Entwurf für DIN-Norm zur Risikoprofilierung für Privatanleger vorgelegt

Schutz gegen manipulative, interessengesteuerten Risikoprofilierungen – Auch die Risikoklassifizierung von Immobilien ist Teil der Norm   Ab sofort liegt der Öffentlichkeit der Entwurf der geplanten dritten DIN-Norm für die Finanzberatung, der DIN 77223 über die standardisierte Risikoprofilierung von Privatanlegern vor. Bis zum 29. Dezember können Verbände, Unternehmen, Experten und Praktiker dazu Stellung nehmen. Das Dokument […]

Weiterlesen
/von

Mit der inpunkto AG erhält der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW weitere Unterstützung bei seiner Arbeit

Die inpunkto AG ist ein unabhängiger Finanzdienstleister mit Hauptsitz in Friedberg bei Augsburg.   Im Jahr 2008 in Mönchengladbach gegründet ist die inpunkto AG heute eines der führenden Maklerunternehmen Deutschlands mit dem Schwerpunkt Private Krankenversicherung. Um die Kunden:innen im Gesundheitssektor vollumfänglich zu beraten, sind über die Jahre hinweg die Absicherung der Arbeitskraft und die Altersvorsorge […]

Weiterlesen
/von

Neues Beratungstool: Lohnt sich eine Fondspolice im Vergleich zum Fondssparplan?

Immer mehr Verbraucher setzen bei der Altersvorsorge auf Investmentfonds.   Im Vergleich zu einer direkten Fondsanlage über eine Bank bietet eine fondsgebundene Rentenversicherung mehrere Vorteile. Neben der Absicherung des Langlebigkeitsrisikos sprechen vor allem steuerliche Gründe dafür. So führen Fondswechsel und Umschichtungen in der Ansparphase zu keinen steuerpflichtigen Erträgen, auf die Abgeltungssteuer und bei höheren Einkommen […]

Weiterlesen
/von

Pandemie lässt Arbeitnehmer um ihre Altersversorgung fürchten

,

Aon-Studie: Vor allem jüngere Arbeitnehmer rechnen mit Einschnitten bei der Rente   Arbeitnehmer aller Generationen befürchten negative Auswirkungen der Corona-Pandemie auf die Altersversorgung. Vor allem die 18-29-Jährigen sind sehr skeptisch. Arbeitgeber sehen dies nicht ganz so kritisch, vor allem für die älteren Arbeitnehmer teilen sie diese Angst nicht. Dies ergab eine Studie des Beratungs- und […]

Weiterlesen
/von

Revisionen der Angeklagten im Dresdener “Infinus-Verfahren” weitgehend erfolglos

,

BGH – Urteil vom 29. Oktober 2021 – 5 StR 443/19   Mit dem Urteil vom 29.Oktober 2021 hat der Bundesgerichtshof die Revisionen sechs ehemaliger Verantwortlicher der Infinus-Unternehmensgruppe weitgehend verworfen. Nach mehr als zweieinhalb Jahren und 167 Verhandlungstagen hatte das Landgericht Dresden am 9. Juli 2018 fünf der Angeklagten wegen banden- und gewerbsmäßigen Betruges in […]

Weiterlesen
/von

Warum Makler das Thema Hinterbliebenenschutz (für sich selbst) nicht außer Acht lassen sollten

,

von RA Dr. Robert Boels, Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Kanzlei Michaelis Rechtsanwälte   Wie haben Sie für Ihre Hinterbliebenen vorgesorgt? Das könnte eine Ihrer Fragen sein, die Sie einem Ihrer Kunden im Beratungsgespräch stellen. Wie würden Sie Ihren Maklerkollegen beraten, wenn dieser Ihre Dienste in Anspruch nimmt? Und nun stellen Sie sich einmal vor, […]

Weiterlesen
/von

DKM Forum hybrid 2021: Endlich wieder persönlich

,

Das Fazit fällt positiv aus. Auch wenn die DKM in diesem Jahr noch nicht im „Normalbetrieb“ durchgeführt werden konnte, war sie einmal mehr Impulsgeber der Finanz- und Versicherungsbranche und das nicht nur digital, sondern live.     Das DKM Forum hybrid 2021 ist zu Ende gegangen. Zwei Tage, vom 27. bis 28. Oktober, konnten sich Finanz- […]

Weiterlesen
/von

BVK: Altersvorsorge muss individuellen Lebenslagen entsprechen

Bei Koalitionsverhandlungen gilt Gründlichkeit vor Schnelligkeit   Die Koalitionsverhandlungen begleitet der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) konstruktiv und befürwortet, dass die Regierungspartner eine Reform der privaten Altersvorsorge anstreben. „Wir sehen jedoch Pläne kritisch, die eine für alle Bundesbürgerinnen und –bürger geltende Einheitslösung in Form einer Aktienrente oder eines Staatsfonds anstreben“, sagt BVK-Präsident Michael H. Heinz. „Denn […]

Weiterlesen
/von

Meilenstein für Makler im Datenaustausch – Gothaer bietet BiPRO-Schnittstelle

Die Gothaer setzt einen neuen Meilenstein in der Versicherungsbranche.   Die an die Gothaer angeschlossenen Makler erhalten ab sofort tagesaktuelle Daten über die BiPRO Schnittstelle direkt in ihr Maklerverwaltungsprogramm (MVP). Damit bietet die Gothaer ihren Vertriebspartnern einen führenden Service im Markt. Der neue Service steht zunächst für die Sparten Sach-privat, Leben und Gesundheit zur Verfügung. […]

Weiterlesen
/von

VorsorgeFachForum am 18.11.2021 in Kassel – Der Termin rückt näher

,

„Ihre Fragen können wir Ihnen im Rahmen einer schriftlichen Antwort nicht abschließend und vollständig beantworten. Pauschalaussagen zum für Sie passenden Tarif, ob und gegebenenfalls unter welchen Voraussetzungen Leistungen erbracht oder abgelehnt werden können/müssen, sind generell nicht möglich.“   Sehr geehrte Damen und Herren, diesen schriftlichen Offenbarungseid leistet sich im Sommer 2021 ein BU-Versicherer auf die schriftliche Anfrage […]

Weiterlesen
/von

BVK fördert Bewusstsein für Pool- und Dienstleisterabhängigkeit von Maklern

Wie ist es um die Unabhängigkeit der Makler bestellt, die an Pools bzw. Dienstleister angebunden sind? Für welche Wertschöpfungsaktivitäten nutzen Versicherungsmakler sie?   Diese und weitere Fragen soll die Studie „Pools und Dienstleister für Versicherungsmakler“ klären, die Professor Dr. Matthias Beenken von der Fachhochschule Dortmund im Auftrag des Bundesverbands Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) erstellt. Erste Kernaussagen […]

Weiterlesen
/von

BVK veröffentlicht Berichtsstandard „Nachhaltiger Vermittlerbetrieb“

Vermittlerbetriebe berichten ab jetzt über ihr nachhaltiges Verhalten und Wirken   Klimawandel, Treibhausgase, der European Green Deal, Transparenzverordnung, Taxonomie und die Sustainable Finance. Die Begründungen und Anlässe für Vermittlerbetriebe, sich mit allen Aspekten der Nachhaltigkeit zu beschäftigen, sind zahlreich und nehmen weiter zu. Der berufsständische Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) versteht Nachhaltigkeit als Wertehaltung und als […]

Weiterlesen
/von

Geldanlage im Supermarkt: Finanzfirma Quirion verkauft Gutscheine bei Edeka

,

Die Finanzfirma Quirion orientiert sich an Großkonzernen wie Amazon, Apple oder Google und verkauft Plastikkarten als Gutscheine an der Supermarktkasse.   Seit vergangener Woche sind solche Karten in Edeka-Filialen erhältlich. Entsprechende Informationen von boerse-online.de, dem Finanzportal des Finanzen Verlags, bestätigte ein Quirion-Sprecher. Quirion ist ein sogenannter Robo-Advisor, also ein Spezialist für digitale Vermögensverwaltung, und gehört […]

Weiterlesen
/von

DKM Forum hybrid 2021: anders und kleiner, aber besonders

,

Für treue DKM-Fans ist es ein ungewohnter Anblick. Der bekannte DKM-Messemarktplatz in den Hallen 3 und 4 der Messe Dortmund ist in diesem Jahr ein Ausstellerpark.   179 Aussteller laden an standardisierten Ständen zum Informationsaustausch ein – und zwar beim DKM Forum hybrid 2021, das heute und morgen sowohl vor Ort als auch digital stattfindet. […]

Weiterlesen
/von

HGB-Bilanzierung von Pensionsverpflichtungen im Jahresabschluss 2021

,

Welche Folgen haben veränderte Parameter wie Renditeniveau, Inflation und Beitragsbemessungsgrenze auf den Jahresabschluss nach HGB?   Im Herbst steht bei den meisten Unternehmen der Jahresabschluss an, bei denen mit Pensionsverpflichtung auch die Bewertung dieser Verpflichtungen. Für 2021 sind die positive Entwicklung des Rentenniveaus von Unternehmensanleihen, die Auswirkungen der Pandemie auf die Inflationsrate sowie die geplante […]

Weiterlesen
/von

Basler Versicherungen – nachhaltig auch in der vertrieblichen Weiterbildung

,

Die Basler Versicherungen, Teil der Schweizer Baloise Gruppe, haben Kolleginnen und Kollegen im Vertrieb zu Certified ESG Consultants (ETHICO) ausgebildet.   Nachhaltigkeit ist ein relevantes Thema für die Unternehmensausrichtung der Basler. Dies spiegelt sich auch im Produktportfolio in der fondsgebundenen Altersvorsorge. Um das Investment Know-how rund um „ESG“ (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) zu vervielfachen, führte das […]

Weiterlesen
/von

DFSI Qualitätsrating: Die besten Privaten Krankenversicherer 2021/2022

,

DFSI Ratings hat 30 Private Krankenversicherer auf Herz und Nieren untersucht.   Im Fokus des „Gesundheits-Checks“: finanzielle Substanzkraft, Produkt- und Servicequalität. Die Ergebnisse des diesjährigen DFSI-Qualitätsratings: Allianz, Barmenia und HanseMerkur kamen mit der Gesamtnote „Sehr Gut (1,1)“ gemeinsam auf Platz 1. Zudem erhielten neun weitere Versicherer die Gesamtnote „Sehr Gut“. Link zum Rating: https://www.dfsi-institut.de/rating/105/unternehmensqualitaet-der-privaten-krankenversicherer-2021-22 Eine Branche […]

Weiterlesen
/von

Neue Versicherung Parametrix auf der DKM: Cloud-Ausfälle können in die Millionen gehen

,

Cloud-Anbieter haben Konjunktur. Immer mehr Firmen gehen mit Ihren Daten und Prozessen in die Cloud und verlassen sich dabei auf die Zuverlässigkeit von weltweit verteilten Servern und dezentralen Netzwerken.   Wie anfällig die Datenwolke sein kann, zeigt der Ausfall von Facebook, Instagram und WhatsApp Anfang Oktober. Das kostete den Konzern 160 Millionen Dollar pro Stunde. […]

Weiterlesen
/von

Versicherungsvertrieb 2023: Der Neukunde bleibt König

Vermittler wollen mehr Action auf ihren Social-Media-Präsenzen   Jeder zweite Versicherer will in den kommenden zwei Jahren mit Neukunden wachsen. Zum Vergleich: 38 Prozent fokussieren sich auf das Wachstum mit ihren Stammkunden durch Cross- oder Upselling-Strategien. Damit bleibt die Branche zu einem Großteil ihren traditionellen Vertriebsstrategien treu. Bewegung kommt allerdings in die Social-Media-Aktivitäten vieler Versicherer […]

Weiterlesen
/von

Personeller Wechsel im Maklervertrieb der Generali in Deutschland

Dr. Florian Sallmann (46) verantwortet ab sofort als neuer Head of Broker das Maklergeschäft der Dialog Leben und Dialog Versicherung   Er wird zum 1. Dezember 2021 vorbehaltlich der Berufung durch den Aufsichtsrat in den Vorstand von Dialog Versicherung, Dialog Leben und Arte Generali eintreten. Sallmann folgt auf Stefanie Schlick (49), die sich auf eigenen […]

Weiterlesen
/von

Neueste Beiträge