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Optimismus in der Gen Z nimmt wieder zu und damit auch der Wunsch nach Absicherungen
Gefragt und gefordert: Jungmakler in der Versicherungswelt
FPSB: Welche Vorteile die Kombination von Depot und Versicherungspolice bringen kann
BVK nimmt Finfluencer ins Visier
blau direkt: Branchenexperte Stephan Schinnenburg verstärkt Geschäftsführung
Privates Kapital für Europa: Versicherer bestärken Initiative für EU-Label
SIGNAL IDUNA 2024 mit Rekordergebnis im Vertrieb
Wohngebäudeversicherung: uniVersa bietet Mehrwert im Schadenfall
HUK-COBURG erhöht Anteile bei Neodigital Autoversicherung AG schrittweise auf 100 Prozent
Kunstmarkt im Wandel – Rückgang, Risiken: und warum Versicherungsschutz heute wichtiger ist, denn je
J.P. Morgan Asset Management: Gehen 14 Jahre Bullenzyklus beim US-Dollar zu Ende?
Zinssenkung der EZB auf solider Grundlage
Kapitalmärkte zwischen geldpolitischer Hoffnung und geopolitischer Spannung
Sandbank-Investments: Warum Privatanleger jetzt global denken müssen
Selbstschwächung der USA bringt Anleger auf die Suche nach „sicheren Häfen“
Neue Leistbarkeitsstudie der Interhyp: Das denken die Deutschen über den Immobilienmarkt
Mietmarkt bietet mehr Balkone als Kaufmarkt
Münchner Immobilienmarkt: Trendwende oder Zwischenhoch?
Immobilienpreise im Aufwind: Preisanstieg setzt sich fort
Keine Wohnimmobilienblase: Preise steigen 2025 nach leichtem Rückgang im Vorjahr wieder
OLG Hamm: BU-Versicherung scheitert mit Anfechtung – Klare Anforderungen an Gesundheitsfragen und Begründung einer Anfechtung
Steuern & Recht, VersicherungUrteil vom 4. April 2025 (Az. 20 U 33/21) In einem aktuellen Urteil vom 4. April 2025 (Az. 20 U 33/21) hat das Oberlandesgericht Hamm die Berufsunfähigkeitsversicherung zur rückwirkenden Zahlung einer Rente in Höhe von über 60.000 EUR und zur Beitragsbefreiung verurteilt. Besonders relevant für die Praxis: Das Gericht setzt enge Maßstäbe an die Auslegung von […]
Bahnbrechendes Urteil im Fall UniImmo Wohnen ZBI – Anlegerin erhält Ihre Investition zurück
Immobilien, Steuern & RechtHammer-Urteil aus Stuttgart! Eine Anlegerin aus Baden-Württemberg bekommt ihre komplette Investition in den Fonds UniImmo Wohnen ZBI zurück – weil ihre Bank sie falsch beraten hat! Das hat das Landgericht Stuttgart am 15. Mai 2025 entschieden. Die Klägerin hatte 5.000 Euro in den als “risikoarm” angepriesenen Immobilienfonds gesteckt – empfohlen von der Volksbank Böblingen. Doch […]
BGH: Krankentagegeld darf nicht einseitig herabgesetzt werden – Vertragsänderung nur bei unzumutbarer Härte
Steuern & Recht, VertriebUrteil vom 12. März 2025 – IV ZR 32/24 Der Bundesgerichtshof (BGH) hat mit Urteil vom 12. März 2025 (Az. IV ZR 32/24) entschieden, dass ein privater Krankenversicherer die Höhe des vereinbarten Krankentagegeldes nicht einseitig herabsetzen darf, wenn die zugrunde liegende vertragliche Kürzungsklausel unwirksam ist. Eine spätere Ersetzung dieser Klausel durch neue Allgemeine Versicherungsbedingungen (AVB) […]
BGH stärkt Verbraucherrechte bei Baukrediten: Vorfälligkeitsentschädigungen von Banken jetzt zurückfordern
Bankanlagen, Finanzierung, Steuern & RechtDer Bundesgerichtshof (BGH) es mit einer Entscheidung ermöglicht, dass Verbraucher ihre Baukredite unter bestimmten Voraussetzungen vorzeitig und ohne hohe Zusatzkosten ablösen können. “Der BGH hat mit seinem Urteil klargestellt, dass Banken nur dann eine Vorfälligkeitsentschädigung verlangen dürfen, wenn die entsprechenden Vertragsklauseln für Verbraucher klar und verständlich formuliert sind”, erklärte Christian Grotz, Fachanwalt für Bank- und […]
19 Millionen potentiell Betroffene: Worauf bei der Insolvenz-Vorsorge für die betriebliche Altersvorsorge zu achten ist
Steuern & Recht, VertriebUnternehmen sehen sich einer Vielzahl an Herausforderungen gegenüber – rund 19 Millionen Beschäftigte in Deutschland haben eine betriebliche Altersvorsorge oder eine Betriebsrente Verantwortliche müssen bei einer notwendigen Unternehmenssanierung die betriebliche Altersvorsorge ihrer Betriebsrentner und Anwärter frühzeitig im Blick haben Der Pensions-Sicherungs-Verein VVaG (PSV) spielt als gesetzlich bestimmter Träger der Insolvenzsicherung der betrieblichen Altersversorgung eine wichtige […]
Beratungsverzicht bei der Versicherungsvermittlung
Steuern & Recht, VertriebOLG Nürnberg: Auch ein vorformulierter Beratungsverzicht kann wirksam sein! Ein Beratungsverzicht nach § 6 Abs. 3 VVG kann vorformuliert sein und muss nicht zwingend auf einem gesonderten Dokument erklärt werden. Das Oberlandesgericht Nürnberg hat mit Beschluss vom 09. Januar 2025 (Az.: 8 U 1684/24) entschieden, dass ein Beratungsverzicht nach § 6 Abs. 3 VVG auch […]
UniImmo Wohnen ZBI: Wegweisendes Gerichtsurteil in Nürnberg-Fürth “ein Paukenschlag”
Immobilien, Investmentfonds, Steuern & RechtFür die Anleger gab es im Juni letzten Jahres ein böses Erwachen: Der offene Immobilienfonds UniImmo Wohnen ZBI brach plötzlich um fast 17 Prozent ein. Dies war der bisher größte Verlust eines Immobilienfonds seit der Finanzkrise im Jahr 2008. Und das, obwohl den Privatanlegern, die teils sechsstellige Summen investierten, suggeriert wurde, dass es sich um […]
Schlappe für ZBI: LG Nürnberg kritisiert Risikobewertung des Immobilienfonds Uni Immo Wohnen ZBI
Immobilien, Investmentfonds, Steuern & RechtChancen auf Schadensersatz für Anleger steigen Das Landgericht Nürnberg-Fürth hat dem Fondsmanager von ZBI eine deutliche Niederlage zugefügt. Das Management des Immobilienfonds “Uni Immo Wohnen ZBI” darf in seinen Angebotsunterlagen nicht länger mit den Risikoklassen 2 oder 3 werben. Das Urteil vom 21. Februar 2025 bestätigt ein früheres Versäumnisurteil und unterstreicht die Fehlbewertung des Fondsrisikos, […]
OLG Nürnberg: Leistungseinstellung in der Berufsunfähigkeitsversicherung per „uno actu“
Steuern & Recht, VersicherungTobias Strübing: Das Oberlandesgericht (OLG) Nürnberg hat mit seinem Beschluss vom 3. Juli 2024 (Az. 8 U 848/24) die Anforderungen an die Begründung der Leistungseinstellung durch eine Berufsunfähigkeitsversicherung weiter konkretisiert. Das Gericht stellte klar, dass eine Leistungseinstellung nur dann wirksam ist, wenn sie nachvollziehbar und detailliert begründet wird. Das gilt auch für den Fall, dass […]
OLG Stuttgart kippt Rentenkürzungsklausel der Allianz Lebensversicherung
Steuern & Recht, VersicherungDr. Stoll & Sauer sieht Prozesslawine auf private Rentenversicherer zukommen Die Allianz Lebensversicherung durfte bei der sogenannten Riester-Rente keine einseitige Kürzung zulasten der Verbraucher vornehmen. Das Oberlandesgericht (OLG) Stuttgart hat mit Urteil vom 30. Januar 2025 (Az.: 2 U 143/23) eine zentrale Vertragsklausel in fondsgebundenen Riester-Rentenversicherungen für unwirksam erklärt. Die Klausel erlaubte es Versicherern, den […]
Vertragshilfe24-Interview mit Aktuar Prof. Schade: Viele Versicherer berechnen Überschüsse falsch
Steuern & Recht, Versicherung, VertriebBei rund 2 Drittel aller Verträge für Lebensversicherungen berechnen Versicherungsgesellschaften die Überschüsse falsch, die sie den Verträgen zuweisen müssten. Das sagte der renommierte Aktuar Professor Schade in einem Interview für das Informationsportal Vertragshilfe24. Prof. Schade erklärte, ein Urteil des Bundesgerichtshofs (BGH) von 2024 habe klargestellt, wie Versicherungsgesellschaften die Überschüsse nach den gesetzlichen Vorschriften berechnen müssten. […]
Rückforderung der Corona-Soforthilfe: Erfolge der Kanzlei Steinbock & Partner
Steuern & RechtDie Kanzlei Steinbock & Partner (Würzburg/München/Gotha) vertritt eine dreistellige Anzahl von Unternehmen und Solo-Selbständigen, die sich gegen die Rückforderung der Corona-Wirtschaftshilfen zur Wehr setzen. Erfolg bei Soforthilfe-Fällen in Oberbayern Der Rechtsanwalt Nils Bergert von der Kanzlei Steinbock & Partner konnte nun in 6 Fällen einen rechtlichen Erfolg für die Mandanten erzielen. In diesen hat die […]
FWU Life Insurance Lux: Zwangsliquidation nach gescheitertem Sanierungsplan
Steuern & Recht, VersicherungDie luxemburgische Versicherungsgesellschaft FWU Life Insurance Lux SA steht vor dem Aus. (faw) Nach monatelangen Turbulenzen hat die luxemburgische Aufsichtsbehörde CAA (Commissariat aux Assurances) am 22.01.2025 bekanntgegeben, dass der Sanierungsplan des Unternehmens gescheitert ist. Als Konsequenz wurde beim Bezirksgericht Luxemburg ein Antrag auf Liquidierung der Versicherung gestellt. (https://www.caa.lu/uploads/documents/files/FWU_Echec_plan_retablissement_20250122.pdf) Die Probleme begannen bereits im Juli 2024 […]
Identitätsmissbrauch: DJE Kapital AG
Investmentfonds, Steuern & RechtDie Finanzaufsicht BaFin weist darauf hin, dass die DJE Kapital AG gegenwärtig einem Identitätsmissbrauch ihres Vorstandsvorsitzenden, Herrn Dr. Jens Ehrhardt, ausgesetzt ist. Die unbekannten Täterinnen und Täter sprechen in Whatsapp-Chats und durch Werbeanzeigen auf Social-Media-Plattformen des Meta-Konzerns durch Vorspiegelung der Identität des Herrn Dr. Jens Ehrhardt Aktienempfehlungen an Dritte aus. Weder die DJE Kapital AG […]
Rentenversicherungspflicht des Pool-Maklers oder: Ein Handelsvertreter ist kein Pool-Makler
Steuern & Recht, Vertriebvon Oliver Timmermann , RA, Kanzlei Michaelis Zugleich Anmerkung zu LSG Baden-Württemberg, 17.11.2023 – L 8 R 1779/22 Die Bestimmung des Personenkreises, der aus der Vertriebsbranche als typisierend schutzbedürftig i. S. des § 2 S. 1 Nr. 9 SGB VI angesehen werden muss, birgt für das Sozialrecht nach wie vor Unsicherheiten. Mit Urt. v. 17.11.2023 […]
BGH: Sicherheitsobliegenheiten können in Versicherungsbedingungen wirksam vereinbart werden
Steuern & Recht, VertriebAm 25. September 2024 hat der Bundesgerichtshof (BGH) im Verfahren IV ZR 350/22 entschieden, dass eine Klausel in den Allgemeinen Versicherungsbedingungen der Wohngebäudeversicherung, die dem Versicherungsnehmer die „Einhaltung aller gesetzlichen, behördlichen und vertraglich vereinbarten Sicherheitsvorschriften“ vorschreibt, nicht gegen das Transparenzgebot verstößt (§ 307 Abs. 1 Satz 2 BGB) und wirksam ist. Damit hob der BGH ein Urteil […]
UniImmo Wohnen ZBI: Goldenstein Rechtsanwälte klagt wegen Falschberatung
Steuern & Recht, VertriebUniImmo: Wohnen ZBI-Fonds ist im Juni um fast 17 Prozent abgestürzt Anlegerkanzlei Goldenstein Rechtsanwälte reicht erste Klage wegen Falschberatung ein Rechtsanwalt Claus Goldenstein erwartet Einbrüche bei weiteren Immobilienfonds und rechnet mit einer Klagewelle Die Abwertung des offenen Immobilienfonds UniImmo: Wohnen ZBI von Union Investment hat erste juristische Konsequenzen: Die Anleger- und Verbraucherkanzlei Goldenstein Rechtsanwälte hat […]
Wirksamkeit von Regelungen zur Beteiligung des Versicherungsnehmers an Überschüssen einer Rentenversicherung
Steuern & Recht, VersicherungUrteil vom 18. September 2024 – IV ZR 436/22 Der unter anderem für das Versicherungsvertragsrecht zuständige IV. Zivilsenat des Bundesgerichtshofs hat entschieden, dass die von einem Versicherer in dem von ihm angebotenen Tarif einer Rentenversicherung praktizierte Beteiligung der Versicherungsnehmer an den Überschüssen zulässig ist und vom Versicherer in seinen Versicherungsbedingungen verwendete Klauseln zur Verrechnung von […]
OLG Dresden: Keine Haftung des Versicherungsmaklers für fehlende Risikolebensversicherung
Steuern & Recht, VertriebZum Abschluss einer Risikolebensversicherung muss laut dem OLG Dresden nur bei besonderen Umständen geraten werden. Das Oberlandesgericht (OLG) Dresden hat in einem Urteil vom 26. April 2024 (Az. 3 U 79/23) die Rechte von Versicherungsmakler(innen) gestärkt und entschieden, dass diese ohne besondere Umstände nicht verpflichtet sind, ihren Kunden zum Abschluss einer Risikolebensversicherung zu raten. Der […]
Rückholanrufe ohne Kundeneinwilligung sind wettbewerbswidrig
Steuern & Recht, VertriebMit Urteil vom 13.10.2023 zum Aktenzeichen 26 0 247/23 entschied das Landgericht Hannover, dass Anrufe und Mails an ehemalige Kunden, mit dem Ziel, diese zurückzugewinnen, wettbewerbswidrig sind, wenn keine ausdrückliche Einwilligung vorliegt. Wettbewerbswidriges Verhalten des den Kunden neu betreuenden Maklers hieran nichts ändert. Ein Versicherungsmakler, stellte einen Antrag auf einstweilige Verfügung gegen einen Strukturvertrieb, für […]