Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Erfolgstreiber für den Versicherungsvertrieb von Ausschließlichkeitsagenturen

Jährlich werden bereits 3,1 Millionen Neukunden von Versicherungsvertretern durch Online-Marketing gewonnen. Im Jahr 2020 lag diese Zahl noch bei 1,9 Millionen Neukunden, also ein Wachstum um 62%. Dies ist hochgerechnet von 150.000 Versicherungsagenturen, die im Durchschnitt 21 Neukunden im Jahr über Online-Marketingmaßnahmen gewinnen. Weiterhin sind jedoch die persönliche Ansprache durch Vertreter in der Ausschließlichkeit mit 44 Neukunden im Jahr (2020: 37) und die Weiterempfehlung durch Kunden mit 38 Neukunden (2020: 35) am häufigsten für Agenturen. Vor allem die Versicherungsvertreter der Hanse-Merkur mit 55 Neukunden im Jahr durch Online-Marketing, HUK-COBURG (50), Barmenia (47) und ARAG (39) fallen als besonders erfolgreich auf. Manche anderen Vertriebe zeichnen sich dagegen durch eine sehr wirksame Weiterempfehlung durch Kunden aus. So gewinnen Vertreter der HUK-COBURG mit 67 die meisten Neukunden durch die Promotion ihrer Kunden, gefolgt von DEVK (52), Debeka (50), Barmenia (49) und ARAG (48) Vertretern. Die Neukundengewinnung über klassische Werbung wie Printanzeigen oder Plakate ist nach Einschätzung der Vertreter mit durchschnittlich 9 Kontakten im Jahr (2020: 8) am geringsten.

Dies sind die Ergebnisse der Sirius Campus Benchmark-Untersuchung „Erfolgsfaktoren im Ausschließlichkeitsvertrieb“ mit 1.576 Telefoninterviews bei Ausschließlichkeitsvertretern vom April bis Juli 2024. Zu den 23 Ausschließlichkeitsvertrieben (Allianz, ARAG, AXA, Barmenia, Concordia, Die Continentale, Debeka, DEVK, ERGO, Gothaer, HanseMerkur, HDI, HUK-COBURG, LVM, Mecklenburgische, Nürnberger, Provinzial, R+V, SDK, Signal Iduna, VGH, Württembergische und Zurich) wurden neben der jährlichen Messung zur Vermittlermotivation und -loyalität dieses Jahr auch die Aktivitäten beim Online-Marketing und die Beurteilung der Unternehmensstrategie ermittelt.

Beiträge in sozialen Medien und Online-Anzeigen sind am wirksamsten

Beiträge und Meldungen in den sozialen Netzwerken werden von rund der Hälfte (49%) aller Vertreter als Marketing-Maßnahme im Vergleich zu 2020 (45%) etwas häufiger eingesetzt. Dabei wird Facebook insgesamt von den meisten (67%) netzwerkaktiven Vertretern genutzt. Auf dem am zweithäufigsten genutzten Instagram-Kanal (56%) werden mit 7,8 Meldungen im Monat häufiger Botschaften versendet als über Facebook. LinkedIn und Xing werden seltener und TikTok, YouTube oder Snapchat bisher fast gar nicht von Vertretern genutzt. Tatsächlich steigern regelmäßige Beiträge in den sozialen Medien den Erfolg in der Rekrutierung neuer Kunden. So berichten Vertreter mit mindestens wöchentlichen Meldungen in sozialen Medien von jährlich 30 Neukunden durch ihr Online-Marketing. Bei einer halbjährlichen oder selteneren Nutzung der sozialen Medien gewinnen Vertreter nur 18 Neukunden.

Noch etwas wirksamer ist das Schalten von Online-Anzeigen in den sozialen Medien oder bei Suchmaschinen. Etwas mehr als ein Drittel (39%) der Agenturen schalten etwas weniger Anzeigen in den Sozialen Medien als in 2020 (42%). Nur rund ein Viertel (24%) der Agenturen schalten Anzeigen bei Suchmaschinen, im Wesentlichen bei Google (2020: 22%). Agenturen mit wöchentlicher Schaltung von Anzeigen gewinnen hierdurch 27 Neukunden im Jahr im Gegensatz zu halbjährlichen oder selteneren Online-Anzeigen mit nur 14 Neukunden im Jahr. „Online-Marketing wird auch für Vermittler weiter an Bedeutung zunehmen. Versicherer sollten ihre Agenturen gezielt Unterstützung, um die ersten Kontakte gerade zur Gen Z zu ermöglichen“, gibt Dr. Oliver Gaedeke, Geschäftsführer von Sirius Campus, zu bedenken.

Der Einsatz von Online-Marketing schwankt über die 23 untersuchten Versicherungsvertrieb tatsächlich erheblich. Während in manchen Vertrieben fast drei Viertel aller Vertreter in den sozialen Medien aktiv sind, sind es bei anderen noch nicht einmal ein Drittel. Gerade Vertriebe mit älteren Vertretern hinken der Marktentwicklung hinterher.

Unterstützung aus der Zentrale wichtiger Erfolgstreiber

Um das Online-Marketing der Agenturen zu fördern, können Versicherer ganz konkrete Unterstützung bereitstellen. Vor allem zentral gesteuerte Aktionen von den Gesellschaften, eine kontinuierliche Bereitstellung von möglichen Beiträgen für die sozialen Medien oder Werbetexte für Online-Anzeigen sind die wichtigsten Stellschrauben. Jedoch sind noch nicht einmal die Hälfte der Vertreter von diesen Angeboten ihrer Gesellschaft begeistert (ausgezeichnet / sehr gut). Fast ein Fünftel äußert sogar klare Kritik an diesen Formen der Marketing-Unterstützung. Für die Bestandskundenbearbeitung ist die Bereitstellung von Newsletter-Texten besonders wichtig. Hierzu werden die Barmenia, Debeka, ERGO, HUK-COBURG und LVM besonders gut von ihren Vertretern beurteilt (alphabetische Reihenfolge).

Kundenbewertungsportale wichtiger Hebel

Immer mehr Kunden prüfen die Qualität einer Agentur oder eines Versicherungsanbieters in Kundenbeurteilungsportalen. Deswegen überprüft bereits jeder zweite (51%) Vertreter seine Einträge vor allem bei Google und Facebook. Vor vier Jahren waren dies noch ein Zehntel weniger (2020: 41%). Im Schnitt erreichen die Agenturen 30 Beurteilungen bei Google und 23 bei Facebook. Das aktive Einfordern von Online-Bewertungen kann die Anzahl an Feedbacks auf bis zu 65 für eine Agentur steigern. „In Zeiten zunehmender Online-Kommunikation sind Kunden als glaubwürdige Testimonials besonders relevant. Vermittler sollten ihre Kunden vor allem um ausführliche Online-Beurteilungen bitten. Denn Kunden lesen Beurteilungen sehr differenziert und lassen sich je nach Kontext auch nicht von negativen Beurteilungen verunsichern“, erklärt Dr. Oliver Gaedeke.

Weitere Informationen zu dieser umfangreichen Benchmark-Untersuchung mit Umsetzungsempfehlungen für Vertriebsleitungen erhalten Sie bei Dr. Oliver Gaedeke oliver.gaedeke@siriuscampus.de 0152 38 24 66 40.

Über die Sirius Campus GmbH

Sirius Campus ist ein Forschungs- und Beratungsinstitut mit Sitz in Köln, das sich auf die Optimierung von Beratungs- und Verkaufsprozessen spezialisiert hat. Auf Grundlage von Behavioral Economics und mit einer entscheidungspsychologischen Marktsegmentierung – den Select Typen – entwickelt Sirius Campus Ansprache-, Beratungs- und Angebotskonzepte, die Absatzpotenzial und Preisbereitschaft an unterschiedlichen Touchpoints maximal abschöpfen. Dabei steht das Pricing von Angeboten als wirksamster Hebel für den Unternehmensertrag im Zentrum unserer Beratungsleistung. Sirius Campus bietet Marketing- und Vertriebsmanagern den entscheidenden Wissensvorsprung, um Marktpotenziale frühzeitig zu erkennen und mit wirksamen Anpacks erfolgreich zu gewinnen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Sirius Campus GmbH, Im Klapperhof 33c, 50670 Köln, Tel: 0221 42 330 200, www.siriuscampus.de

Zwei aktuelle Bescheide der Deutschen Rentenversicherung Bayern Süd widersprechen irritierendem Fehlurteil des LSG Bayern aus 2016

Wirth Rechtsanwälte haben in zwei Fällen erfolgreich durchsetzen können, dass Versicherungsmakler, die hauptsächlich mit einem Maklerpool (hier konkret mit der Fonds Finanz Maklerservice GmbH) zusammenarbeiten, von der Deutschen Rentenversicherung (DRV) Bayer Süd als „nicht rentenversicherungspflichtig“ eingestuft wurden. Diese Entscheidungen stellen insbesondere angesichts der Tatsache, dass genau diese DRV Bayern Süd und das zuständige Landessozialgericht Bayern 2016 eine gegenteilige Position vertraten, eine bedeutende Wende dar.

Hintergrund: Die Diskussion um die Rentenversicherungspflicht für Poolmakler

Die Rentenversicherungspflicht für selbstständige Versicherungsmakler, die den Großteil ihrer Umsätze über einen einzigen Auftraggeber erzielen und keine versicherungspflichtigen Mitarbeiter beschäftigen, wird durch § 2 Abs. 1 Nr. 9 SGB VI geregelt. Besonders für Makler, die mit sogenannten Maklerpools kooperieren, sorgte ein Fehlurteil des Bayerischen Landessozialgerichts vom 03. Juni 2016 (Az.: L 1 R 679/14) für erhebliche Unsicherheit. Das Urteil wurde durch eine Pressemeldung des Gerichts mit der Überschrift „Rentenversicherungspflicht für einen selbständigen Versicherungsmakler, der an einen Maklerpool angebunden ist“ weit verbreitet. Damals entschied das Gericht, dass Versicherungsmakler, die mehr als fünf Sechstel ihrer Umsätze über einen Pool erzielen, wirtschaftlich und faktisch abhängig von diesem seien und der Pool somit als “Auftraggeber” gilt. Dies führte zu der irrigen Annahme, dass Makler, die eng mit Maklerpools zusammenarbeiten, rentenversicherungspflichtig sein könnten.

Diese Entscheidung löste erhebliche Verunsicherung bei Versicherungsmaklern und Maklerpools aus, da sie die Unabhängigkeit der Makler infrage stellte und eine potenzielle Pflicht zur Sozialversicherung verursachte, obwohl sie als selbstständige Unternehmer agierten.

Erfolgreiche juristische Gegenwehr: Wirth Rechtsanwälte prägen die Rechtsprechung

In den letzten Jahren hat sich jedoch auch dank der erfolgreichen juristischen Arbeit von Wirth Rechtsanwälte eine klare Tendenz gegen die pauschale Annahme einer Rentenversicherungspflicht für Makler mit Poolanbindung entwickelt. Besonders hervorzuheben ist das richtungsweisende Urteil des Sozialgerichts Lüneburg vom 2. November 2022 (Az.: S 4 BA 32/19), in dem entschieden wurde, dass ein Versicherungsmakler, der mit einem Maklerpool zusammenarbeitet, „nicht rentenversicherungspflichtig“ ist. Dieses Urteil bestätigte die Unabhängigkeit der Makler trotz der engen Zusammenarbeit mit einem Pool.

Neue Bescheide der DRV Bayern Süd – eine Wende in der Diskussion

In den beiden aktuellen Fällen, die von Wirth Rechtsanwälte betreut wurden, hat die DRV Bayern Süd in zwei Bescheiden jeweils festgestellt, dass die betroffenen Makler „nicht rentenversicherungspflichtig“ sind.

Besonders bemerkenswert ist, dass diese Bescheide auf deren Antrag und mit Unterstützung von Wirth Rechtsanwälte zugunsten der Makler ergingen, ohne dass ein Widerspruchsverfahren notwendig war. Dies zeigt, dass die DRV mittlerweile die besonderen Strukturen der Makler-Pool-Beziehungen klarer erkennt und bewertet. Denn Kernaussage in einem Bescheid vom 28. August 2024 war: „Sie sind auf Dauer und im Wesentlichen nicht nur für einen Auftraggeber tätig.“ Damit wird klargestellt, dass nicht der jeweilige Maklerpool Auftraggeber ist, sondern die über einen Maklervertrag mit dem Makler verbundene Kunden.

Die Bedeutung der Bescheide im Kontext der früheren Rechtsprechung

Die DRV Bayern Süd war 2016 maßgeblich an dem Urteil beteiligt, das die Grundlage für die damalige Unsicherheit bildete. Das damalige Urteil argumentierte, dass die Abhängigkeit der Makler vom Pool so groß sei, dass sie als arbeitnehmerähnliche Selbstständige und somit rentenversicherungspflichtig anzusehen seien. Dieses Urteil wurde von Wirth Rechtsanwälte, stark kritisiert, da es wesentliche Unterschiede zwischen Maklerpools und tatsächlichen Auftraggeber-Beziehungen vernachlässigte.

Heute zeigt sich jedoch eine deutliche Wende. Mit den aktuellen Bescheiden erkannte die DRV an, dass die betroffenen Makler ihre unternehmerische Freiheit und Unabhängigkeit trotz der Zusammenarbeit mit dem Maklerpool bewahren. Wichtige Faktoren wie das Recht, über die eigenen Kundenbeziehungen zu verfügen und die Bestände jederzeit übertragen zu können, spielten dabei eine entscheidende Rolle.

Rechtsanwalt Norman Wirth betont: „Diese Bescheide sind ein bedeutender Sieg für die Maklerbranche. Maklerpools fungieren als Dienstleister, die Maklern erhebliche administrative und wirtschaftliche Vorteile bieten – ohne sie dabei in eine Abhängigkeitsposition zu zwingen. Die aktuellen Entscheidungen der DRV Bayern Süd bekräftigen, dass Maklerpools keine Auftraggeber im sozialrechtlichen Sinne sind.“

Ansprechpartner zu dieser Meldung:

Fachanwalt für Versicherungsrecht Norman Wirth, kanzlei@wirth-rae.de

Über Wirth-Rechtsanwälte:

Seit 1998 vertrauen anspruchsvolle Mandanten in Rechtsfragen auf die Kompetenz der bundesweit tätigen Kanzlei Wirth-Rechtsanwälte. Die in der Kanzlei tätigen Anwälte haben sich insbesondere auf das Versicherungs-, Vertriebs- und Bank- und Kapitalmarktrecht sowie gewerblichen Rechtschutz und Datenschutz spezialisiert.

Verantwortlich für den Inhalt

Wirth­ Rechtsanwälte, Carmerstr. 8, D­-10623 Berlin, Tel: 030 ­ 319 805 44 0, Fax: 030 ­ 319 805 44 1, www.wirth-­rechtsanwaelte.com

Langjährige Vertriebs- und Marketingerfahrung im Finanzdienstleistungsmarkt

Dipl.-Bankbetriebswirt Florian Barber (43) startet heute in der neu geschaffenen Position als Bereichsvorstand Sales & Marketing bei der LAIQON AG. In dieser Funktion wird er künftig den Vertrieb insbesondere im Geschäftssegment LAIQON Asset Management mit seinem Team ausbauen. Barber berichtet direkt an Dipl.-Ing. Achim Plate, Chief Executive Officer (CEO) der LAIQON AG.

Michael van Riesen verantwortet ab dem 1. Oktober 2024 als neuer Group Head den Bereich zum weiteren Auf- und Ausbau der White Label-Partnerschaften und Geschäftskooperationen bei LAIC. Er ist Geschäftsführer der LAIC Vermögensverwaltung GmbH.

Konzeptioneller Ausbau Vertrieb und Intensivierung Kundenservice

Florian Barber wird zusammen mit dem Sales- und Marketingteam die Verantwortung für den Ausbau der Vertriebspartnerschaften insbesondere im Vertrieb der aktiven Publikumsfonds und institutionellen Lösungen des LAIQON-Konzerns übernehmen.

Um den Leistungsversprechen und Ansprüchen der Investoren sowie den aktuellen und zukünftigen Partnerschaften gerecht zu werden, wird der Vertrieb mit einer stärkeren Präsenz in den Vertriebsregionen gestärkt.

Konkret soll hierfür der Vertriebsbereich strukturell ausgebaut werden. Dazu gehört auch der Aufbau der Client Service & Internal Sales-, Produktmanagement- sowie Investment Operations-Bereiche und eine Erweiterung des Marketing-Teams, Retail/Wholesale, sowie dem Institutionellem Vertrieb.

Digitalisierung von Vertriebs- und Vermarktungsleistungen

Als weitere wichtige Säule wird der digitale Service mit hoher Kundenzentrierung ein Dreh- und Angelpunkt der Vertriebs- und Vermarktungsstrategie sein.

„Dies alles ist entscheidend für das Ziel, den Vertriebspartnern und Kunden als strategischer Partner mit einem hochwertigen Service gegenüberzutreten. Hierfür bietet LAIQON bereits jetzt ein breites Lösungsspektrum sowie Individualität für jedwede Anforderung“, sagt Florian Barber.

Langjährige Vertriebs- und Marketingerfahrung im Finanzdienstleistungsmarkt

Florian Barber ist seit über 25 Jahren im Bereich Private Banking, Asset Management und Finanzdienstleistungen für Retail/Wholesale und institutionelle Kunden erfolgreich tätig. In seiner letzten Station hat er fast sechs Jahre für die DJE Kapital AG gearbeitet, zuletzt als Head of Sales. In dieser Position war er für die strategische und operative Leitung und den Ausbau des Retail/Wholesale und institutionellen Geschäfts zuständig.

Dazu Dipl.-Ing. Achim Plate, CEO der LAIQON AG: „Wir haben uns für die kommenden Jahre sehr ehrgeizige Wachstumsziele gesetzt. Deshalb ist es notwendig, den Bereich Sales und Marketing strategisch deutlich auszubauen. Wir sind sehr froh, dass wir für diese Aufgabe Florian Barber gewinnen konnten. Er ist ein ausgezeichneter Fachmann mit langjähriger vertrieblicher und strategischer Positionierungserfahrung. Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit Ihm.“

„LAIQON hat sich im Markt mit seiner innovativen Positionierung im Asset- und Wealth-Management sowie im Bereich Digital Wealth mit der KI-Expertise seiner Tochter LAIC einen sehr guten Ruf erworben. Das aufgebaute Portfolio aus aktiv- und KI-gemanagten Fonds, Spezialfonds sowie individueller Vermögensverwaltung ist extrem spannend und bietet ein hohes Potenzial. Durch meinen breiten Erfahrungsschatz kann ich sicher im Vertrieb viele neue Impulse setzen und so den Wachstumskurs von LAIQON mit meinem Team weiter beschleunigen“, sagt Florian Barber.

Über die LAIQON AG:

Die LAIQON AG (LQAG, ISIN: DEOOOA12UP29) ist ein stark wachsender Premium Wealth Spezialist mit Fokus auf nachhaltige Kapitalanlagen mit einem verwalteten Vermögen von rund 6,5 Mrd. EUR (Stand: 30.06.2024). Das Unternehmen mit Sitz in Hamburg und Büros in Frankfurt, München und Berlin bietet institutionellen und privaten Anlegern ein Portfolio aus aktiv- und KI-gemanagten Fonds sowie individuelle Vermögensverwaltung an. Mit seiner KI-Tochter LAIC und dem selbst entwickelten LAIC ADVISOR® gehört LAIQON zu den Vorreitern für Künstliche Intelligenz im Asset Management. LAIQON setzt auch bei seinen Prozessen und im Datenmanagement auf modernste Plattform-Technologie. Dank seiner voll integrierten Digitalen Asset Plattform (DAP 4.0) kann LAIQON seinen Service vom Onboarding bis zum Reporting voll digital abbilden, skalieren und seine Produkte und Services Dritten als White-Label-Partner zur Verfügung stellen.

Verantwortlich für den Inhalt:

LAIQON Solutions GmbH, An der Alster 42, 20099 Hamburg, Tel: +49 (0)40 32 56 78-0, www.laiqon.com

Die Austrian Anadi Bank AG unterstützt mit ihrer Fördermitgliedschaft seit dem 1. September 2024 die Arbeit des Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V..

Die Anadi Bank bietet ab diesem Jahr ihren bereits in Österreich erfolgreichen Ratenkredit für Privatkunden auch in Deutschland an. Sie bietet hiermit Vermittlern und Tippgebern exklusiven Zugang zu neuesten Prozessstrecken mit besten Konditionen über die Anadi Infrastruktur, mit eigenen Anadi Tablets und leistungsstarkem Anadi Vermittler-Service. Weitere Produkte sollen auf Basis der Anadi Infrastruktur in Abhängigkeit des Kunden- und Vermittlerbedarfs folgen.

“Wir unterstützen bereits heute in unserem Heimatmarkt Österreich unsere Kunden mit unkomplizierter Liquidität und unsere Vertriebspartner mit effizienten Produkten. Der Erfolg hat uns dazu bewogen, unseren Ratenkredit auch in Deutschland anzubieten. Wir sind überzeugt, dass die unproblematische Verfügbarkeit von Liquidität ein wichtiges Thema unserer Zeit ist. Unser Fokus liegt hierbei darauf, mit Hilfe neuester Technologie und neuesten Prozessen den Arbeitsaufwand für Kunden und Vertriebspartner auf ein neues Level zu reduzieren.” sagt Markus Herzl, Prokurist und Head of Digital Sales der Austrian Anadi Bank AG. “Wir freuen und deshalb sehr, den Interessen von Kunden und Vermittlern, insbesondere beim Thema neuer, effizienter Prozesse und deren rechtlichem Rahmen im Allfinanz-Bereich gemeinsam mit dem AfW mehr Gewicht zu verleihen”, ergänzt Dr. Christian Kubitschek, CEO der Austrian Anadi Bank AG.

„Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V. freut sich sehr über den Entschluss der Austrian Anadi Bank AG zu einer Fördermitgliedschaft im AfW. Damit unterstützt eine Bank die Arbeit des Verbandes für den freien Vertrieb von Finanzdienstleistungen, die sich mit neuester Technologie auf die Vergabe von Ratenkrediten an Privatkunden konzentriert. Damit wird unabhängigen Vermittlern seitens der Austrian Anadi Bank ein moderner Ratenkredit für Privatkunden an die Hand gegeben, der sich durch neue, attraktive Features auszeichnet“, ergänzt Matthias Wiegel, Generalbevollmächtigter für Fördermitgliedsgewinnung und -betreuung des Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V.

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter: https://anaditabletbanking.de/

Besuchen Sie die Anadi Bank auf der DKM Leitmesse vom 29. – 30.10.2024 in Dortmund – Stand Nr. G10 in Halle 3: https://www.die-leitmesse.de/anadi/2024

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Die germanBroker.net AG (gBnet) hat sich vor Kurzem in ihrer Funktion als Assekuradeur im Assekurata-Nachhaltigkeitsrating für Schaden-/Unfallversicherer erfolgreich rezertifizieren lassen.

Der Maklerverbund wurde mit dem Gesamturteil „A“ (gut) bewertet und verbesserte sich damit um eine volle Stufe gegenüber dem Vorjahr („befriedigend [BBB+]“).

„Auf unserem erfolgreichen Weg der Transformation zu einem nachhaltigen Unternehmen stand eine Rezertifizierung durch die Assekurata außer Frage. Dass wir unser Ergebnis in diesem anspruchsvollen Rating so deutlich steigern konnten, freut uns besonders,“ kommentiert Hartmut Goebel, Vorstand. „Als ambitionierter Treiber und First Mover für Nachhaltigkeit möchten wir der Branche erneut einen klaren Impuls geben, aktiv zu einer nachhaltigen Entwicklung beizutragen.“

Das Rating-Verfahren der Assekurata bewertet die Nachhaltigkeit von Versicherern anhand von vier Teilqualitäten: „Rahmenwerk“ (20 Prozent Gewichtung), „Geschäftsbetrieb“ (20 Prozent), „Produktmanagement/ Risikotransfer“ (30 Prozent) und „Kapitalanlage“ (30 Prozent). gBnet konnte in den Kategorien „Rahmenwerk“ sowie „Produktmanagement/Risikotransfer“ jeweils von „gut“ auf „sehr gut“ aufsteigen.

Im Bereich „Geschäftsbetrieb“ hält der Maklerverbund seit dem Vorjahr die Note „sehr gut“ und ist somit bei den Umweltthemen im eigenen Geschäftsbetrieb weiterhin stark aufgestellt.

In der Kategorie Kapitalanlage verbesserte sich gBnet um eine volle Stufe auf „befriedigend“. „Unser außergewöhnlich hohes Engagement und der intensive Austausch mit den Risikoträgern hinsichtlich der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien spiegelt sich in diesem Notensprung wider,“ erläutert Julia-Maria Voeste, Nachhaltigkeitsbeauftragte bei gBnet.

Auch in Zukunft plant gBnet, seine Expertise im Bereich Nachhaltigkeit weiter auszubauen und in den Bereichen, in denen Assekurata noch Verbesserungspotenzial sieht, gezielt Maßnahmen zu ergreifen.

Weitere Informationen zum Rating und den Nachhaltigkeitsinitiativen der germanBroker.net AG finden Sie unter www.germanbroker.net/nachhaltigkeit.

Über die germanBroker.net AG

Die germanBroker.net AG (gBnet) sichert als professioneller Servicedienstleister im Hintergrund die unabhängige und wirtschaftlich erfolgreiche Zukunft von Maklerbetrieben der Versicherungs- und Finanzwirtschaft. Entsprechend dem Gründungsgedanken „Gemeinsam mehr bewegen“ setzt gBnet dabei insbesondere auf den persönlichen Austausch in einem leistungsstarken und kooperativen Netzwerk.

Auf der Basis langjährig gewachsener Partnerschaften bringt der Maklerverbund Versicherer, Ratingagenturen, Softwarehäuser und andere Netzwerkpartner an einen Tisch. Sie investieren in gemeinsame Projekte und schaffen Lösungen, die neu und exklusiv sind. Mit eigenen Deckungskonzepten im Sach- und Lebenbereich bietet gBnet seinen Partnermaklern zudem besondere Wettbewerbsvorteile. Der Servicedienstleister mit ausgeprägtem Qualitäts-anspruch unterstützt aktuell über 620 Maklerhäuser in den Sparten Komposit Privat & Gewerbe, Leben & Kranken, Investment und Baufinanzierung.

Der Maklerverbund wurde 2001 gegründet. Vorstand ist Hartmut Goebel.

Verantwortlich für den Inhalt:

germanBroker.net Aktiengesellschaft, Feithstr. 129, D-­58097 Hagen, Tel.: (02331) 8045­171, Fax: (02331) 8045­3171, www.germanbroker.net

Nachdem der Zusammenschluss mit der Barmenia nun vollzogen worden ist und das künftige Vorstandsteam steht, hat Oliver Brüß (58) zum Ende September sein Vorstandsmandat niedergelegt.

Brüß war seit 2016 Vertriebsvorstand der Gothaer und hatte schon 2023 angekündigt, dass er seinen Ende 2024 auslaufenden Vertrag nicht verlängern werde. Nach 25 Jahren in leitenden Funktionen – davon 17 Jahren in Vorstandsverantwortung – will sich der Diplom-Betriebswirt ab 2025 neuen Aufgaben widmen.

„Selbstverständlich werde ich meinen Vertrag noch erfüllen,“ erklärt Oliver Brüß. „Bis zum Jahresende werde ich der BarmeniaGothaer im Zusammenschluss weiter beratend zur Verfügung stehen, da mir ein möglichst reibungsloser Übergang der Verantwortung auf Frank Lamsfuß sehr am Herzen liegt.“ Frank Lamsfuß zeichnet im Vorstandsteam der BarmeniaGothaer für die Ressorts Vertrieb und IT verantwortlich.

Brüß hat im Gothaer Konzern das Ressort Vertrieb, Marketing und Unternehmenskommunikation verantwortet. In dieser Zeit wurde unter seiner Ägide die Marke Gothaer neu ausgerichtet und der Omnikanalvertrieb der Gothaer mit der eigenen Ausschließlichkeitsorganisation, dem Online- und Direktvertrieb sowie der Partnerorganisation im Makler- und Kooperationsvertrieb reorganisiert und erfolgreich weiterentwickelt. Ein besonderer Fokus galt neben der Wachstumsorientierung der Digitalisierung im Vertrieb und der Steigerung der Effizienz und Zufriedenheit in der Zusammenarbeit zwischen Kunden, Vermittlern und Versicherer. Als Aufsichtsratsvorsitzender der A.S.I. AG und der Gothaer Vertriebs Service AG sowie als Aufsichtsrat der Janitos und der Gothaer Pensionskasse AG hat Brüß zudem zur erfolgreichen Entwicklung der Konzerngesellschaften beigetragen.

Seine Karriere in der Versicherungsbranche startete Brüß nach einer Ausbildung zum Versicherungskaufmann und dem Studium der Betriebswirtschaftslehre in Bielefeld bei der Colonia Nordstern Versicherung in Köln im Vertrieb und im Marketing. 1998 wechselte er als Leiter Unternehmensplanung und Marketing zu BHW und war dort unter anderem für den Auf- und Ausbau des Geschäftsfelds Vorsorge zuständig. 2005 übernahm der gebürtige Düsseldorfer die Leitung des Maklervertriebs Leben & Komposit bei der Volksfürsorge. 2008 wurde er zum Vorstandssprecher der Advocard Rechtsschutzversicherung bestellt, 2010 zum Vorstand für Vertrieb und Marketing bei der Central Krankenversicherung und Envivas Krankenversicherung. Nach kurzen externen Tätigkeiten kehrte Brüß 2013 zur Generali Deutschland Gruppe zurück und wurde zum Vorstandssprecher der Volksfürsorge Vertriebs-AG berufen, deren strategische Neuausrichtung er begleitete. 2014 trat Brüß als Vorstand und Vorstandssprecher bei der Dialog Lebensversicherung ein. 2016 erfolgte dann die Berufung in den Vorstand des Gothaer Konzerns.

Verantwortlich für den Inhalt:

Gothaer Konzern, Gothaer Allee 1, 50969 Köln, Tel: 0221/ 308-34543, Fax: 0221 308-34530, www.gothaer.de

blau direkt launcht Qonekto, die neue Softwarelösung für nahezu grenzenlose Datenkonnektivität zwischen dem Maklerverwaltungsprogramm AMEISE und externen Produktivitäts- und Automatisierung-Tools.

Mit seinem Kernprodukt, dem Maklerverwaltungsprogramm AMEISE, bietet blau direkt seinen Partnern seit jeher eine der führenden Lösungen für eine hochautomatisierte und effiziente Verarbeitung von versicherungsspezifischen Daten und Dokumenten.

Mittlerweile nutzen jedoch gerade die digital gut aufgestellten Makler-Unternehmer zusätzlich zu ihrem MVP vermehrt externe Produktivitäts- und Automatisierung-Tools, um auch im Bereich von Vertrieb, Marketing und Service effiziente und kundenfreundliche Prozesse zu errichten. Die Anwendungsfälle reichen von der Online-Terminbuchung (z.B. Calendly), über die Integration neuer Kommunikationskanäle (z.B. WhatsApp) bis hin zur Nutzung großer CRM-Systeme (z.B. Zoho CRM). Die Entscheidung, in diesem Bereich eher auf externe Tools zu setzen, begründen viele fortschrittliche Makler vor allem mit der enormen Entwicklungsgeschwindigkeit, die für MVP-Anbieter, die versuchen jede dieser Funktionen selbst abzubilden, kaum noch zu bewältigen ist. Die Anforderung an die MVP-Anbieter besteht also vielmehr darin, Schnittstellen zu entwickeln, über die der Makler externe Tools sauber mit seinem Kernsystem, dem MVP, verbinden und Daten austauschen kann.

blau direkt hat es seinen Partnern auch bisher schon ermöglicht, über technische Schnittstellen APIs externe Anwendungen mit dem MVP zu verbinden. Diesen Ansatz nutzen in der Praxis jedoch eher größere Partner wie etwa Vertriebe und Pools, da diese über entsprechende Programmierkenntnisse im Haus verfügen oder die finanziellen Ressourcen haben, um Prozessverbesserungen dieser Art für sich entwickeln zu lassen.

Mit dem Launch seiner neuen Konnektivitäts-Software Qonekto verändert der Lübecker Technologiepool diesen Status Quo fundamental. Qonekto versetzt ab sofort alle blau direkt Partner in die Lage, nahezu jeden digitalen Prozess und fast jede Automation, die sie in ihrem Unternehmen benötigen, selbst zu bauen-schnell, robust und ohne Programmierkenntnisse. Qonekto stellt die bislang umfassendste Erweiterung des Maklerverwaltungsprogramms von blau direkt dar, indem es das MVP sowohl mit den großen CRM-Systemen ZohoCRM und HubSpot*,als auch mit den mächtigen Automatisierungsplattformen Make.com und Zapier* verbindet und den Datenaustausch zwischen beiden Welten organisiert.

“Über das Basisprodukt Qonekto ONE erhalten Makler einen einfachen Zugang zu den Diensten Make.com und Zapier*. Mit den unzähligen Tools, die man über diese Plattformen verbinden kann, ist nun jeder Makler in der Lage, seine Prozesse so effizient, digital und kundenfreundlich zu gestalten, wie er sie haben möchte. Das kann z.B. der Einsatz von Kalendertools sein, die Nutzung von Aufgabenboards, oder die Bereitstellung von Formularen für bestimmte Kundenprozesse. Mit Qonekto können über 1.600 Anwendungen mit dem MVP verbunden und die relevanten Kunden- und Vertragsdaten ausgetauscht werden. Ineffiziente Insellösungen und kostspielige Programmierung gehören damit der Vergangenheit an.ˮ erklärt Ulf Papke, der die Entwicklung der Konnektivitäts-Software als Berater und Pilotpartner maßgeblich mitgestaltet hat.

„Makler verlangen mehr denn je nach Lösungen, um ihren Bestandskunden eine perfekte Kundenerfahrung zu ermöglichen. Das erfordert den Einsatz moderner, digitaler Tools und Standards. Mit Qonekto bietet blau direkt nun eine simple Lösung, die die Marketing- und Produktivitätspower von Zoho und Hubspot* für unsere Kunden eröffnet. Gemeinsam mit unseren besten Partnern aus der blau Community entwickelt, bewährt im Einsatzˮ erklärt Kai-Uwe Laag, CEO der blau direkt Gruppe.

Wie auch zahlreiche andere Anwendungen von blau direkt, wurde Qonekto im engen Austausch mit ausgesuchten Maklerpartnern entwickelt. Diese Pilotgruppe begleitete das Projekt von Anfang an, lieferte wertvollen Input entlang der Praxisanforderungen und testete die Software ausführlich auf Herz und Nieren. Im Betrieb sowie der Weiterentwicklung setzt blau direkt ebenfalls auf seine starke Community. Dafür sorgt der Wissenstransfer über den eigens aufgebauten Qonekto CAMPUS mit einer integrierten Anwender-Community. Im Campus stehen eine Vielzahl hilfreicher Anleitungen und Video-Tutorials zur Verfügung. Qonekto-Nutzer haben zudem die Möglichkeit an Q&As und Video-Calls teilzunehmen und sich innerhalb der Community mit Tipps, Tricks und Praxisbeispielen auszutauschen.

“Qonekto besteht aus den beiden Leistungspaketen Qonekto ONE und Qonekto CRM. Ambitioniertere Maklerbetriebe, die in Puncto Lead- und Kontaktmanagement oder auch Vertriebsautomatisierung skalierbare Lösungen auf hohem Niveau benötigen, setzen schon lange auf moderne CRM-Plattformen. Da kommt man an Anbietern wie Zoho CRM oder HubSpot auch im Maklermarkt nicht mehr vorbei. Und genau deshalb haben wir mit Qonekto eine robuste Lösung entwickelt, mit der ein Datenaustausch zwischen dem Maklerverwaltungsprogramm AMEISE und diesen CRM-Plattformen* organisiert wird- und dies in beide Richtungen. Mit Qonekto öffnen wir jedem Makler ein Tor zu einer ganz neuen Welt von nahezu unbegrenzten Möglichkeiten, die vorher nur sehr wenigen vorbehalten war. Darauf sind wir schon stolz.ˮ erklärt Björn Petersen, Geschäftsführer der Supersonic Group, deren Husumer Digitalagentur die Konnektivitäts-Software im Auftrag von blau direkt entwickelt hat.

*Zapier und HubSpot demnächst verfügbar

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

Anpassungen bei Allianz Agenturen und Geschäftsstellen als Grundlage für Zukunftsfähigkeit und weiteres Wachstum

Flächendeckende Präsenz mit mehr als 2.000 Agenturen steht weiter für Kundennähe und ist bundesweit überdurchschnittlich / Investitionen in urbane Wachstumsregionen und Digitalisierung

Die Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG (ABV) verantwortet die Ausschließlichkeitsorganisation, die digitale Beratungs- und Vertriebseinheit sowie den Vertrieb über Bankpartner der Allianz in Deutschland. Dazu gehören rund 8.000 selbstständige Vertreterinnen und Vertreter bundesweit. Das Vertriebsgebiet Nordost umfasst die Bundesländer Sachsen, Thüringen, Sachsen-Anhalt, Mecklenburg-Vorpommern, Brandenburg und Berlin. Es sind aktuell rund 2.500 Allianz Agenturen, die in 18 Geschäftsstellen organisiert sind.

Das „ABV Zukunftsprogramm“ zur strategischen Weiterentwicklung sieht nun Veränderungen im Nordosten vor. „Wir blicken im Vertriebsgebiet Nordost auf eine jahrzehntelange Erfolgsgeschichte zurück“, sagt Andreas Schmid, Mitglied des Vorstands der ABV, verantwortlich für Vertrieb Nord. „Die Allianz hatte 1990 die Staatliche Versicherung der DDR übernommen. Diese Stärke und Alleinstellung im deutschen Markt ist und bleibt uns eine Verpflichtung – nah am Kunden, flächendeckend persönlich vor Ort. Dieses Versprechen haben wir beispielsweise in den Oder- und Elbefluten nachweislich und erlebbar – auch über den Kreis unserer Kundinnen und Kunden hinaus – unter Beweis gestellt.“

Fast 35 Jahre nach der Wiedervereinigung haben sich die Rahmenbedingungen in den neuen Bundesländern allerdings deutlich verändert: Eine rückläufige und im Quervergleich stark alternde Bevölkerung, eine schleichende Entvölkerung der ländlichen Regionen und die zunehmende Urbanisierung sind externe Treiber des tiefgreifenden Wandels im Nordosten.

„Wir haben aus einer Position der Stärke entsprechende Veränderungen beschlossen – mit dem Ziel, die unangefochten starke Marktposition der Allianz im Nordosten weiter auszubauen“, so Schmid. „Mit den beschlossenen Maßnahmen schaffen wir für mehr als 2.000 Agenturen in den neuen Bundesländern eine verbesserte Arbeitsgrundlage. Wir sind vor Ort: Die Dichte unseres Agenturnetzwerks bleibt für unsere Kundinnen und Kunden auch nach den Anpassungen über dem bundesweiten Durchschnitt.“

Die Veränderungen im Nordosten sind Teil des strategischen ABV Zukunftsprogramms, mit dem das Unternehmen bereits seit Anfang 2023 wichtige unternehmerische und strategische Weichenstellungen vorgenommen hat. Es bildet für die ABV die Grundlage, um auch in Zukunft erfolgreich zu sein und weiter stärker als der Markt zu wachsen.

Mit der Fortsetzung des ABV Zukunftsprogramms soll der Agenturvertrieb urbaner, unternehmerischer, digitaler und jünger werden. Dazu ist Folgendes vorgesehen:

Insbesondere in ländlichen Regionen erfolgt eine Straffung des Agenturnetzwerks. Im Sinne unserer sozialen Vertragspartnerschaft bieten wir rund 15 Prozent der selbstständigen Vertreterinnen und Vertreter des Vertriebsgebiets Nordost neue Perspektiven für eine veränderte Tätigkeit – beispielsweise als Agenturpartner oder Kundenberater im Vertrieb.

Mit mehr als 2.000 Allianz Agenturen bleibt das Vertriebsgebiet Nordost ab 2025 weiterhin die stärkste und größte Vertriebsorganisation im deutschen Markt und innerhalb der vier Vertriebsgebiete der ABV.

Die ABV investiert in die Gründung neuer, größerer Agenturen in urbanen Zentren in Nordost sowie in die Digitalisierung und damit in die digitalen Fähigkeiten ihrer Vertreterinnen und Vertreter.

Die ABV schließt drei der 18 Geschäftsstellen im Vertriebsgebiet Nordost, um die Strukturen in der Ausschließlichkeitsorganisation in Nordost zu straffen. Die verbleibenden 15 Geschäftsstellen übernehmen die betroffenen Angestellten und Aufgaben. Alle weiteren Funktionen bleiben in der aktuellen Stärke unverändert bestehen. Betriebsbedingte Kündigungen wird es nicht geben.

Für Produktgenerationen, die noch aus der Staatlichen Versicherung herrühren, vereinheitlichen wir den Service für Kundinnen und Kunden durch eine neue, zentrale Betreuungseinheit, die auf die Besonderheiten der regionalen Produkte, wie beispielsweise der „Erweiterten Haushaltsversicherung“ (EHV), spezialisiert ist.

Gleichzeitig wird das Engagement in der Erstausbildung für Kaufleute für Finanzen und Versicherungen sowie Bürokaufleute auf 100 Einstellungen pro Jahr erhöht.

„Wie in vergleichbaren Fällen der Vergangenheit auch, ist sich die Allianz Beratungs- und Vertriebs-AG ihrer Verantwortung als Arbeitgeber für ihre Mitarbeitenden und als Geschäftspartner für ihre Vertreterinnen und Vertreter sehr bewusst”, so Andreas Kanning, Vorstandsvorsitzender der ABV. „Wir reagieren frühzeitig auf die grundlegenden Veränderungen aus Demografie und Kundenverhalten. Unser strategisches Zielbild für die ABV bleibt: Wir wollen erfolgreiches und profitables Wachstum in unserem Agenturvertrieb und damit die langfristige Sicherung der Zukunftsfähigkeit unseres Geschäftsmodells – und damit auch der hervorgehobenen Marktstellung im Nordosten.“

Sämtliche Maßnahmen wurden mit den zuständigen Arbeitnehmergremien bereits abschließend verhandelt. Die regionale Interessenvertretung der Vertreterinnen und Vertreter wurde zu den Maßnahmen und den dahinterstehenden Entscheidungen frühzeitig informiert. Die Angestellten und die Vertreterinnen und Vertreter im Vertriebsgebiet Nordost wurden am 4. September 2024 umfassend über die Veränderungen informiert.

Verantwortlich für den Inhalt:

Allianz Deutschland AG, Königinstr. 28, D-­80802 München, Tel.: 0049 89 3800­0, Fax: 0049 89 3800­3425, www.allianz.de

Marcus Aßmuth zum anhaltenden Boom dualer Studiengänge

Für Marcus Aßmuth, Mitglied des Vorstands der Deutschen Vermögensberatung (DVAG) und unter anderem für das Studienangebot verantwortlich, sind duale Studiengänge längst ein fester Bestandteil des deutschen Bildungssystems. Sie bieten einen Berufseinstieg ohne Umwege und die optimale Verzahnung von Theorie und Praxis. Darüber hinaus knüpfen die Studierenden durch die Praxisphasen im Unternehmen häufig schon während des Studiums wertvolle Kontakte, die wichtig für die spätere Laufbahn sind. Warum das auch für Unternehmen enormes Potenzial bietet, erläutert Marcus Aßmuth im aktuellen DVAG-Marktblick.

Seit Jahren erfreuen sich duale Studiengänge bei jungen Menschen einer enormen Beliebtheit. Einschlägige Informationsportale listen allein in Deutschland inzwischen 1.641 duale Studiengänge in ihrer Datenbank auf.* Dennoch steht das duale Modell auch immer mal wieder in der Kritik. Das Angebot sei zu spezialisiert und gehe häufig inhaltlich nicht ausreichend in die Tiefe.

Qualität macht den Unterschied

In dem breiten Angebot an dualen Studiengängen ist es für Unternehmen zunehmend schwer, überhaupt wahrgenommen zu werden, geschweige denn hervorzustechen. Doch die Vorteile für Unternehmen, ein duales Studium anzubieten, liegen auf der Hand: Nachwuchskräfte werden von Beginn an in den Arbeitsalltag integriert, können mit ihren erlernten Fähigkeiten neue Perspektiven einbringen und langfristig an das Unternehmen gebunden werden.

Dies gelingt jedoch nur, wenn das Studium auch qualitativ überzeugt. Aus diesem Grund setzen wir bei der Deutschen Vermögensberatung neben einem modernen Campus, einer umfassenden individuellen Unterstützung und einer familiären Atmosphäre auch auf Dozenten, die selbst aus der Wirtschaft kommen und die Bedürfnisse der Studierenden nachvollziehen können. Die spezifischen Anforderungen der Allfinanzberatung werden zudem besonders berücksichtigt und die Absolventen optimal für die komplexen Aufgaben in der Finanzberatung qualifiziert. Ein Konzept, das sich seit inzwischen mehr als 15 Jahren bewährt.

Gemeinsam mit der Fachhochschule der Wirtschaft (FHDW) bietet die Deutsche Vermögensberatung seit 2008 den dualen Bachelorstudiengang „Betriebswirtschaft, Spezialisierung Finanzvertrieb“ an und die stets hohen Absolventenzahlen bestätigen unseren Erfolg. Seit 2014 haben wir für unser duales Studium einen unternehmenseigenen Campus in Marburg – modern, familiär und in unmittelbarer Nachbarschaft der Unternehmensholding und des Zentrums für Vermögensberatung. So werden die Studierenden von Beginn des Studiums an in unsere Unternehmenskultur eingebunden und erleben, was es bedeutet, in einem Familienunternehmen tätig zu sein.

Perspektiven aufzeigen: vor, während und nach dem Studium

Ob die Studierenden das duale Studium lediglich als Sprungbrett in die Branche oder zum Start einer Karriere im Ausbildungsunternehmen nutzen, lässt sich natürlich nicht vorhersagen. Doch um als Unternehmen engagierte Absolventinnen und Absolventen nicht an den Markt zu verlieren, bieten wir ihnen bereits während des Studiums attraktive Perspektiven.

Ein zentraler Faktor für die hohe Absolventenquote unseres dualen Studiums ist unser transparentes Karrieresystem. Es hilft Berufseinsteigern, ihre eigenen Karriereziele klar zu formulieren und darauf hinzuarbeiten. Darüber hinaus bieten wir seit 2019 auch einen berufsbegleitenden Master an, um auch diejenigen abzuholen, die sich nach dem Bachelor noch weiter qualifizieren wollen. Der Masterstudiengang ist auch für Absolventen anderer Hochschulen sehr attraktiv, die einen akademischen Zugang zum Vermögensberaterberuf suchen. Wie bei unserem Bachelorstudiengang bieten wir den Studierenden eine umfassende Förderung und eine individuelle Betreuung. Denn auch das ist für viele junge Menschen heute entscheidend beim Berufseinstieg: nicht nur wahrgenommen, sondern vor allem auch individuell gefördert zu werden.

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Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com