Archiv für die Kategorie: Vertrieb

Der VOTUM Verband begrüßt die Entscheidung der EU, die Berichtspflichten im Rahmen der Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) für die meisten Unternehmen um zwei Jahre zu verschieben.

Darüber hinaus entschied die EU, das Inkrafttreten der Richtlinie zu unternehmerischen Sorgfaltspflichten in der Lieferkette (CSDDD) ebenfalls um ein Jahr zurückzustellen. Diese Maßnahme ist ein notwendiges Signal in einer Zeit großer geopolitischer und wirtschaftlicher Unsicherheiten – nicht zuletzt angesichts der sich zuspitzenden handelspolitischen Spannungen mit den USA.

„In der aktuellen Lage ist eine Entlastung der Unternehmen mehr als geboten“, so der Verband. „Gleichzeitig ist es nun folgerichtig, auch die Pflicht zur Nachhaltigkeitspräferenzabfrage in der Anlageberatung vorübergehend auszusetzen“, fordert Martin Klein, Geschäftsführender Vorstand des VOTUM-Verbands.

Die verpflichtende Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen bei Anlegern sei bereits bei ihrer Einführung fehlerhaft gewesen. Sie sei eingeführt worden, noch bevor die Unternehmen, auf deren Datenbasis die Beratung aufbauen soll, überhaupt verbindlich hätten berichten müssen.

„Hier wurde der zweite Schritt vor dem ersten gemacht“, betont Martin Klein, Geschäftsführender Vorstand des Votum Verbands. „Es war von Anfang an ein Konstruktionsfehler, die Abfragepflicht zur Nachhaltigkeit vor der verbindlichen Berichterstattung der Unternehmen einzuführen. Wenn Berater Empfehlungen geben sollen, brauchen sie eine verlässliche Datenbasis. Diese fehlt derzeit – und das führt zu Unsicherheit bei Kunden und einem kaum tragfähigen Haftungsrisiko für Berater.“

Die beratenden Unternehmen beobachteten, dass die von der EU vorgegebene, überkomplexe und unübersichtliche Fragelogik bei den Kunden zu einer ablehnenden Haltung gegenüber der Berücksichtigung von Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage führe.

Der Verband fordert deshalb ebenfalls eine zweijährige Aussetzung der Nachhaltigkeitspräferenzabfragepflicht. Diese Zeit müsse genutzt werden, um brancheneigene, markttaugliche und verbraucherorientierte Lösungen zu entwickeln – mit dem Ziel, ein tragfähiges System zu schaffen, das Beratung und Nachhaltigkeit sinnvoll verbindet.

Hintergrund

Am 3. April 2025 hat das Europäische Parlament im Rahmen des sogenannten „Omnibus“-Pakets der EU-Kommission für eine Verschiebung der Nachhaltigkeitsberichtspflichten gestimmt. Ziel ist die Entlastung von Unternehmen und die Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit. Die Anwendung der Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) wird für große Unternehmen auf das Geschäftsjahr 2027 (Bericht 2028) verschoben, börsennotierte KMU folgen ein Jahr später. Auch die Umsetzung der Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD) wurde um ein Jahr verlängert: Die Mitgliedstaaten haben nun bis Juli 2027 Zeit, die Richtlinie in nationales Recht zu überführen. Die neuen Pflichten greifen ab 2028. Der Rat der EU hatte dem Vorschlag bereits am 26. März zugestimmt.

Über VOTUM

Der VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e.V. ist der Branchenverband der unabhängigen Finanz- und Versicherungsvermittlungsunternehmen mit Hauptsitz in Berlin. Als solcher vertritt VOTUM die Interessen seiner Mitglieder im Rahmen nationaler und europäischer Gesetzgebungsinitiativen und bietet eine Plattform zur perspektivischen Bewertung regulatorischer Rahmenbedingungen.

An die VOTUM-Mitgliedsunternehmen sind rund 100.000 unabhängige Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler angebunden. Die Mitarbeiter und Kooperationspartner unserer Mitglieder beraten über 11 Millionen Verbraucher zu Fragen der Absicherung im Alter, der Vermögensbildung und des maßgeschneiderten Versicherungsschutzes.

Der Geschäftsführende Vorstand von VOTUM, RA Martin Klein, ist seit 2020 Deputy Chairman im europäischen Dachverband der unabhängigen Finanzberater und Finanzvermittler FECIF. FECIF setzt sich für eine wettbewerbsfähige Regulierung der europäischen Finanzdienstleister und marktfähige Standards der Branche in der Europäischen Union. Seit 2024 ist Klein zudem Chairman des CEN/TC Finance beim europäischen Komitee für Normung CEN.

Verantwortlich für den Inhalt:

VOTUM Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V., Friedrichstraße 149, 10117 Berlin, Tel: +49 (0)30 28880718, www.votum-verband.de

Die Agentur DEUTSCHLAND TEST untersuchte kürzlich, welche Betriebe im Land sich besonders bei der Berufsausbildung engagieren.

Hierfür wurden 14.000 Unternehmen im gesamten Bundesgebiet nach deren Maßnahmen, Rahmenbedingungen und Erfolgen befragt. Die Unternehmen, die sich hier besonders hervortaten, wurden mit dem Siegel “Deutschlands beste Ausbildungsbetriebe 2025” ausgezeichnet.

Auch die VEMA Versicherungsmakler Genossenschaft eG aus Heinersreuth durfte sich über diese Auszeichnung in der Kategorie Maklerpools freuen. Die VEMA konnte in dieser Gruppe die meisten Punkte sammeln und führt das Rating an.

VEMA bildet bereits seit mehreren Jahren am Hauptsitz Heinersreuth und dem Standort Karlsruhe aus. Aktuell sind es 23 Azubis in den Ausbildungsberufen

Kaufman/Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen

Kaufmann/Kauffrau für Büromanagement

Fachinformatiker/-in – Anwendungsentwicklung

Mediengestalter (Bild/Ton) (nur am Standort Karlsruhe)

Das Ausbildungskonzept der VEMA setzt auf eine praxisorientierte Ausbildung, bei der auch Einblick in Bereiche geboten wird, der nicht zwingend etwas mit dem Berufsbild zu tun hat. Damit sollen dem Auszubildenden Zusammenhänge und Wechselwirkungen innerhalb der Firma besser klar werden. Die Praxisausbildung wird durch regelmäßige interne Unterrichtseinheiten ergänzt. Das Konzept scheint aufzugehen, denn fast alle bisherigen Azubis der Genossenschaft schlossen ihre Ausbildung direkt im ersten Anlauf ab. Regelmäßig werden Auszubildende der VEMA auch für ihre guten Ergebnisse in der Abschlussprüfung ausgezeichnet. VEMA bildet primär für den eigenen Bedarf aus, weshalb einer Übernahme nach Ende der Ausbildungszeit in der Regel nichts im Wege steht, wenn die Leistungen stimmten.

Die VEMA ist der größte genossenschaftliche Dienstleister für Versicherungsmakler in Deutschland. Mehr als 4.800 mittelständischen Maklerbetrieb haben der Genossenschaft mittlerweile angeschlossen. Damit stehen die Angebote im Portal der VEMA täglich rund 33.000 Personen als zentrale Anlaufstelle zur Erleichterung der täglichen Arbeit zur Verfügung. Zu den Kernangeboten zählen die Entwicklung und Veredelung eigener Versicherungsprodukte, Programmierung eigener Softwarelösungen und die Bereitstellung von Weiterbildungsangeboten. Mehr Details finden sich auf der Homepage vema-eg.de.

Verantwortlich für den Inhalt:

VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

Cyberangriffe, Naturkatastrophen oder geopolitische Spannungen können die globalen Produktions- und Lieferketten aufgrund hoher Abhängigkeiten massiv stören.

Gemeinsam mit BELFOR entwickelt Funk Consulting für den Mittelstand pragmatische und effektive Lösungen für das Business Continuity Management (BCM). Diese Kooperation zielt darauf ab, die Widerstandsfähigkeit von Unternehmen gegenüber unerwarteten Ereignissen zu stärken.

In einer Welt, in der unvorhersehbare Risiken zunehmend zur Norm werden, ist ein robustes Business Continuity Management unerlässlich. BELFOR hat mit RED ALERT® ein Notfallreaktionsprogramm entwickelt, welches die unternehmerischen Wertschöpfungsprozesse in kurzer Zeit wiederherstellen kann. Als global agierendes Unternehmen bietet BELFOR umfassende Unterstützung entlang der gesamten Lieferkette und auf allen Kontinenten. Mit RED ALERT® haben Unternehmen im Ernstfall direkten, bevorzugten Zugang zu den benötigten Ressourcen und Branchen-Spezialisten. Bereits im Vorfeld wird mit Unternehmen abgestimmt, welche Services am besten geeignet sind, um Unsicherheiten nach einem Notfall zu minimieren. Industriespezifische Protokolle mit klar definierten Schritten helfen, die Auswirkungen von Betriebsunterbrechungen an betroffenen Standorten so gering wie möglich zu halten.

Kombination von strategischer Beratung und operativer Unterstützung

Funk Consulting bringt in diese Partnerschaft eine umfassende und langjährige Expertise in der BCM-Beratung ein. Mit maßgeschneiderten Lösungen unterstützt Funk Consulting Unternehmen dabei, ihre kritischen Geschäftsprozesse zu identifizieren und zu schützen. Die Maßnahmen reichen von der Erstellung einer BCM-Policy über die Business Impact Analyse und das Risk Assessment bis hin zur BCM-Strategie und der pragmatischen Ausgestaltung von Business Continuity Plänen. Außerdem kann Funk Consulting die BCM-Aspekte mit den Bedingungen in der Ertragsausfall-Versicherung abgleichen und zum Beispiel Höchstentschädigungen oder Limits unter Beachtung von Redundanzen und kurzen Reaktionszeiten bei der Wiederherstellung optimieren.

„Diese Kombination aus der strategischen Beratung von Funk Consulting und der operativen Unterstützung von BELFOR ist einzigartig im Markt und wird Unternehmen dabei helfen, ihre Geschäftsziele auch in schwierigen Zeiten zu erreichen“, sagt Dr. Alexander Skorna, Geschäftsführer bei Funk Consulting. „Unsere Partnerschaft mit Funk Consulting ist ein bedeutender Schritt, um Unternehmen in Deutschland und darüber hinaus bei der Bewältigung von Krisen zu unterstützen“, ergänzt Martin Schachtschneider, Leiter Business Development bei BELFOR und verantwortlich für RED ALERT® in Europa.

Verantwortlich für den Inhalt:

Funk Gruppe GmbH, Internationaler Versicherungsmakler und Risk Consultant, Valentinskamp 20, 20354 Hamburg, Tel: +49 40 35914-0,Fax +49 40 35914-407, www.funk-gruppe.de

Vermutlich hat jeder schon einmal versehentlich etwas beschädigt, das einem anderen gehörte. Wie schnell so ein Missgeschick passiert, kann sich daher wohl jeder gut vorstellen. Dennoch verzichtet ein gutes Fünftel der Bevölkerung auf eine Privathaftpflicht.

 

Mancher mag sich angesichts dieser Unvernunft wünschen, sie würde zur Pflicht. Bei Hunden hat dies in Teilen ja auch gut geklappt. Hier sind die Vermittler im Land gefragt, nicht müde zu werden, die Absicherung privater Haftpflichtrisiken immer wieder anzusprechen. Irgendwann muss die Vernunft siegen.

In ihrer jüngsten Qualitätsumfrage befragte VEMA ihre Partner und Genossen nach deren favorisierten Anbieter in den Bereichen der privaten Haftpflichtversicherungen. Wo stimmen Qualität, Preis und die Leistungsbearbeitung? Wo wurden gute Erfahrungen gemacht?

Privathaftpflicht

die Haftpflichtkasse (20,01 % der Nennungen, VEMA-Deckungskonzept)

Alte Leipziger (14,61 %, VEMA-Deckungskonzept)

AIG (10,53 %, VEMA-Deckungskonzept)

Tierhalterhaftpflicht

die Haftpflichtkasse (24,87 %)

Alte Leipziger (11,89 %, VEMA-Deckungskonzept)

NV Versicherung (11,81 %)

Haus- und Grudbesitzer-Haftpflicht

die Haftpflichtkasse (24,23 %)

BSG (14,01 %)

GEV (10,04 %)

Jagdhaftpflicht

Gothaer (55,68 %)

Inter (10,44 %)

AXA (4,64 %)

Die VEMA eG führt in regelmäßigen Abständen Makler-Befragungen zur Produktqualität in verschiedenen Sparten durch. Im Rahmen dieser Qualitätsumfragen wurden die Partnerbetriebe der VEMA gebeten, die drei meistgenutzten Anbieter in den jeweiligen Sparten zu nennen. Mit dieser Begrenzung möchte die Genossenschaft sicherstellen, dass negative Einzelerlebnisse mit Versicherern nicht dominieren. Zu bewerten galt es die Produktqualität, die Qualität der Antragsbearbeitung sowie die Policierung. Und auch nach den Erfahrungen im Leistungsfall und der Erreichbarkeit wurde gefragt.

Die VEMA steht inzwischen knapp 4.800 mittelständischen Partnerbetrieb mit rund 32.000 Personen als zentrale Anlaufstelle zur Erleichterung der täglichen Arbeit zur Verfügung. Die Maklergenossenschaft zählt inzwischen zum Kreis der führenden Maklerdienstleister. Getreu dem Firmenmotto „Genossenschaft macht stark!“ schafft man mit einem ganzheitlichen Ansatz Mehrwerte für die angeschlossenen Maklerkollegen von der technischen Abwicklung, durchdachten Deckungskonzepten, bis hin zur Unternehmensoptimierung und Weiterbildung. Die Auswertungen der Umfragen können per E-Mail unter eva.malcher[at]vema-eg.de angefordert werden.

 

Verantwortlich für den Inhalt:

VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft eG, Unterkonnersreuth 31, 95500 Heinersreuth, www.vema-ag.de

Umsatz soll bis 2030 auf bis zu 500 Mio. EUR wachsen

Die JDC Group AG (ISIN DE000A0B9N37) hat ihre Finanzzahlen 2024 veröffentlicht und bestätigt damit die am 10. März veröffentlichten vorläufigen Zahlen.

Der Konzernumsatz stieg 2024 um fast 29 Prozent auf 220,9 Mio. EUR (2023: 171,7 Mio. EUR). Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) erhöhte sich auf 15,1 Mio. EUR und stieg damit ebenfalls um knapp 29 Prozent (2023: 11,7 Mio. EUR). Das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) lag mit 8,7 Mio. EUR fast 50 Prozent über dem Vorjahreswert von 5,8 Mio. EUR.

Im sehr starken Plattform-Geschäft (Segment Advisortech) stieg der Umsatz um rund 31 Prozent auf 197,0 Mio. EUR. Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) wuchs um knapp 3,2 Mio. EUR auf 15,1 Mio. EUR (2023: 11,9 Mio. EUR). Darüber hinaus verbesserte sich auch das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) deutlich und liegt nun bei 10,4 Mio. EUR (2023: 7,6 Mio. EUR).

Im Segment Advisory lag der Umsatz mit 38,8 Mio. EUR deutlich über dem Vorjahr von 33,2 Mio. Euro. Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) betrug 4,2 Mio. EUR (2023: 3,1 Mio. EUR) und das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) lag zum Ende des Geschäftsjahres 2024 bei 2,9 Mio. EUR (2023: 1,9 Mio. EUR).

Wesentliche Meilensteine des Jahres 2024:

Im Jahr 2024 hat die JDC Group AG wichtige Meilensteine erreicht und auch wichtige Vereinbarungen getroffen, die sich positiv auf die zukünftige Entwicklung der Gruppe auswirken werden: JDC gewinnt weitere Großunternehmen als neue Plattformkunden Im vergangenen Jahr konnte JDC weitere Großkunden für seine Plattformtechnologie gewinnen. Unter anderem wurde ein langfristiger Kooperationsvertrag mit einem der größten europäischen Versicherungsunternehmen geschlossen. Wie bereits für andere Versicherungsunternehmen wird JDC hier als Technologie- und Servicedienstleister die Geschäftsprozesse des Kooperationspartners im Drittversicherungsgeschäft unterstützen. Zudem kooperiert JDC künftig mit verticus, dem in Deutschland führenden Maklerpool für private Krankenvollversicherung.

Außerdem setzen nun neben der VKB, der Provinzial und der SparkassenVersicherung auch die Öffentliche Versicherung Braunschweig und die VGH-Versicherungen auf eine Kooperation mit JDC. Damit ist JDC nun Drittversicherungspartner für fünf öffentliche Versicherer, die zusammen knapp mehr als 20 Milliarden Euro Beitragseinnahmen auf sich vereinen. Von den rund 350 in Deutschland ansässigen Sparkassen können somit künftig mehr als 300 Institute grundsätzlich auf JDC-Services zugreifen.

Verschmelzung der BBWV und der DFP zu einem neuen, starken Vermögensverwalter

Die Jung, DMS & Cie. AG hat im Rahmen der Akquisition der TopTen Gruppe Anfang 2023 die DFP Deutsche Finanz Portfolioverwaltung GmbH übernommen, um ihren Investmentbereich zu stärken und im wachstumsträchtigen Segment der Vermögensverwaltung weiter zu wachsen. Die DFP wurde daraufhin erfolgreich in die JDC-Struktur integriert und im Dezember des Berichtsjahres mit der JDC[1]Vermögensverwaltungstochter BB-Wertpapier-Verwaltungsgesellschaft mbH (BBWV) verschmolzen. Die fusionierte DFP verwaltet aktuell mit mehr als 150 Label-Strategien, über 30 Label-Fonds und mehr als 1.000 Individualmandaten und gehört mit mehr als zwei Milliarden Euro Assets unter Management von mehr als 15.000 Kunden nun zu den relevanteren Vermögensverwaltungsinstituten in Deutschland.

„2024 war sicher das bisher erfolgreichste Geschäftsjahr in unserer Unternehmensgeschichte. Erstmals haben alle Segmente, Vertriebskanäle und Produktbereiche mit einem Rekord-Wachstum zum erzielten Rekord-Umsatz und dem eingefahrenen Rekord-Ergebnis beigetragen. Dabei hat nach einem bereits herausragenden dritten Quartal insbesondere das vierte Quartal erneut positiv überrascht, in dem wir erstmals einen Umsatz von über 60 Millionen EUR und ein EBITDA von 5,9 Mio. EUR in nur drei Monaten erzielen konnten,“ freut sich Ralph Konrad, CFO der JDC Group AG über die hervorragende Geschäftsentwicklung.

“Die jüngsten Ergebnisse bilden eine exzellente Ausgangsbasis für das Geschäftsjahr 2025, in dem wir erneut in Umsatz und Ertrag deutlich wachsen wollen: Damit ist unser bereits 2020 kommuniziertes Ziel für 2025 mit einem Umsatz von rund 250 Mio. EUR und einer Vervielfachung des 2020er EBITDAs nun gut zu erreichen.“ erläutert Dr. Sebastian Grabmaier, CEO der JDC Group AG. „Aber auch für die weitere Zukunft haben wir uns bei JDC viel vorgenommen: Aufgrund unserer starken Marktposition und der stabilen Gesellschafterbasis sehen wir uns ideal positioniert, weiter einer der Haupttreiber der einsetzenden Marktkonsolidierung zu sein. Nach der nun erfolgten Verlängerung der Vorstandsbestellungen von Ralph Konrad und mir um weitere fünf Jahre wollen wir das Unternehmen bis Ende 2030 auf einen Umsatz von 450 bis 500 Millionen EUR mit einem Ziel-EBITDA von 40 bis 50 Mio. EUR entwickeln. Für JDC könnte bei weiterem Wachstum dann eine Milliardenbewertung greifbar sein. Für dieses Ziel treten wir die kommenden fünf Jahre an!“

2025 erwartet die JDC Group AG einen Umsatzzuwachs auf 245 bis 265 Mio. EUR sowie ein EBITDA von 18,5 bis 20,5 Mio. EUR. Der vollständige Geschäftsbericht 2024 findet sich unter www.jdcgroup.de im Bereich Investor Relations. Der Aktionärsbrief für das erste Quartal 2025 wird am 12. Mai 2025 veröffentlicht.

Verantwortlich für den Inhalt:

JDC Group AG, Söhnleinstr. 8, 65201 Wiesbaden, Tel: +49 0611 – 33 53 22 00, www.jdcgroup.de

Die FINAS Versicherungsmakler GmbH wurde 1992 in Lutherstadt Wittenberg gegründet und hat sich seither als unabhängiger Partner für Versicherungsmakler und Endkunden etabliert.

Das Unternehmen arbeitet mit über 300 Versicherungsmaklerinnen und -maklern in ganz Deutschland zusammen und bietet leistungsstarke Deckungskonzepte im Komposit-Bereich sowie die Technik, um diese zeitsparend zu vertreiben, vergleichen und zu verwalten.

„Seit unserer Gründung im Jahr 1992 in der Lutherstadt Wittenberg steht FINAS für kompetente Beratung sowie für ausgezeichnete und individuelle Versicherungslösungen. Unsere Fördermitgliedschaft im AfW unterstreicht unser Engagement, die Rahmenbedingungen für den freien Vertrieb von Versicherungen und Finanzdienstleistungen positiv zu gestalten“, erklärt Stefan Hammersen, Geschäftsführer der FINAS Versicherungsmakler GmbH.

Franziska Geusen, Vorständin des AfW, begrüßt die Entscheidung: „Mit der Unterstützung unserer Fördermitglieder können wir die Interessen unserer über 2.100 Mitglieder noch stärker vertreten und gemeinsam die Zukunft der Branche aktiv gestalten. Wir freuen uns sehr darüber, die FINAS Versicherungsmakler GmbH als neues Fördermitglied im AfW begrüßen zu können. Mit ihrer Fördermitgliedschaft trägt sie dazu bei, die Interessen der freien Versicherungsmakler:innen und Finanzdienstleister:innen in Deutschland zu stärken. Dieses Engagement ist ein wertvoller Beitrag für unsere Arbeit. Auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit!“

Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie unter: www.finas.de

Der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung ist die berufsständische Interessenvertretung unabhängiger Finanzberater:innen. Der Verband vertritt die Interessen von ca. 40.000 Versicherungsmakler:innen sowie unabhängigen Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen aus über 2.100 Mitgliedsunternehmen.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de

1. April 2025 – Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) sichert sich eine politische Schlüsselfigur: Der renommierte ehemalige Bundestagsabgeordnete Michael Grosse-Brömer wird mit neuer Agentur MGB Communication künftig strategischer Berater des BVK.

„Mit dieser einzigartigen Kooperation kann sich der BVK effektiver in den politischen Diskurs einbringen und die Expertise des ehemaligen Vorsitzenden des Wirtschaftsausschusses für seine Interessenvertretung nutzen“, erklärt BVK-Präsident Michael H. Heinz. „Die anerkannte Expertise wird unsere Interessenvertretung auf ein neues Niveau heben. Wir sind überaus stolz, mit Michael Grosse-Brömer einen außerordentlichen Kenner des politischen Berlins für uns gewonnen zu haben.”

Der hochqualifizierte Jurist blickt auf eine beeindruckende politische Karriere zurück. Von 2002 bis 2025 war er eine tragende Säule der CDU/CSU-Fraktion im Deutschen Bundestag, wo er in Schlüsselpositionen brillierte: Als rechtspolitischer Sprecher, Justiziar und von 2012 bis 2021 als Erster Parlamentarischer Geschäftsführer sowie Mitglied des Ältestenrates setzte er Maßstäbe.

Hauptgeschäftsführer und geschäftsführendes Präsidiumsmitglied Dr. Wolfgang Eichele unterstreicht die strategische Bedeutung dieser Zusammenarbeit: „Michael Grosse-Brömers unvergleichliche strategische Kompetenz wird den BVK befähigen, politische Entwicklungen qualifiziert zu antizipieren. Seine exzellenten Netzwerke werden unsere Interessenvertretung erweitern und unseren politischen Einfluss steigern.”

Auch Michael Grosse-Brömer selbst zeigt sich von seiner neuen Aufgabe begeistert: „Es freut mich sehr, meine jahrzehntelange politische Erfahrung nun in den Dienst des BVK-Verbandes zu stellen. Ich werde meine neue Funktion mit Integrität und Transparenz ausüben und freue mich darauf, den Verband erfolgreich zu beraten.”

Diese außergewöhnliche Partnerschaft verspricht die interessenpolitische Kraft des BVK nachhaltig zu stärken und den Verband weiterhin als führenden Vermittlerverband Deutschlands zu sichern.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), Kekuléstraße 12, D­-53115 Bonn, Tel: 0228/22805­0, Fax: 0228/22805­50, www.bvk.de

Im Rahmen der internationalen Betterfinance-Konferenz „Towards a Savings and Investment Union“ in Brüssel hat EU-Finanzkommissarin Maria Luís Albuquerque zentrale Punkte der europäischen Strategie zur Förderung von Spar- und Investitionstätigkeiten vorgestellt.

AfW-Vorstand Frank Rottenbacher war vor Ort und ordnet die Aussagen insbesondere mit Blick auf die Retail Investment Strategy (RIS) ein, deren Inhalte künftig auch für unabhängige Vermittlerinnen und Vermittler in Deutschland von Bedeutung sein dürften.

Die EU-Kommissarin präsentierte die neue Savings and Investment Union (SIU), die vier strategische Säulen umfasst: Förderung privater Investitionen, Verbesserung der Pensionssysteme, Stärkung der finanziellen Bildung und Erleichterung des Kapitalzugangs für Unternehmen. Die Retail Investment Strategy, die bereits 2023 vorgeschlagen wurde, bleibt ein zentrales Element dieses Gesamtkonzepts. Sie unterstrich die zentrale Rolle von Retail-Investoren für die Kapitalmärkte und plädierte dafür, diese zu befähigen, ihre eigenen Anlageentscheidungen zu treffen und die für sie passenden Dienstleistungen auszuwählen. Albuquerque betonte, dass viele Bürgerinnen und Bürger derzeit vom Kapitalmarkt ausgeschlossen seien – unter anderem wegen komplexer Informationen, mangelnder Transparenz und fehlenden Vertrauens.

„Als AfW sehen wir in diesen Aussagen wichtige Anknüpfungspunkte für die Tätigkeit unabhängiger Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlerinnen und -vermittler, die eine entscheidende Rolle dabei spielen, Privatanlegerinnen und Privatanleger bei diesen Entscheidungen zu unterstützen. Kleinanleger zu stärken und ihnen den Zugang zu geeigneten, qualitativ hochwertigen Finanzprodukten zu erleichtern, ist somit ein gemeinsames Ziel“, so die Einschätzung von AfW-Vorstand Frank Rottenbacher.

Besonders kritisch äußerte sie sich zu Produkten mit unzureichendem „value for money“. Zukünftige Regelungen sollen sicherstellen, dass Verbraucherinnen und Verbraucher fair behandelt werden, Zugang zu besseren Produkten erhalten und durch verständlichere Informationen fundierte Entscheidungen treffen können.

Die Kommission engagiert sich dafür, zusätzliche Investitionsmöglichkeiten zu eröffnen und die langfristigen Ergebnisse für Kleinanleger und Sparer zu verbessern. Diese „savings and investment accounts“ könnten neue Produktkategorie darstellen. Derzeit arbeite die Kommission daran, besser zu verstehen, was in diesem Bereich in den Mitgliedsstaaten bereits funktioniert und wie Investitionen in die Kapitalmärkte gefördert werden können.

Zur zeitlichen Umsetzung der Maßnahmen äußerte sich Albuquerque vorsichtig, machte aber gleichzeitig klar, dass die Zeit zum Handeln nun gekommen sei. „The time is now“, erklärte sie und ergänzte, dass die Europäische Kommission in den kommenden Monaten konkrete Schwerpunkte setzen und bestimmte Vorhaben zur Umsetzung der Retail Investment Strategy sowie der Savings and Investment Union vorrangig behandeln werde. Eine vollständige Umsetzung der vorgesehenen Regelungspakete sei nach aktuellem Stand nicht vor dem zweiten Halbjahr 2025 realistisch.

Aussagen zu einem möglichen Provisionsverbot oder zur Weiterbildungsverpflichtung wurden nicht getroffen.

Der AfW wird den Fortgang der Trilog-Verhandlungen in Brüssel weiterhin eng begleiten. Ziel bleibt es, eine praxisnahe, qualitativ hochwertige und unabhängige Beratung durch Versicherungsmakler:innen sowie Finanzanlagen- und Immobiliardarlehensvermittler:innen auch unter künftigen regulatorischen Rahmenbedingungen zu sichern.

Verantwortlich für den Inhalt:

Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V., Kurfürstendamm 37, 10719 Berlin, Tel: 030 / 63 96 437 – 0, www.bundesverband-finanzdienstleistung.de