

Die neu Hinzugekommenen, nicht nur aus dem Familienumfeld, werden laut Angaben durch die Bank weg vom ethischen Kompass der Finanzberatung bei Plansecur angezogen. Dort setzt man seit der Gründung nicht nur auf faire Finanzberatung und langfristige Kundenbeziehungen, sondern vor allem auch auf Menschlichkeit und Werteorientierung. Den Firmenslogan “Weil wir wertschätzen” will das Unternehmen im doppelten Sinne des Wortspiels erfüllen: als Wertschätzung dem Menschen gegenüber und als Wertentwicklung der Finanzen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Plansecur, Druseltalstraße 150, 34131 Kassel, Tel. +49 (0) 561-9355-0, www.plansecur.de

Seit Anfang des Jahres unterstützt die AIR GmbH mit ihrer Fördermitgliedschaft die Arbeit des Bundesverband Finanzdienstleistung AfW.

 

Die AIR GmbH verfolgt die Mission, Menschen zu befähigen, Finanzentscheidungen mit Unterstützung von Finanzberater:innen autonom zu treffen. Mit der innovativen Lösung “AIRboard” finden die Kunden passende Geldstrategien für individuelle Lebenswünsche, Pläne, Absicherung und Vorsorge.

Das AIRboard ist eine digitale Plattform und wird von vielen als „Game Changer“ in der Finanzbranche bezeichnet. Umfragen und erste Projekte belegen, dass das AIRboard die neuesten Konsumentenbedürfnisse zur autonomen Finanzoptimierung voll und ganz erfüllt.

Horst Schneider, Gründer und Geschäftsführer der AIR GmbH, hat das AIRboard entwickelt. Seine Vision wird nun zur Realität: Das AIRboard ist eine digitale, bedarfsorientierte und interaktive Lösung für Menschen, die ihr Leben in finanzieller Balance selbstbestimmt führen möchten, sich aber durch Finanzberater:innen unterstützen lassen können.

Produktempfehlungen erfolgen über unabhängige Datenbanken. Die Lösung begeistert die Nutzer, da sie klare Finanzentscheidungen selbst erkennen und somit individuelle finanzielle Lösungen selbstständig treffen können.

„Der AfW sticht immer wieder positiv heraus, wenn er mit vollem Einsatz für Belange der Finanzberater:innen kämpft – sowohl auf politischer als auch auf operativer Ebene. Und als „Game Changer“ stehen wir erst am Anfang einer großen Veränderung. Daher ist es in unserem ureigenen Interesse, die Arbeit des AfW zu unterstützen – und damit die unabhängigen Finanzberater:innen und deren Geschäftsmodelle”, so Horst Schneider.

„Wir freuen uns sehr über die Entscheidung der noch jungen und sehr innovativen AIR GmbH, den Bundesverband Finanzdienstleistung durch eine Fördermitgliedschaft zu unterstützen. Damit setzt die AIR GmbH ein klares Signal für einen freien und unabhängigen Vertrieb von Finanzdienstleistungen, ergänzt Matthias Wiegel, Mitglied des Vorstandes beim Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V.

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter www.air-gmbh.com

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzberater:innen. Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmakler:innen sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen aus über 2.000 Mitgliedsunternehmen.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Der Geschäftsbereich Wealth Solutions erweitert seine Unternehmensleitung zum 1. Juli 2022

 

Aon plc (NYSE: AON), ein führendes globales Beratungs- und Dienstleistungsunternehmen, gewinnt Dr. Rafael Krönung für die Geschäftsführung der Aon Solutions GmbH in Deutschland. Krönung ergänzt damit das bestehende Führungsduo um Gundula Dietrich und Thorsten Teichmann, die im letzten Jahr die Geschäftsleitung des Bereiches Wealth Solutions übernommen haben und zum Management der deutschen Aon Organisation gehören. Die Aufgabe von Rafael Krönung wird es sein, den Ausbau des Beratungsgeschäftes und die Vertiefung von Kundenbeziehungen in den kommenden Jahren voranzutreiben.

Rafael Krönung ist kein Unbekannter bei Aon, der 43-Jährige blickt bereits auf eine erfolgreiche Karriere bei dem Beratungsunternehmen zurück. Von 2004 bis 2019 war der promovierte Wirtschaftsmathematiker 15 Jahren in verschiedenen Bereichen für Aon tätig. Der Schwerpunkt lag dabei in der Beratung und Betreuung von Pensionskassen. Zudem verantwortete er als Vorstandsvorsitzender den von Aon gegründeten überbetrieblichen Pensionsfonds UnitedPensions Deutschland AG und war in der fachlichen Gremienarbeit der Arbeitsgemeinschaft für betriebliche Altersversorgung e.V. (aba) und der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. (DAV) aktiv.

„Wir freuen uns, dass wir Rafael Krönung als neuen Geschäftsführer für den Bereich Wealth Solutions gewinnen konnten. Rafael ist bestens in unserer Branche vernetzt und wird mit seiner langjährigen Erfahrung sowie seinen exzellenten Produkt- und Marktkenntnissen neue Impulse setzen. Er ist eine menschliche und fachliche Bereicherung, und wir freuen uns sehr auf die Zusammenarbeit“, kommentiert Kai Büchter, CEO von Aon DACH Region. „Deutschland gehört zu den größten Märkten in Europa und hat somit für uns höchste Priorität. Rafael vereint alle Anforderungen, die wir brauchen, um unsere Präsenz im Beratungsgeschäft in den kommenden Jahren deutlich auszubauen.“

Rafael Krönung blickt mit Spannung auf seine neue Rolle. „Der Bereich der betrieblichen Altersversorgung erfährt aufgrund des demografischen Wandels und des Niedrigzins große Herausforderungen und Risiken. Es gilt über bestehende und vielleicht auch neue Visionen und strategische Maßnahmen nachzudenken. Ich freue mich deshalb umso mehr auf die Zusammenarbeit und über das Vertrauen, das mir das Unternehmen schenkt.“

 

Verantwortlich für den Inhalt:

AON Holding Deutschland GmbH, Caffamacherreihe 16, ­20355 Hamburg, Tel: 0 40/36 05­0, Fax: 0 40/36 05­10 00, www.aon.com

FY 2021: Umsatz und Ergebnis deutlich gesteigert

 

Die MLP Gruppe hat im Geschäftsjahr 2021 bei allen wesentlichen Kennziffern stark zugelegt und ist auch über sämtliche Konzernunternehmen gewachsen. Die Gesamterlöse sind auf breiter Basis und im achten Jahr in Folge gestiegen. Dabei haben sie mit 934,5 Mio. Euro einen neuen Höchststand erreicht. Besonders stark waren die Zuwächse auf Jahressicht in der Immobilienvermittlung (plus 59 Prozent) und im Vermögensmanagement (plus 36 Prozent); in der Altersvorsorge (plus 13 Prozent) ist MLP zurück auf dem Wachstumspfad. Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) konnte MLP trotz herausfordernder Rahmenbedingungen und fortgesetzter Investitionen auf 96,8 Mio. Euro deutlich steigern (2020: 59,4 Mio. Euro). Dabei hat der Konzern insbesondere von unerwartet stark gestiegenen erfolgsabhängigen Vergütungen im Vermögensmanagement profitiert. Auf Basis dieser Geschäftsentwicklung schlägt der Vorstand eine erneute Steigerung der Dividende auf 30 Cent pro Aktie vor (2020: 23 Cent, 2019: 21 Cent) vor.

„Unser strategischer Aufbruch zahlt sich aus. Als Gruppe haben wir uns eine einmalige Position erarbeitet“, sagt Dr. Uwe Schroeder-Wildberg, Vorstandsvorsitzender der MLP SE. „Das ,neue MLP‘ gewinnt immer weiter an Kontur und Stärke, es verbindet Widerstandsfähigkeit mit Wachstumspotenzialen. In dieser weiterentwickelten Aufstellung werden wir den steigenden Anforderungen unserer Kunden mit einem modernen Leistungsangebot gerecht – das gilt für Privat- und Firmenkunden gleichermaßen. Das Zusammenwirken unserer Konzernteile kommt dabei immer mehr zum Tragen.“

FY 2021: Gesamterlöse stiegen um 22 Prozent auf 934,5 Mio. Euro

Die Gesamterlöse legten 2021 um 22 Prozent zu und erreichten einen neuen Höchststand bei 934,5 Mio. Euro (2020: 767,3 Mio. Euro). Dabei stiegen die Provisionserlöse (Erlöse aus Provisionen und Honoraren) um 22 Prozent auf 894,6 Mio. Euro (730,4 Mio. Euro), die Erlöse aus dem Zinsgeschäft waren mit 12,7 Mio. Euro (15,2 Mio. Euro) marktbedingt rückläufig (minus 16 Prozent).

MLP konnte im abgelaufenen Geschäftsjahr in allen Beratungsfeldern Wachstum erzielen. Erneut ist das Vermögensmanagement – nach zwölf Jahren Steigerung in Folge – auf Jahressicht das größte Beratungsfeld. Neben einer sehr guten operativen Entwicklung bei privaten und institutionellen Kunden haben dazu auch die unerwartet deutlich gestiegenen erfolgsabhängigen Vergütungen wesentlich beigetragen. Diese fallen für die Wertentwicklung von Anlagekonzepten im Vermögensmanagement beim Tochterunternehmen FERI an. Das betreute Vermögen im Konzern stieg zum 31. Dezember 2021 auf einen neuen Höchstwert von 56,6 Mrd. Euro (31. Dezember 2020: 42,7 Mrd. Euro).

Den größten prozentualen Zuwachs erzielte MLP im vierten Jahr hintereinander in der seit 2014 gestärkten Immobilienvermittlung, in der die Erlöse um 59 Prozent auf 62,8 Mio. Euro stiegen. Deutliches Erlöswachstum war mit 15 Prozent auch in der Finanzierung zu verzeichnen. In der Altersvorsorge stiegen die Erlöse gegenüber dem Vorjahreszeitraum um 13 Prozent auf 241,7 Mio. Euro (2020: 214,6 Mio. Euro). Wesentlich dazu beigetragen hat auch ein starkes viertes Quartal mit einem Plus von 15 Prozent gegenüber dem Vorjahreswert. Der Zuwachs im Gesamtjahr stammt sowohl aus der privaten als auch aus der betrieblichen Altersvorsorge.

EBIT steigt deutlich auf 96,8 Mio. Euro

Mit einem Wert von 96,8 Mio. Euro konnte MLP das EBIT des Vorjahres trotz herausfordernder Rahmenbedingungen und fortgesetzter Investitionen unerwartet deutlich übertreffen (2020: 59,4 Mio. Euro). Das Konzernergebnis legte von 43,2 Mio. Euro auf 62,8 Mio. Euro zu.

Das Eigenkapital stieg zum 31. Dezember 2021 auf 496,2 Mio. Euro (31. Dezember 2020: 454,0 Mio. Euro). Die Eigenmittelquote betrug 17,9 Prozent. Die Nettoliquidität des MLP Konzerns lag bei 209 Mio. Euro zum Ende des Jahres und bildet damit eine sehr solide Basis.

Dividende: 30 Cent pro Aktie vorgeschlagen

Der Vorstand schlägt eine erneute Erhöhung der Dividende pro Aktie auf 30 Cent vor (2020: 23 Cent, 2019: 21 Cent). Die Ausschüttungsquote liegt mit 52 Prozent des Konzernergebnisses innerhalb des angekündigten Rahmens.

Q4: Erlöse und EBIT deutlich über Vorjahr

Im Schlussquartal haben sich die Gesamterlöse sehr dynamisch entwickelt und legten um 25 Prozent auf 302,3 Mio. Euro zu (Q4 2020: 242,0 Mio. Euro). Das EBIT verzeichnete ebenfalls ein deutliches Plus von 52 Prozent auf 49,5 Mio. Euro (32,6 Mio. Euro). Das Konzernergebnis betrug 31,6 Mio. Euro nach 24,9 Mio. Euro im Vorjahr.

Entwicklung der Kunden- und Beraterzahlen

Die MLP Gruppe betreute zum 31. Dezember 2021 562.300 Familienkunden (30. September 2021: 559.500). Die Zahl der brutto neu gewonnenen Familienkunden lag mit 21.100 sichtbar über dem Vorjahr (18.400). Gestiegen ist auch die Zahl der Firmen- und institutionellen Kunden. Sie lag zum 31. Dezember 2021 bei 24.800 (30. September 2021: 24.600). Die Beraterzahl im MLP Konzern belief sich zum 31. Dezember 2021 auf 2.083 (30. September 2021: 2.051; 31. Dezember 2020: 2.086). Seit Gründung des jungen Bereichs 2017 ist die Gesamtzahl der für MLP tätigen Beraterinnen und Berater von 1.909 auf 2.083 angestiegen.

Prognose 2022

MLP rechnet trotz gestiegener Risiken in den Märkten mit einem EBIT von 75 bis 85 Mio. Euro für 2022. Dabei kompensieren ein weiter wachsendes Neugeschäft und steigende wiederkehrende Erlöse in verschiedenen Beratungsfeldern weitgehend den zu erwartenden Rückgang erfolgsabhängiger Vergütungen. Neben dem weiter ansteigenden Ergebnisbeitrag aus dem jungen Bereich erwartet MLP ab diesem Jahr einen Beitrag im mittleren einstelligen Millionenbereich aus dem neuen Segment Industriemakler. Gleichzeitig zahlen sich die massiven Investitionen der vergangenen Jahre insbesondere auch in die IT-Infrastruktur bereits deutlich aus.

Planung 2025

Ausgehend von der Prognose für 2022 plant MLP mit einem EBIT-Anstieg auf 100 bis 110 Mio. Euro bis Ende 2025, bei einem Umsatz von mehr als 1,1 Milliarden Euro im selben Jahr. Im Wesentlichen liegen dieser Planung drei zentrale strategische Erfolgsfaktoren zugrunde: der weitere Anstieg des im Konzern betreuten Vermögens, das nachhaltige Wachstum über alle Beratungsfelder und der fortgesetzte Ausbau unseres Immobiliengeschäfts.

Beim weiteren Anstieg des betreuten Vermögens im Konzern plant MLP mit dem Erreichen eines neuen Niveaus von 62 bis 68 Mrd. Euro für das Jahr 2025. Dazu sollen sowohl FERI als auch die MLP Banking AG ihre erfolgreiche Entwicklung der vergangenen Jahre fortschreiben.

Beim nachhaltigen Wachstum plant MLP insbesondere auch mit einem Anstieg in der Altersvorsorge-Vermittlung. Hintergrund sind fortlaufende Investitionen in die Gewinnung und Qualifizierung der Nachwuchsberater. Gleichzeitig besteht weiteres Potenzial bei gestandenen Beraterinnen und Beratern, die gemeinsam mit ihren zum Teil langjährigen Kundinnen und Kunden deren Altersvorsorge-Portfolio breiter aufstellen und damit weiter diversifizieren. Außerdem geht MLP davon aus, dass die nach der Corona-Krise eingesetzte Erholung in der betrieblichen Altersvorsorge weitergeht, zumal in diesem Feld der Bedarf an Beratung und entsprechenden Lösungen bei Arbeitgebern und -nehmern hoch bleibt. Ihren Beitrag zum nachhaltigen Wachstum sollen bei MLP außerdem weiter ansteigende Bestände in der Sachversicherung leisten.

Beim fortgesetzten Ausbau des Immobiliengeschäfts plant MLP mit einem vermittelten Volumen von 600 bis 640 Millionen Euro im Jahr 2025. Dazu sollen sowohl die Immobilienvermittlung als auch das Projektgeschäft beitragen – vor allem im wachstumsstarken Bereich des altersgerechten Wohnens und der Pflege.

Hinzu sollen Akquisitionen – in der Planung 2025 noch nicht berücksichtigt – vor allem im Segment Industriemakler kommen. Gezielt unterstützt wird das geplante Wachstum auf das neue Ergebnisniveau außerdem durch ein fortlaufendes Kostenmanagement.

„Wir haben die MLP Gruppe in den vergangenen Jahren konsequent auf weiteres und vor allem strukturelles Wachstum ausgerichtet. Nun gehen wir unseren erfolgreichen Weg gut abgesichert, von einer soliden Basis aus und sehr zielstrebig weiter. Unsere Planung 2025 bringt genau dies zum Ausdruck. Die MLP Gruppe erreicht damit die nächste Ebene bei Umsatz und Ergebnis“, sagt Reinhard Loose, Finanzvorstand der MLP SE.

 

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