Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Der Infrastrukturdienstleister blau direkt erweitert seine Endkunden-App simplr um den Investmentbereich.

Die umfassende Produktwelt von blau direkt, deren digitale und praxisbewährte Lösungen sich über die komplette Bandbreite sowohl für die Versicherungs- als auch für die Investmentbranche erstreckt, wird künftig durch die Integration von Investment in der Endkunden-App simplr ergänzt. Mit diesem Meilenstein baut der Infrastrukturdienstleister blau direkt sein Technologieangebot strategisch weiter aus.

“Noch nie war Investment so einfach!” – Buchstäblich simplr wird der Investmentbereich durch die Integration in die Endkunden-App simplr von blau direkt. Ab sofort können Maklerpartner:innen die Investment-Erweiterung nutzen und die App über den jeweiligen Store herunterladen.

Passend zur heutigen Schnelllebigkeit in Zeiten von Digitalisierung können Kunden und Kundinnen somit ab sofort ihre Versicherungsverträge und ihr investiertes Geld über den Investmentbereich orts- und zeitunabhängig auf einen Blick einsehen und sind somit immer über ihre Investments auf dem aktuellsten Stand.

Um die neue Investmentfunktion der simplr App nutzen zu können, benötigen die Maklerpartner:innen einen Zugang zum Investifant, dem Beratungs- und CRM-Tool von blau direkt. Für die Nutzung des Investifant ist eine Lizenz für Finanzanlagenvermittler:innen nach § 34f oder § 34h nötig.

Maklerpartner:innen, die die Lizenz § 34d besitzen, können den Investmentbereich ebenfalls nutzen, um ihren Kunden und Kundinnen Vermögensverwaltungsstrategien zu vermitteln. Der Investifant ermöglicht u. a. das Anlegen von Vermögensverwaltungsstrategien oder Modellportfolios sowie rechtssichere Beratung, zahlreiche Fondstools, detaillierte Auswertungen und automatisierte Vermögensberichte.

“Mit dem integrierten Investmentbereich in simplr bieten wir unseren Maklerpartner:innen nun neben unseren anderen bewährten Softwarelösungen die Möglichkeit, ihrem Kundenstamm eine digitale und innovative Financial-Home-Plattform anzubieten, die alle benötigten Anwendungen in einer erstklassigen App bündelt, – ihnen quasi ein Zuhause gibt. Dadurch positionieren sich Makler:innen mit der Verwendung der simplr App noch besser am Markt, bieten ihrem Kundenstamm die bestmögliche Customer Experience und sind gleichzeitig auf dem neuesten Stand der Technik.”, so Oliver Lang, Geschäftsführer und CIO bei blau direkt.

Zu blau direkt:

blau direkt ist ein Infrastrukturdienstleister für Vermittler:innen von Versicherungen und Finanzen. Mit rund 250 Mitarbeiter:innen erleichtert blau direkt Versicherungs- und Investmentmakler:innen und Vertrieben die Arbeit. Als Spezialist für die Datenverarbeitung und Pflege von Antragsdaten, Bestandsdaten und Dokumenten erleichtert der Transaktionsdienst von blau direkt die Prozessoptimierung im gesamten Vermittlungsverfahren. Diese Dienste können wahlweise im Rahmen von Funktionsausgliederungen, Back-Office-Dienstleistungen oder im Rahmen ergänzender Infrastrukturdienstleistungen genutzt werden. blau direkt verdoppelt nachweislich im Durchschnitt alle fünf Jahre den Umsatz seiner Partner:innen.

Verantwortlich für den Inhalt:

blau direkt GmbH & Co. KG, Kaninchenborn 31, D­-23560 Lübeck, Tel: 0451-­87201­172, Fax: 0451-­87201­299, www.blaudirekt.de

Zum zweiten Mal ein durchweg positives Prüfungsurteil für die Deutsche Vermögensberatung Gruppe (DVAG):

Das Unternehmen hat sich erfolgreich der Prüfung nach den hohen Standards der Insurance Distribution Directive (IDD) gestellt. Die Wirtschaftsprüfungsgesellschaft axis bestätigt, dass alle erforderlichen Maßnahmen des Unternehmens zur Vermeidung von Interessenskonflikten (gemäß § 48 a VAG) und zur Erfüllung der Anforderungen an die Qualifikation der Vermögensberater (gemäß § 48 VAG) in vollem Umfang den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.

Hoher Qualitätsstandard und bestmögliche Beratung

Seit über 47 Jahren stellt die DVAG ihre Kundinnen und Kunden in den Mittelpunkt und richtet die Beratung auf deren individuelle Bedürfnisse aus. Das Testat zeigt einmal mehr die Wirksamkeit der vielfältigen Maßnahmen zur Sicherstellung einer kundenorientierten Beratung. Dazu zählt das branchenübergreifende Produktangebot. Der konsequente Verzicht auf produktbezogene Vertriebsvorgaben und die Nutzung von produktneutralen Einheiten als Vergütungsgrundlage verhindern das Entstehen von Interessenskonflikten. Eine umfassende Bedarfsanalyse als Grundlage der Beratung, ein intensives Qualitätsmanagement und die Ausrichtung auf langfristige Kundenbeziehungen gewährleisten die hohe Kundenorientierung.

DVAG setzt auf umfangreiche Aus- und Weiterbildung

Als größte eigenständige Finanzberatung Deutschlands legt die DVAG großen Wert auf eine umfassende Aus- und Weiterbildung und investiert dafür jährlich über 80 Millionen Euro. Für die IDD-Weiterbildungspflicht ist sie so bestens aufgestellt. Die Vermögensberaterinnen und Vermögensberater können die Anforderungen der IDD durch zahlreiche Angebote unter anderem zu Fach- und Beratungskompetenzen erfüllen. Flexibilität im Beratungsalltag der Vermögensberater bietet das umfangreiche Bildungsangebot in Form von Präsenzseminaren, Webinaren oder E-Learnings, die regelmäßig stattfinden und so auf dem neuesten Stand halten.

Zum Hintergrund

Die IDD (Insurance Distribution Directive) ist eine europäische Richtlinie, die seit 2018 den europäischen Versicherungsmarkt reguliert. Sie legt unter anderem fest, dass Vermittler von Versicherungsprodukten eine spezifische Ausbildung absolvieren und sich regelmäßig weiterbilden müssen, um eine hohe Beratungsqualität zu gewährleisten.

Über die Deutsche Vermögensberatung Gruppe

Rund 8 Millionen Kunden setzen bei den Themen Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau auf die Kompetenz und Erfahrung der Vermögensberaterinnen und Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung Unternehmensgruppe. Als Finanzcoaches helfen diese ihren Kunden, das Beste aus ihren Finanzen zu machen. Getreu dem Leitsatz “Früher an Später denken” bieten sie in über 5.200 Direktionen und Geschäftsstellen seit über 47 Jahren eine branchenübergreifende Allfinanzberatung. Das Familienunternehmen ist Deutschlands größte eigenständige Finanzberatung.

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e. V. begrüßt die Aussagen von EU-Kommissarin McGuinness zu einem möglichen Verzicht auf ein europaweites Provisionsverbot.

Es wäre die richtige Entscheidung, von vielen guten Argumenten unterstützt, die durch den AfW, seinen europäischen Dachverband und viele gute Partner auf deutscher und europäischer Ebene vorgebracht wurden.

Mit Details von seitens der EU-Kommission geplanten Maßnahmen im Rahmen der europäischen Kleinanlegerstrategie ist erst am derzeit vorgesehenen Termin 24. Mai zu rechnen. McGuinness äußerte jedoch wörtlich: „I want to be clear: even if we do not propose a ban on all inducements now, it does not mean a free pass for the financial sector.“ Sie skizzierte in ihrer Rede beim Eurofi Highlevel Seminar in Stockholm am 27. April dann aber, womit eventuell zu rechnen ist:

• mehr Transparenzpflicht
• Verschärfung der Bedingungen unter denen Vergütungsanreize zulässig sind
• Sicherstellung eines besseren Preis-Leistungs-Verhältnisses
• geeignete, preisgünstige und leicht verständliche Beratung für alle zugänglich
• bessere Kostenaufschlüsselung
• verstärkte Kontrollen der Aufsichtsbehörden
• gezieltes Verbot von Vergütungsanreizen für reine Ausführungsgeschäfte

Angekündigt wurde ebenfalls von ihr ein Runder Tisch, unter anderem mit Vertretern der Branche und des Verbraucherschutzes.

„Vieles davon könnten wir für die von uns vertretenen unabhängigen Finanzberaterinnen und -berater und ihren Kunden mittragen. Letztlich kommt es immer auf die Umsetzung an. Die Verbraucher hätten jedenfalls verdient, dass sie weiterhin unabhängige, qualifizierte Beratung als Grundlage für Finanz- und Versicherungsprodukte erhalten, die ihren Wünschen und Bedürfnissen entsprechen. Mehr Bürokratie und Verbote sind dabei sicherlich nicht hilfreich.“ so Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

Funk veröffentlicht zum zweiten Mal ein Jahrbuch mit Fachbeiträgen zu Innovationsthemen.

Im Fokus von „Zukunftssicher“ steht diesmal das Thema Nachhaltigkeit. In drei Kapiteln werden die unterschiedlichen Dimensionen von ESG beleuchtet und Wissenschaft mit Praxis vereint. Expert*innen aus Industrie und Versicherungswirtschaft erklären in 14 Beiträgen, wie Nachhaltigkeit in der Praxis funktioniert.

»Jede Veränderung beginnt mit einem ersten Schritt.«

Zukunft und Sicherheit – diese Konzepte erscheinen für Unternehmen derzeit so unvereinbar wie selten zuvor. Spürbare Auswirkungen der Klimakrise, die wirtschaftlichen Folgen geopolitischer Konflikte und resultierende Spannungen in unserer Bevölkerung führen zunehmend zu der Einsicht, dass tiefgreifende Veränderungen in Wirtschaft und Gesellschaft notwendig sind. Ganzheitliche Nachhaltigkeit in Verbindung mit der dazu notwendigen Innovationskraft scheint der Schlüssel zu sein, als Wirtschaft und Gesellschaft das zu werden, was am wichtigsten ist: Zukunftssicher.

Die Herausforderungen sind dabei vielfältig: Mit der notwendigen Energiewende rücken alternative Technologien wie Photovoltaik und Wasserstoff in den Fokus, die jedoch auch neue Risiken mit sich bringen. Regulatorische Maßnahmen wie das Lieferkettengesetz bezwecken menschenrechtliche Verbesserungen, können für Unternehmen aber auch zum Risikofaktor werden. Gleichermaßen führt der Fachkräftemangel dazu, dass Unternehmen intern wie extern noch stärker als bisher auf soziale Standards, Gleichberechtigung und ihre Reputation achten müssen. Dieser Dreiklang findet sich in den drei Nachhaltigkeitsaspekten ESG – Environment (Umwelt), Social (Soziales), Governance (Unternehmensführung) – wieder.

Die notwendigen Innovationen für mehr Nachhaltigkeit können dabei nur durch Zusammenarbeit über Branchengrenzen hinweg gelingen. Eine Schlüsselrolle kommt in diesem Zusammenhang der Versicherungswirtschaft zu, die Unternehmen im ganzheitlichen ESG-Risikomanagement unterstützen und passende Risikolösungen insbesondere in Form von innovativem Versicherungsschutz bereitstellen kann. So haben Unternehmen sinnbildlich den Rücken frei, um Prozesse, Infrastrukturen und Produkte ebenso erfolgreich wie abgesichert zu transformieren.

Als einer der führenden internationalen Versicherungsmakler und Risk Consultants in Europa versammelt Funk in »Zukunftssicher #23« daher renommierte Fachautor*innen aus der Versicherungswirtschaft, Industrie und Wissenschaft. Anhand der drei Nachhaltigkeitsaspekte ESG gibt Funk in drei Kapiteln einen fundierten Überblick zu neusten Entwicklungen. Praxisbeispiele zeigen dabei konkrete, innovative und skalierbare Lösungen – damit Nachhaltigkeit vom potenziellen Risiko- zum realen Erfolgsfaktor wird.

Über die Herausgeberin

ZUKUNFTSSICHER bietet wertvolle Einblicke in die Innovationstätigkeit an der Schnittstelle von Wirtschaft und Versicherung. Das Jahrbuch ist Teil des Innovationsmanagements von Funk.

Dr. Anja Funk-Münchmeyer (Hrsg.) ist geschäftsführende Gesellschafterin von Funk, dem größten inhabergeführten Versicherungsmakler und Risk Consultant in Deutschland und einem der führenden Maklerhäuser in Europa. 1879 in Berlin gegründet beschäftigt das Unternehmen heute 1560 Mitarbeitende an 36 internationalen Standorten und ist über das eigene Netzwerk »The Funk Alliance« weltweit präsent. Als Systemhaus für Risikolösungen betreut Funk Unternehmen aller Branchen in Fragen des Versicherungs- und Risikomanagements sowie der Vorsorge. www.funk-gruppe.de.

Über den Murmann Verlag

Im Murmann Verlag erscheinen Bücher, die die Zukunft von Wirtschaft und Gesellschaft im Heute erlebbar machen. Wir liefern neue Perspektiven und wichtige Werkzeuge zur digitalen und ökologischen Transformation, Unternehmensinnovation sowie lösungsorientierte Reflexionen unserer Gegenwart und Zukunft. Wir gehören zu den führenden Sachbuchverlagen für Entscheider, Macher und Vordenker, die schon heute den Wandel gestalten wollen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Funk Gruppe GmbH, Internationaler Versicherungsmakler und Risk Consultant, Valentinskamp 20, 20354 Hamburg, Tel: +49 40 35914-0,Fax +49 40 35914-407, www.funk-gruppe.de

Honorarfinanz-Vorstand Horvat: Zugangsbeschränkungen für Berater und Stärkung der Honorarberatung wirken effektiver als Verbote

Fehlanreize durch überzogene Provisionen im Anlagegeschäft, weit weniger bei Produkten zur Risikoabsicherung

Zum Abwenden eines möglichen Provisionsverbotes durch die EU-Kommission und EU-Parlament fordert Davor Horvat, Vorstand der Honorarfinanz AG, die Marktteilnehmer, Branchenverbände und Politiker auf, sich stärker für bessere Regulierungen und Branchenstandards einzusetzen statt einseitig Provisionen zu kritisieren beziehungsweise zu verteufeln. Hintergrund: Die Pläne der EU-Kommission haben die seit Jahren schwelende Diskussion um ein Für und Wider von Provisionen in der Finanzberatung erneut aufflammen lassen, die Honorarfinanz selbst ist eines von nur 18 in Deutschland nach WpHG zugelassenen Instituten für Honoraranlageberatung.

Naturgemäß ist Horvat Verfechter der Finanzberatung gegen Honorar. Aber ein Provisionsverbot in der Finanzberatung zum jetzigen Zeitpunkt zöge seiner Meinung nach eine ganze Reihe an Kollateralschäden nach sich – für den Verbraucherschutz, für Haushalte mit niedrigen Einkommen als auch für die große Zahl der redlich arbeitenden Finanzdienstleister.

Verschiedene Hebel für effektiv mehr Verbraucherfreundlichkeit

Ein Provisionsverbot würde zwar zu Kosteneinsparungen für Verbraucher führen und mögliche Interessenskonflikte bei Beratenden reduzieren, so Horvat. Sehr viel effektiver würden sich jedoch andere Regulierungen zu Gunsten der Verbraucher auswirken und deren Vertrauen in die Finanzberatung stärken.

Als erstes schlägt er Zugangsbeschränkungen für freie Finanzberater vor. So dürfte nur jemand in der Finanzberatung tätig sein, der oder die mindestens eine zweijährige Berufsausbildung mit bestandener IHK-Prüfung genossen hat. Berufserfahrung der vergangenen Jahre könnte angerechnet werden.

Zur Reduzierung von Interessenskonflikten, bei denen die Provisionshöhe dem tatsächlichen Bedarf von Verbrauchern entgegenstehen könnte, sollte ein vom Gesetzgeber vorgegebener Provisionsdeckel genügen. Horvat: „Somit würden auch strukturierte Finanzorganisationen, die mit Überprovisionen ihre Karrieremodelle finanzieren, nicht mehr auf maximalen Verkaufserfolg ausgerichtet sein.“

Zur Stärkung der Honorarberatung erwartet Horvat dringend eine feste Gebührenordnung wie die für Steuerberater oder Rechtsanwälte. Dies würde für Transparenz gegenüber Verbrauchern sorgen und verhindern, dass einzelne Honorarberater ihre Produktempfehlungen als Provisionsersatzmodell und für überzogene Honorarrechnungen nutzen. Beratungshonorare sollten steuerabzugsfähig beziehungsweise wie Provisionen auch von der Umsatzsteuer befreit sein.

Und schließlich sollte seitens des Gesetzgebers bei Finanzberatungsfirmen eine klare Trennung zwischen Vertrieb gegen Provision und Beratung gegen Honorar erkennbar sein. Die gegenwärtigen Mischmodelle, in denen nebeneinander einzelne Produkte gegen Provision verkauft und andere gegen Honorar empfohlen werden, führten bei Verbrauchern nur zu Irritationen, meint Horvat.

Ein generelles Provisionsverbot dagegen würde auch Absicherungsbereiche betreffen, die garnicht ursächlich für Verwerfungen im Finanzvertrieb sind. Dazu zählen vor allem die Absicherungen von Sach- und Biometrie-Risiken. Die meisten Benachteiligungen für Verbraucher entstünden bei Anlageprodukten und insbesondere auch bei Fondspolicen, die oftmals mit viel zu hohen Provisionen und Produktkosten belegt seien. Hier könnten ebenfalls gesetzliche Vorschriften zur Kenntlichmachung eingezogen werden.

Über die Honorarfinanz AG:

Die Honorarfinanz AG ist ein von der BaFin beaufsichtigtes Institut für Honorar-Anlageberatung nach WpHG mit Sitz in Karlsruhe und 40 Beratern an 36 Standorten in Deutschland. Das Unternehmen hat sich auf die Beratung und Konstruktion von hocheffizienten Index-Weltportfolien für Anleger spezialisiert und begleitet diese bis zur Zielerreichung. Besonderheit ist, dass die bundesweit der AG angeschlossenen selbständigen Honorarberater einem einheitlichen, aufwändigen Beratungsprozess folgen. Zu dem Produktportfolio gehören ausschließlich kostengünstige und transparente Lösungen. Aufsichtsratsvorsitzender ist Diplom-Wirtschaftsingenieur Eyk Nowak. Vorstand ist Davor Horvat.

Verantwortlich für den Inhalt:

Honorarfinanz AG, Amalienbadstraße 41, D-76227 Karlsruhe, Tel: 0721-­915691­40, Fax: 0721-­915691­49, www.honorarfinanz.ag

Deutsche Vermögensberatung erneut “Kundenchampion”

Eine gute Finanzberatung basiert auf Top-Produkten, maßgeschneiderten Lösungen und einem gelungenen Gesamtkonzept. Sie stellt die Kundinnen und Kunden sowie deren finanzielle Ziele und Wünsche in den Mittelpunkt. Unternehmen, die eine solche Kundenorientierung leben, sind sogenannte “Kundenchampions”. Für sie sind die treuen und zufriedenen Kundinnen und Kunden Gradmesser ihres Erfolgs. Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) ist genau so ein Unternehmen – sie wurde in diesem Jahr erneut als “Kundenchampion” ausgezeichnet und schnitt dabei überdurchschnittlich ab. Die selbstständigen Vermögensberaterinnen und Vermögensberater der Deutschen Vermögensberatung haben ihre Kundinnen und Kunden besonders in den Bereichen Fachkompetenz, Freundlichkeit, Beratung und Service überzeugt. Damit beweist das Familienunternehmen einmal mehr, dass in puncto erfolgreiche Beratung nach wie vor kein Weg an der Deutschen Vermögensberatung und an einer persönlichen, langfristigen Kundenbetreuung vorbeiführt.

Für Marcus Aßmuth, Mitglied des Vorstands der Deutschen Vermögensberatung, ist das wiederholte positive Abschneiden keine Überraschung. “Das Verhältnis unserer Vermögensberaterinnen und Vermögensberater zu ihren Kundinnen und Kunden ist auf Langfristigkeit angelegt. Im Vordergrund steht dabei die individuelle und persönliche Beratung. Sie ist geprägt von gegenseitigem Vertrauen und gleichzeitig einer exzellenten Beratungsqualität, um den Anforderungen des Marktes, aber vor allem den Kundenerwartungen zu entsprechen. Um auf diesem hohen Niveau konstant erfolgreich zu sein, investieren wir jedes Jahr über 80 Millionen Euro allein in die Aus- und Weiterbildung unserer Beraterinnen und Berater.”

Der hohe Anspruch kommt gut bei den Kundinnen und Kunden an. Nur wenn sie zufrieden sind, empfehlen sie ihre Beraterin oder ihren Berater weiter. Und in dieser Zufriedenheit und Weiterempfehlung liegt auch der Erfolg der Frankfurter Finanzberatung begründet. Seit über 47 Jahren stehen bei der Deutschen Vermögensberatung die Menschen und ihre finanziellen Ziele und Wünsche im Fokus der persönlichen Beratung. Es wird zunächst die jeweilige Finanzsituation analysiert und auf dieser Basis dann ein individuell passendes Finanzkonzept entwickelt. Marcus Aßmuth erläutert abschließend: “Unsere Vermögensberaterinnen und Vermögensberater begleiten ihre Kundinnen und Kunden oft ein Leben lang in zahlreichen finanziellen Fragestellungen und sind von der ersten Haftpflichtversicherung bis zum Eintritt in den Ruhestand beratend an deren Seite. Der ganzheitliche Allfinanzansatz sowie das Geschäftsmodell der DVAG sind dabei zentrale Erfolgsfaktoren.”

Zur Auszeichnung

Der Auszeichnung als “Kundenchampion” liegt eine repräsentative Onlinebefragung des F.A.Z.-Instituts, der Deutschen Gesellschaft für Qualität e. V. (DGQ) und des 2HMforums zugrunde. Im Mittelpunkt der Auszeichnung steht die Beziehung zwischen den Kundinnen und Kunden und dem Unternehmen, auf deren Grundlage die sogenannte Fanquote berechnet wird. Ein Fan ist nicht nur eine Kundin oder ein Kunde, der mit der Dienstleistung zufrieden ist. Er muss darüber hinaus beispielsweise emotionale Werte und Grundsätze mit dem Unternehmen teilen. Die Identifikation der Kundinnen und Kunden mit dem Unternehmen spiegelt sich in Vertrauen und Loyalität wider.

Verantwortlich für den Inhalt:

Deutsche Vermögensberatung Aktiengesellschaft, Münchener Straße 1, ­60329 Frankfurt, Tel.: 069/23840, Fax: 069/2384185, www.dvag.com

Jetzt ist es amtlich: Ab 20.04.2023, gilt die Pflicht zur Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen auch für 34f-Vermittler.

Wie Versicherungsmakler müssen damit auch Finanzanlagenvermittler ab sofort ihre Kunden nach deren Nachhaltigkeitspräferenzen befragen. Für die Geschäftspartner der BCA-Gruppe stellt dies keine Hürde dar. Der Maklerdienstleister aus Oberursel war schon früh „ESG Ready“: So ist die Erfassung der Nachhaltigkeitspräferenzen mit der Beratersoftware DIVA intuitiv, einfach zu handhaben und organischer Bestandteil der digitalen Beratungsstrecke.

Seit dem 02. August 2022 sind Versicherungsvermittler bei der Beratung verpflichtet, die Nachhaltigkeits-präferenzen ihrer Kunden zu erfragen. Aufgrund einer Regelungslücke galt diese Pflicht zunächst nicht für

Berater nach § 34f GewO. Mit der Verordnung zur Änderung der Gewerbeanzeigeverordnung und der Finanzanlagenvermittlungsverordnung wurde diese Ungleichbehandlung geregelt. Nunmehr müssen auch Finanzanlagenvermittler (und Honorar-Finanzanlagenberater mit einer Erlaubnis nach § 34h GewO) die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden erfragen.

Folglich wird die Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen künftig zum Beratungsalltag in der Anlageberatung in Deutschland und Europa gehören, denn, so Dr. Frank Ulbricht, Vorstand der BCA AG und Vorstandsvorsitzender der BfV Bank für Vermögen AG, „der europäische Gesetzgeber hat dem Kapitalmarkt und den Finanzdienstleistern einen klaren Auftrag erteilt: die zukünftigen Geldströme in verantwortungsvolle und nachhaltige Anlagen zu lenken“. Aus diesem Grund hat sich die BCA als Full-Service-Dienstleister frühzeitig und umfassend mit dem Thema ESG auseinandergesetzt.

„Wir bieten im Hinblick auf die Beratungsanforderungen für nachhaltige Kapitalanlagen ein umfassendes Angebot: Bereits seit Mitte 2022 sind alle notwendigen Abfragen und Dokumentationen zur Abfragepflicht der Nachhaltigkeitspräferenz in die Beratungsstrecke DIVA integriert. Damit ist die ESG-Abfragepflicht intuitiv und mit geringem Aufwand umsetzbar“, so Roman Schwarze, IT-Vorstand bei der BCA AG. Darüber hinaus bietet die BCA ihren Geschäftspartnern umfassende Unterstützung rund um das Thema – von Produktwelten über Research-Angebote bis hin zu Weiterbildungsmöglichkeiten. Mit diesem Angebot können sich Beraterinnen und Berater optimal zum Thema Nachhaltigkeit positionieren und von den Chancen, die dieses Umfeld bietet, profitieren.

Über die BCA AG:

Eckdaten: Die BCA AG mit Sitz in Oberursel im Taunus zählt seit Gründung 1985 zu den marktführenden Maklerpoolgrößen Deutschlands. Neben der Muttergesellschaft gehören zur Unternehmensgruppe die Wertpapierhandelsbank BfV Bank für Vermögen AG mit flexiblem Haftungsdachkonzept und hauseigener Fondsvermögensverwaltung PRIVATE INVESTING, die CARAT Fonds Service AG, die BCA Versicherungsvermittlungsservice GmbH (VVS GmbH) sowie die IT-Schmiede asuro GmbH. Die BCA-Gruppe unterhält derzeit mit rund 8.500 unabhängigen Finanzdienstleistern eine Vertriebspartnerschaft. Der Konzernumsatz betrug im Geschäftsjahr 2021 rund 72,5 Millionen Euro, das Eigenkapital lag bei 7,24 Millionen Euro.

Dienstleistungsspektrum: Angebundenen Maklern bietet die Poolgruppe einen zeitgemäßen All-inclusive-Service für die Finanz- und Versicherungsberatung. Dazu zählen auf Basis einer umfassenden Vertriebs-und Organisationsunterstützung u. a. die prämierte elektronische Beratungs- und Abwicklungsplattform

DIVA sowie ein zielgruppengerechter Marketingsupport. Mit Fokus auf die Investmentsparte stehen angeschlossenen Finanzvermittlern aktuell mehr als 8.000 ausgewählte Investmentfonds zur Verfügung. Dieser breit gefächerte Asset-Fundus wird begleitet von fundierten Kapitalmarktanalysen und Einzelfonds-Reportings sowie detaillierten TopFonds-Listen. Darüber hinaus profitieren Finanzdienstleister von innovativen digitalen Tools, etwa dem Investment-Shop mit durchgängiger Online-Direktabschlussstrecke, und einem modernen Depot-Reporting. Das Angebotsuniversum im Versicherungsbereich deckt die gesamte Bandbreite aller gängigen Produktsparten renommierter Gesellschaften ab und Maklerpartner können im Rahmen ihrer Produktselektion auf modernste Vergleichstools, übersichtliche Kriterienkataloge sowie hauseigene Deckungskonzepte zurückgreifen. Eine Endkunden-App für Versicherung und Investment – inklusive integrierter Chat-Funktion und digitaler Bestandsübertragungsoption – rundet das insgesamt starke Leistungsspektrum ab.

Verantwortlich für den Inhalt:

BCA AG, Hohemarkstr. 22, D-­61440 Oberursel, Tel: 06171 91 50­100, Fax: 06171 91 50­101, www.bca.de